Cómo se Administra el Fondo Fiduciario de su Menor
Entendiendo el Fondo Fiduciario de Menores de EBCI
El Fondo Fiduciario de Menores de EBCI es un recurso financiero para los miembros inscritos de la Banda Oriental de Indios Cherokee (EBCI), financiado por distribuciones per cápita de los ingresos de juegos.
Gestión del Fondo Fiduciario de Menores
El Fondo Fiduciario de Menores es supervisado por el Comité de Inversiones (IC), que es nombrado por el Jefe Principal y aprobado por el Consejo Tribal. El comité gestiona el fideicomiso con la asistencia de un grupo de consultoría que proporciona recomendaciones de inversión.
Todas las decisiones de inversión se adhieren a una Declaración de Política de Inversión, que se revisa anualmente. El objetivo es maximizar el crecimiento mientras se minimizan las pérdidas potenciales. Sin embargo, como todas las inversiones, el fondo fiduciario experimenta períodos de crecimiento y declive. Para proteger a los participantes, el monto contribuido (los pagos per cápita) está indemnizado por el Consejo Tribal, asegurando que, como mínimo, los participantes recibirán su monto original contribuido.
Cómo se Invierten sus Fondos Sus fondos se invierten con la asistencia de USI Consulting Group.
Accediendo a su Cuenta
Cada participante en el Fondo Fiduciario de Menores tiene acceso en línea a su cuenta, lo que les permite
hacer lo siguiente:
- Ver su saldo de cuenta
- Acceder a estados de cuenta trimestrales
- Recuperar formularios fiscales 1099-MISC
Para registrar su cuenta, visite Fondo Fiduciario de Menores – Banda Oriental de Indios Cherokee y siga las instrucciones proporcionadas.
Entendiendo su Saldo de Cuenta
Al ver su saldo del Fondo Fiduciario, se divide en dos componentes:
- Contribuciones – Estos son los fondos depositados en su cuenta provenientes de los ingresos de juegos.
- Ganancias – Esto refleja los retornos generados por las inversiones sobre esas contribuciones. Dado que los fondos permanecen invertidos hasta que se retiran, están sujetos tanto a ganancias como a pérdidas.
Programa y Opciones de Retiro
Los participantes pueden comenzar a retirar de su Fondo Fiduciario de Menores a las siguientes edades:
- 18, 20, 22, 24 – Puede retirar hasta $50,000 a cada edad aprobada.
- 25 – El saldo restante está disponible para retiro.
Además, los participantes pueden solicitar retiros para:
- Gastos médicos no cubiertos por el seguro o el Hospital de Indios Cherokee
- Gastos educativos no cubiertos por el Departamento de Educación de EBCI
- Compras de vivienda, para participantes mayores de 18 años.
Cómo Solicitar un Retiro
Para acceder a los fondos, los participantes deben completar una solicitud de retiro, que requiere una firma notariada. Las solicitudes se pueden obtener en la Oficina de Finanzas de EBCI o en línea en https://www.ebci.gov/minors-trust-fund/.
Las solicitudes son aceptadas trimestralmente, con fechas límite de presentación
- 31 de marzo
- 30 de junio
- 30 de septiembre
- 31 de diciembre
Impuestos
Cualquier fondo Per Cápita que retire de su Fondo Fiduciario de Menores está sujeto a un impuesto federal obligatorio del 25%, que se retiene antes de que se distribuyan los fondos. Aunque este impuesto se deduce automáticamente, es importante presentar sus impuestos sobre la renta al final del año; puede ser elegible para un reembolso de una parte de esos impuestos.
Si vive en el Límite de Qualla, no está obligado a pagar impuestos estatales sobre la renta. Sin embargo, si vive fuera del Límite, puede ser responsable de los impuestos estatales sobre su distribución Per Cápita. Es una buena idea reservar algunos de sus fondos para cubrir este posible gasto.
Para obtener ayuda con la presentación de impuestos, la Banda Oriental de Indios Cherokee ofrece un programa gratuito de Asistencia Voluntaria para Impuestos sobre la Renta (VITA) cada año de febrero a abril.
Para preguntas sobre su Fondo de Menores, puede contactar a:
Lavita Hill es la Especialista en Tesorería de EBCI. Ella supervisa las cuentas de inversión actuales de la Tribu, incluyendo el Fondo Fiduciario de Menores y la Pensión de Funcionarios Electos. La información de contacto de Lavita es correo electrónico: lavihill@ebci-nsn.gov o teléfono de oficina: 828-359-7085. Teléfono del Departamento de Finanzas: 828-359-6001.
Connor Reed es el Analista de Tesorería de EBCI. Él es responsable de las distribuciones trimestrales del Fondo Fiduciario de Menores y gestiona el servicio anual de VITA para la comunidad. Si necesita asistencia con una solicitud del Fondo Fiduciario de Menores, comuníquese con Connor al correo electrónico: connreed@ebci-nsn.gov o teléfono de oficina: 828-359-6640.