Fracciones, Proporciones, Porcentajes y el Mercado de Valores
Fracciones
¿Qué es una fracción?
Una “Fracción” significa una parte de un todo. Puedes usar fracciones en cualquier caso donde pueda ser útil ver algo en partes, en lugar de todo de una vez.
Las fracciones más deliciosas son las rebanadas de pizza. Si la pizza está en 8 rebanadas, sabemos que hay 8 partes. Esto significa que cada vez que hablamos de sus partes, sabemos que es “__ de 8”, o “__ / 8”. Para la pizza entera, tenemos las 8 rebanadas.
¡Ahora comamos una rebanada! Eso eliminará 1 de nuestras rebanadas y nos dejará con 7, y teníamos 8 rebanadas originalmente. O como fracción:
El número de abajo en la fracción es el todo y el número de arriba en la fracción es cuánto tenemos actualmente (en este caso, siete rebanadas de pizza).
Ejemplo Usando Tu Portafolio
Si miras tu gráfico circular, también puedes ver ejemplos de fracciones con tu gráfico circular:
En este caso no podemos dividir el pastel en partes iguales como lo hicimos con la pizza, ya que algunas acciones tienen mucho más que otras. Sin embargo, aún podemos mostrar qué “Fracción” de nuestro portafolio está ocupada por cada acción.
En este ejemplo, digamos que nuestro portafolio tiene NKE: 1 MCD: 2 NFLX: AAPL:4
Al igual que antes, el número de abajo en la fracción se llama “Denominador” y es cuántas partes hay en el todo.
El número de arriba en la fracción se llama “Numerador” y es cuántas partes tenemos:
Si sumamos todas estas fracciones obtendríamos 10 / 10, que es igual a 1 (lo que significa el todo).
Comparando Fracciones
Solo puedes comparar dos fracciones que tienen el mismo “Denominador“. Por ejemplo, sabemos que 3/10 es mayor que 2/10, pero no puedes compararlo directamente con 2/3. Cuando ves el signo “/“, o lo que sea que separe el numerador y el denominador, significa “De” (así que “1/10” significa “1 de 10”)
Si deseas comparar dos fracciones, una forma es multiplicarlas para que sus denominadores sean iguales. En este ejemplo, podemos convertir nuestras fracciones para que ambas muestren su valor de 30 partes en lugar de 10 o 3.
Para hacer esto, multiplica tanto el numerador como el denominador de cada fracción hasta que el denominador sea el número “Común”.
Siempre que multipliques el numerador y el denominador por el mismo número, el valor de la fracción permanecerá igual (“2 de 3” es lo mismo que “20 de 30”). Ahora ambos denominadores son 30, ¡así que podemos compararlos directamente!
Cuando No Puedes Usar Fracciones
Las fracciones solo se utilizan para mirar partes de una cosa, no se utilizan para comparar cosas diferentes. Por ejemplo, podemos usar una fracción para mostrar cuánto de nuestro portafolio está compuesto por una acción, pero no podemos usar un portafolio para comparar el precio de la acción de una empresa con cuánto dinero gana.
Porcentajes
Las fracciones funcionan bien cuando lo que estamos mirando son siempre partes diferentes del mismo todo, pero cuando queremos comparar partes de cosas diferentes, necesitamos usar porcentajes. Un porcentaje es un cálculo que te dirá cuán grande es una cosa en relación con otra cosa. Por ejemplo, puedes usar un porcentaje para decir cuán grande es el valor actual de tu portafolio en comparación con cuánto comenzaste.
Los porcentajes funcionan como fracciones, pero el denominador siempre es 100, así que siempre puedes saber qué porcentaje es mayor o menor. Puedes convertir cualquier fracción en un porcentaje para compararlas. Esto significa que cuando ves un porcentaje, el signo “%” significa “De 100“.
Calculando el Retorno de Tu Portafolio
En la página de clasificaciones podrás ver Ganancia / Pérdida (%). Llamamos a esto tu Retorno de Portafolio.
Esto se calcula mirando el valor actual de tu portafolio y comparándolo con tu valor inicial y multiplicando por 100.
O((Valor Actual / Valor Inicial) – 1) * 100 . Tienes que hacerlo en este orden: (Valor Actual / Valor Inicial) luego restar 1 y luego multiplicar por 100.
- Divide Valor Actual / Valor Inicial. Esto reduce ambos números para que “Valor Inicial” = 1. Si tu Valor Actual > Valor Inicial, el número que obtendrás será mayor que 1. Si tu Valor Actual < Valor Inicial, este número será menor que 1.
- Resta 1 del resultado. Esto significa que hace que el “número de comparación” sea 0 en lugar de 1.
- Multiplica el resultado por 100. Esto hace que tu comparación sea 100 en lugar de 0.
Para educación1 en la página de clasificaciones anterior, puedes calcular el Retorno de la Cartera con los mismos pasos:
- 103,985.43 / 100,000 = 1.0398543
- 1.0398543 – 1 = 0.0398543
- 0.0398543 X 100 = 3.98543% (redondeamos el porcentaje a 2 decimales, por lo que aparece como 3.99%).
Calculando el Retorno de Acciones
El Retorno Porcentual es muy útil para comparar diferentes acciones también.
La acción NFLX (1.54%) tiene un retorno porcentual más alto que la acción AAPL (1.24%) a pesar de que el número de
/hq es mayor que (8.05).$11.85 es la cantidad de dólares que ganaste. El 1.24% es cuánto subió el precio de la acción. El porcentaje (número inferior) es mucho más importante que la cantidad de dólares (número superior), porque te dice cuánto cambió el valor en comparación con el precio al que lo compraste.
Esto se debe al número de acciones y al precio. Para calcular el porcentaje, compara el último precio y divídelo por el precio pagado o
((Último Precio / Precio Pagado) – 1) * 100 :
AAPL" target="_blank">AAPL/hq es mayor que (8.05).
$11.85 es la cantidad de dólares que ganaste. El 1.24% es cuánto subió el precio de la acción. El porcentaje (número inferior) es mucho más importante que la cantidad de dólares (número superior), porque te dice cuánto cambió el valor en comparación con el precio al que lo compraste.
Esto se debe al número de acciones y al precio. Para calcular el porcentaje, compara el último precio y divídelo por el precio pagado o
((Último Precio / Precio Pagado) – 1) * 100 :
AAPL
: ((96.70 / 95.52) -1) *100 = 1.24%
NFLX: ((106.06.70 / 104.45) -1) *100 = 1.54%
Relación Entre Porcentajes Y Fracciones
Volvamos a los gráficos de pastel que estábamos usando para fracciones. Cada fracción puede escribirse como un porcentaje, con el “Todo” igualando 1
Compramos 10 acciones de
/hq, 5 acciones de NKE/hq y 5 acciones de NFLX/hq.
Los números muestran el porcentaje del valor de cada acción sobre el valor total de tu cartera. Escrito como una fracción, sería
Valor de esta acción en tu cartera / Valor Total De Todas Tus Acciones
Volviendo a nuestro ejemplo, podemos calcular el porcentaje de cada acción comparando su Valor de Mercado con el valor total de todas nuestras acciones
Para obtener estos números primero tomamos el valor de mercado de cada acción y los sumamos, así que en nuestro ejemplo:
292.75 (NKE" target="_blank">AAPL/hq, 5 acciones de NKE/hq y 5 acciones de NFLX/hq.
Los números muestran el porcentaje del valor de cada acción sobre el valor total de tu cartera. Escrito como una fracción, sería
Valor de esta acción en tu cartera / Valor Total De Todas Tus Acciones
Volviendo a nuestro ejemplo, podemos calcular el porcentaje de cada acción comparando su Valor de Mercado con el valor total de todas nuestras acciones
Para obtener estos números primero tomamos el valor de mercado de cada acción y los sumamos, así que en nuestro ejemplo:
292.75 (NKE) + 958.20 (AAPL) + 532.00 (NFLX) = 1782.95 = Valor Total
Luego, si queremos el porcentaje como en el gráfico de pastel para NKE, comparamos el valor de NKE con el Valor Total:
NKE: ((292.75 / 1782.95) – 1 * 100 = 16.4 %
AAPL: ((958.20 / 1782.95) – 1 * 100 = 53.7 %
NFLX: ((532 / 1782.95) – 1 * 100 = 29.8 %
Tanto las fracciones como los porcentajes siempre sumarán 100 / 100 o 100% porque nuestro pastel es entero.
Sumando 16.4 % + 53 .7 % + 29.8 % = 100 %
Cuándo Usar Porcentajes
Los porcentajes se utilizan normalmente para calcular el crecimiento de algo a lo largo del tiempo (como el retorno de tu cartera), o para comparar partes de un todo cuando los denominadores serían mayores que 10 (en nuestro ejemplo de conversión de fracciones, también podemos decir 2/3 = 66.6% y 2/10 = 20%).
Razones
Las razones son muy parecidas a las fracciones, pero la mayor diferencia es que solo usamos razones para comparar cosas diferentes. Por ejemplo, si queremos comparar el precio de la acción de una empresa con cuánto dinero gana esa empresa por acción, usaríamos lo que se llama la “Razón Precio – Ganancias”. Dado que el “precio de una acción” no es parte de “cuánto gana la empresa por acción”, no podríamos usar una fracción. Querríamos saber la razón P/E porque eso nos dice cuánto está ganando realmente la empresa en comparación con cuánto estamos pagando por una acción de ella.
De hecho, podemos obtener toda esta información en la página de Cotizaciones y encontrar la razón P/E nosotros mismos. EPS es “Ganancias por Acción”. Con Apple (AAPL) como ejemplo:
El precio de la acción es $100.15, mientras que las ganancias por acción (EPS) de los últimos 12 meses son $9.21. Podemos escribir la relación como
$100.15 : $9.21
Cuando leemos relaciones, el símbolo “:” significa “a”, así que diríamos “100.15 a 9.21”.
Calcular este valor también es más fácil que calcular un porcentaje. Simplemente divide el número de la izquierda por el número de la derecha:
100.15 / 9.21 = 10.5 = Relación PE
La relación P/E da una idea de cuánto valoran los inversores los ingresos actuales de la empresa: relaciones P/E altas significan que los inversores esperan que los ingresos crezcan mucho en el futuro, relaciones P/E bajas significan que los inversores piensan que la empresa crecerá más lentamente. Al calcular la relación P/E para diferentes empresas, puedes comparar fácilmente las actitudes de los inversores.