Escolhendo Ações – O Básico

A parte mais desafiadora de começar a investir é escolher as primeiras ações para adicionar ao seu portfólio. Cada investidor tem suas próprias técnicas e estratégias, mas queremos lhe dar as ferramentas necessárias para realizar suas primeiras transações e dar um bom início ao seu portfólio.

Estabelecer Metas

Antes de escolher sua primeira ação para investir, o primeiro passo é decidir quais são suas metas para o seu portfólio.

Risco e Retorno

Risco versus retorno em investimentos refere-se à relação entre os ganhos e perdas potenciais que vêm com o investimento em uma empresa ou ação específica. Embora investir possa proporcionar a oportunidade de ganhos financeiros significativos, sempre há algum grau de risco envolvido.

Ao escolher sua primeira empresa ou ação para investir, é importante considerar os riscos e retornos potenciais. Geralmente, quanto mais risco você estiver disposto a assumir, maiores poderão ser os retornos potenciais. Por exemplo, investir em uma empresa iniciante pode ter retornos potenciais mais altos, mas também vem com um risco maior de falha do que investir em uma empresa mais estabelecida.

Por outro lado, investir em uma empresa bem estabelecida e estável, com um histórico sólido, pode proporcionar retornos mais previsíveis, mas pode não ter o mesmo potencial de crescimento significativo.

Diversificação

Diversificação significa que um investidor espalha seus ativos por uma variedade de investimentos para minimizar o risco e aumentar o potencial de retornos. Risco e retorno andam de mãos dadas, o que significa que um investidor deve sempre equilibrar os benefícios potenciais de investir com os riscos associados a esses investimentos.

A diversificação é uma maneira eficaz de gerenciar esse equilíbrio, investindo em vários ativos com diferentes níveis de risco e retorno, o que pode ajudar os investidores a alcançar suas metas financeiras com maior confiança, enquanto reduz o impacto das perdas.

Uma vez que você estabeleça o número mínimo de títulos que precisa, você pode começar a escolher símbolos de ações usando uma estratégia de negociação. Você também pode criar uma mistura dessas estratégias para obter o melhor de cada uma.

Estratégias de Negociação para Iniciantes

O objetivo da sua estratégia de negociação é obter uma lista de ações ou ETFs que você pode querer investir. Você quer montar uma lista de desejos com todas as opções potenciais, onde apenas metade (ou menos) de suas escolhas iniciais será adicionada ao seu portfólio permanente.

Uma vez que você tenha uma lista inicial montada, você a reduzirá com base em quão bem as empresas se encaixam em sua estratégia de investimento.

Seu horizonte de tempo influenciará quão arriscado você pode ser com suas escolhas de investimento. Horizonte de tempo em investimentos refere-se ao período de tempo que um investidor planeja manter um investimento antes de vendê-lo. Quanto mais longo for seu horizonte de tempo, mais risco você pode se permitir assumir, já que terá mais tempo para fazer correções em seu portfólio se algumas de suas escolhas de investimento perderem dinheiro.

A Estratégia “Invista no que Você Conhece”

Em vez de depender de modelos financeiros complexos e análises para avaliar oportunidades de investimento, os investidores que seguem essa estratégia se concentram em indústrias ou empresas que conhecem bem. Isso significa que eles tendem a investir em empresas que vendem produtos ou serviços que usam com frequência ou conhecem bem, assim como em indústrias ou setores nos quais têm experiência por meio de trabalho ou hobbies.

É ainda essencial realizar uma pesquisa minuciosa e considerar fatores como finanças da empresa, condições de mercado e diversificação geral do portfólio, mesmo ao investir em áreas que você conhece bem.

Ao começar, pergunte a si mesmo as seguintes questões para ter uma noção de como as marcas e empresas conhecidas estão se saindo.

• Eles começaram a abrir novas lojas ao meu redor recentemente, ou seus produtos estão menos disponíveis?
• Muitas pessoas que você conhece usam seus produtos, ou eles são mais obscuros?
• As notícias atuais deles parecem positivas ou negativas?

Se todas as três forem positivas, então este pode ser um bom lugar para investir.

A Estratégia de Lucros

Uma estratégia de lucros é um tipo de abordagem de investimento onde os investidores assumem posições (seja posições curtas ou longas) na ação de uma empresa antes ou depois de se antecipar a divulgação de um relatório de lucros negativo. Você pode usar o calendário de lucros para revisar os próximos relatórios de lucros de empresas de capital aberto.

Ir longo envolve comprar um título com a expectativa de que seu valor aumentará ao longo do tempo. Se o preço do título aumentar, o investidor lucra ao vender o título pelo preço mais alto. Ir longo é o tipo de posição mais comum, e é o oposto de ir curto.

Ir curto, por outro lado, é quando um investidor vende um título com a expectativa de que seu valor diminuirá. Se o preço cair como esperado, o investidor pode recomprar o título pelo preço mais baixo e lucrar com a diferença de preço.

Venda a descoberto é considerada uma estratégia mais arriscada, pois envolve o potencial de perdas ilimitadas se o título aumentar de preço em vez de cair.

O foco da estratégia de lucros é tentar lucrar com os movimentos de preço das ações que ocorrem quando uma empresa reporta lucros melhores do que os que teve em trimestres anteriores, ou do que os analistas esperavam. A ideia básica é que empresas que estão produzindo lucros melhores podem inspirar investidores e analistas a investir na ação de uma empresa, afetando positivamente o preço.

A estratégia de lucros é uma evolução da estratégia “invista no que você conhece”. Você estará procurando empresas que acredita que terão anúncios de lucros altos em breve, o que pode fazer com que o preço de suas ações suba.

É muito importante analisar cada empresa e respaldar sua suposição de como o mercado reagirá ao relatório de lucros deles.

Um exemplo de uma negociação bem executada com base nas expectativas de lucros seria a Nvidia (NVDA). Antes da apresentação, a NVDA estava sendo negociada em torno de 102 e subiu continuamente desde então para 149,44 no dia 7^th de junho de 2017!

A Estratégia Passiva

Se você não tem certeza de quais ações escolher, pode sempre investir em ETFs e índices de mercado. Esses produtos já são diversificados e acompanharão um mercado ou commodity específico para você.

Vamos supor que você quisesse investir em uma empresa de jogos, mas não soubesse qual empresa em particular. Você poderia optar por investir em um ETF como o PureFunds Video Game Tech ETF (GAMR) que acompanha o mercado de jogos. Com base em Seeking Alpha, eles investiram em empresas de software de jogos como Ubisoft, Activision, Konami etc. Isso significa que as tarefas de seleção e alocação de ações foram cuidadas pelos gerentes de fundos deste ETF.

Você pode encontrar uma lista de ETFs aqui.

Muitos investidores começam com uma estratégia passiva e, lentamente, investem em empresas específicas mais tarde, quando estão mais familiarizados com os diferentes mercados e setores. Isso significaria começar seu portfólio escolhendo ETFs em várias indústrias nas quais você deseja investir, e depois analisando cada uma dessas indústrias em detalhes.

Uma vez que você identifique algumas ações dentro dessas indústrias que se encaixariam em sua estratégia geral; você pode vender algumas das ETFs que está segurando e usar o dinheiro para investir nas ações que você pesquisou em vez disso.

A Estratégia de Screeners de Ações

Você também pode usar screeners de ações para encontrar boas compras e vendas a descoberto. Um screener de ações é um programa ou site que fará algumas perguntas sobre o que você está procurando em uma ação e retornará uma lista de ações que correspondem aos seus critérios. Então, você pode fazer uma pesquisa adicional sobre essas ações para determinar se elas devem ser adicionadas ao seu portfólio.

Abaixo está uma revisão das páginas de pesquisa disponíveis em nosso site, para que você possa se familiarizar com como conduzir sua pesquisa de investimentos.

Resumo do Mercado de Hoje

Esta página é muito útil no início de sua pesquisa. Ela apresenta o resumo do mercado do dia, mostrando como o mercado geral está se saindo hoje. Como exemplo, em 17^th de maio de 2017, você notaria que índices como o SPY caíram 5 pontos devido à investigação “Trump-Rússia”. Isso pode ser usado como um sinal para certos investidores comprarem mais. Se um investidor comprou SPY durante a queda, ele/ela teria ganho mais de $5 por ação! É sempre importante revisar como o mercado geral está se saindo e as notícias do mercado hoje. Isso pode ajudá-lo a capturar o momento perfeito para comprar ações a seu preço mais baixo (ou para vender a descoberto elas em seu pico).

Liberação de Lucros

A página de Liberação de Lucros apresenta os pré-anúncios de lucros trimestrais das ações, com a estimativa atual e nova faixa. A volatilidade de uma ação aumenta quando está próxima do relatório de lucros.

Classificações de Analistas

A página de Classificações de Analistas apresenta as recomendações dadas por corretoras e analistas financeiros. Esta página será útil para analisar a tendência de recomendações de uma ação e a recomendação média atual.

Melhores/Piores ETFs

Procurando um ETF? Esta página é um ótimo lugar para ver quais ETFs estão indo bem atualmente e quais não estão. Esses ETFs podem sinalizar tendências atuais do mercado e ajudá-lo a tomar decisões com base nisso.

Ações Populares

Se perguntando o que outros usuários estão negociando? Esta página apresenta nossas ações e fundos mútuos populares. Também apresentamos os principais ganhadores e perdedores e histórias quentes que estão movimentando o mercado hoje.

Upgrades/Downgrades

A página de Upgrade/Downgrade apresenta todas as mudanças nas recomendações dos analistas para ações a serem compradas ou vendidas.

Escolhendo Ações – Análise Intermediária

Agora que você tem algumas ações em mente, deve realizar uma análise mais avançada de suas escolhas de ações. Este passo extra de sua pesquisa será útil por duas razões principais:

• Para verificar se essas ações são realmente bons investimentos.
• Para ajudá-lo a respaldar suas suposições para que você possa responder perguntas sobre o raciocínio por trás de sua seleção.

É aqui que você pode escolher as ações que adicionará ao seu portfólio. Se você começou com uma estratégia passiva, seu portfólio pode já ter alguns ETFs de indústrias, mas agora estaremos olhando para empresas específicas para substituir alguns desses investimentos.

Vamos explorar alguns métodos básicos de pesquisa que complementarão suas descobertas sobre suas escolhas de ações.

Análise Técnica

A análise técnica busca prever movimentos futuros de um ativo, como ações, analisando gráficos e tendências estatísticas de dados de mercado passados. O principal objetivo da análise técnica é usar dados históricos de preços e volumes para identificar oportunidades de negociação e determinar o melhor momento para comprar ou vender um título.

Os analistas técnicos geralmente usam software de gráficos e ferramentas de análise de dados para criar gráficos e representações gráficas de tendências de mercado para identificar potenciais oportunidades de investimento.

Nos revisaremos alguns padrões básicos de gráficos com exemplos da vida real.

Tendências & Linhas de Tendência

Uma linha de tendência é uma linha reta que conecta o movimento de preço das ações e cria um padrão ascendente ou descendente. É frequentemente recomendado conectar mais de 2 pontos para ter uma linha de tendência mais forte.

As linhas de tendência são úteis para dar uma ideia da direção geral de como o preço de uma ação está se movendo. Uma linha de tendência positiva não significa que continuará subindo para sempre, mas pode ser uma indicação de que há uma forte base empresarial subjacente.

Suporte & Resistência

Tanto as linhas de suporte quanto as de resistência são zonas onde o preço tem dificuldade em passar. A linha de suporte é onde o preço tem dificuldade em passar abaixo dela e irá voltar a subir. O suporte é uma área onde muitos traders colocaram suas ordens para comprar a ação a esse preço. Se houver mais compradores do que vendedores nesse nível, o preço aumentará em vez de continuar caindo. Em outras palavras, é o ponto em que a ação luta para ficar abaixo.

Por outro lado, uma linha de resistência é onde o preço tem dificuldade em subir acima desse nível, e irá voltar a cair. A resistência é uma área onde muitos traders colocaram suas ordens de venda da ação a esse preço. Se houver mais vendedores do que compradores nesse nível, o preço irá recuar e cair. A linha de resistência representa o nível de preço onde a ação luta para subir.

Ações próximas às suas linhas de suporte tendem a se recuperar, então podem ser um bom investimento (pelo menos a curto prazo). Ações próximas à sua linha de resistência tendem a cair, então podem sinalizar uma oportunidade de venda a descoberto.

Quando uma ação quebra suas linhas de suporte ou resistência, isso é chamado de breakout.

Triângulo Simétrico

Esse padrão consiste em duas linhas de tendência que são simétricas em relação à horizontal e são convergentes. Para provar um triângulo simétrico, deve haver oscilação entre as duas linhas.

Um padrão de triângulo indica que o preço está prestes a se mover – mas um triângulo simétrico não dá uma indicação clara de que o preço irá subir ou descer.

Triângulo Ascendente

O padrão de triângulo ascendente refere-se a duas linhas de tendência convergentes. A primeira linha é uma inclinação ascendente, que é o suporte, e a outra é uma linha de resistência horizontal. Para validar o triângulo ascendente, deve haver uma oscilação entre as duas linhas.

Esse triângulo implica um padrão de continuação de alta.

Triângulo Descendente

O padrão de triângulo descendente refere-se a duas linhas de tendência convergentes. A primeira linha é uma inclinação descendente, que é o suporte, e a outra é uma linha de resistência horizontal. Para validar o triângulo ascendente, deve haver uma oscilação entre as duas linhas.

Esse triângulo implica um padrão de continuação de baixa.

Análise Fundamental

Análise funcional é o processo de avaliar o valor intrínseco de um ativo, como uma ação, analisando os fundamentos subjacentes da empresa ou do ativo.

Essa abordagem envolve revisar demonstrações financeiras, tendências do setor, dados econômicos e outras informações relevantes para identificar investimentos que estão precificados abaixo de seu valor intrínseco e para identificar oportunidades de investimento a longo prazo.

Esse tipo de análise geralmente envolve muita pesquisa e diligência, e é tipicamente usado por investidores de longo prazo que planejam manter seus investimentos por períodos prolongados.

A análise fundamental envolve revisar índices e seções-chave das demonstrações financeiras de uma empresa para definir sua saúde e atratividade. Como as demonstrações financeiras são padrão entre as empresas, isso pode ajudar a comparar dois investimentos potenciais de forma justa. Para facilitar, você pode encontrar diretamente a maioria dos índices clicando em “Índices Chave” na ferramenta de cotações em nosso site.

Um dos modelos de análise fundamental mais populares e simples é o modelo DuPont. A Análise DuPont divide o retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) da empresa com base em suas decisões de rentabilidade. O que significa quão eficientemente seus ativos são utilizados e qual é sua alavancagem financeira?

O modelo foca na rentabilidade de uma empresa usando a seguinte equação:

Essa equação pode ser reescrita como:

Para analisar uma empresa usando o Modelo DuPont, você pode usar as seguintes tabelas:

Análise da Empresa XYZ com Concorrentes da Indústria

Essas tabelas permitirão que você veja a evolução de uma empresa em termos de sua lucratividade. Isso pode ser útil para mostrar quão lucrativa a empresa pode ser a longo prazo. Esta análise também lhe dará uma visão geral de uma empresa e seus concorrentes na mesma indústria. Ao fazer isso, você pode encontrar um concorrente que seria uma melhor escolha de ações ou se tranquilizar de que sua escolha de ações é a melhor em sua categoria.

Tente Você Mesmo

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