Certifications dans le secteur financier
Avez-vous déjà envisagé une carrière dans le secteur financier ? Vous êtes-vous déjà demandé quelles sont les exigences pour être considéré comme un professionnel du trading boursier ? Bonne nouvelle : vous êtes au bon endroit ! Nous aborderons les exigences de formation et les bases des certifications Série 6, Série 7 et de plusieurs titres professionnels du secteur. Alors, attachez vos ceintures et c’est parti !
Achat et vente de titres – Examens FINRA
Les examens FINRA des séries 6 et 7 sont administrés par l’Autorité de régulation du secteur financier (FINRA).
Examen de la série 6
L’examen de la série 6 (Examen de représentant des sociétés d’investissement et des produits à contrats variables) comprend 100 questions à choix multiples, dure 2 heures et 15 minutes et coûte 100 $. La note de passage est de 70 %. Un candidat qui réussit cet examen est en mesure de solliciter, d’acheter et/ou de vendre des fonds communs de placement et des rentes variables.
Examen Série 7
L’examen Série 7 (Examen général de représentant en valeurs mobilières) comprend 250 questions à choix multiples, dure six heures et coûte 305 $. La note de passage est de 72 %. Un candidat qui réussit cet examen est autorisé à solliciter, acheter et/ou vendre tous types de titres, y compris des actions ordinaires/privilégiées, des options et des obligations. Aucun prérequis n’est requis pour les examens Série 6 et Série 7, mais vous devez être parrainé par votre employeur pour les passer.
La principale différence entre les examens réside dans la difficulté et le temps d’étude plus élevés pour la Série 7, mais elle vous permet de vendre un plus large choix de produits d’investissement. La durée d’étude recommandée pour la Série 7 est d’environ deux mois, et légèrement inférieure pour la Série 6. Si vous souhaitez démontrer à votre employeur potentiel votre volonté d’obtenir la Série 7 dès votre entrée en fonction, vous pouvez suivre une formation Série 7 pour obtenir une précertification.
Autres examens de série
La série 7 est un prérequis pour la plupart des autres examens proposés par la FINRA, tels que la série 4 (examen principal sur les options enregistrées) et la série 24 (examen principal sur les valeurs mobilières générales). La série 4 est idéale pour les personnes qui aiment négocier des options, et la série 24 est avantageuse pour quiconque souhaite accéder à un poste de supervision ou de direction dans une organisation financière.
Les chartes du CFA Institute
Comme dans toutes les professions, comme celles de médecin ou d’avocat, certains titres professionnels contribuent à l’avancement de votre carrière. Les titres les plus prestigieux que vous pouvez obtenir dans le monde de la finance aujourd’hui sont délivrés par le CFA Institute.
Analyste financier certifié
Français Le titre CFA est actuellement la référence en matière de titres professionnels dans le monde de la finance. L’avoir sur votre CV vous ouvrira de nombreuses portes. Ce programme est proposé par le CFA Institute. Il se compose de trois niveaux et, une fois qu’un candidat termine le programme et satisfait à toutes les exigences professionnelles, il reçoit la « charte CFA » et devient « titulaire de la charte CFA ». Actuellement, il y a environ 132 000 titulaires de la charte dans le monde. Les exigences pour être titulaire de la charte comprennent quatre années d’expérience professionnelle qualifiée et la détention d’un diplôme universitaire. Les candidats passent un examen par an pendant trois ans (s’ils réussissent chaque niveau). Les coûts varient en fonction de la durée de l’inscription, mais se situent entre 710 $ et 955 $ pour chaque niveau. Les taux de réussite varient également, en moyenne de 40 % pour le niveau 1, 44 % pour le niveau 2 et 58 % pour le niveau 3. Le temps d’étude recommandé peut être assez intensif, la plupart des candidats déclarant 4 à 6 mois d’étude par niveau. Les faibles taux de réussite ajoutent au prestige de l’acquisition de cette désignation. C’est la désignation à avoir pour toute personne intéressée par la recherche sur les actions ou la gestion de portefeuille. Les sujets abordés dans les trois niveaux du programme comprennent l’éthique, les méthodes quantitatives, l’économie, la finance d’entreprise, les rapports et analyses financiers, l’analyse des titres et la gestion de portefeuille.
You can find more about the CFA Program by Clicking Here.
Certificate in Investment Performance Measurement
The CFA Institute also offers enrollment in the Certificate in Investment Performance Measurement (CIPM) Program. This focuses on advanced, globally relevant, and practice based investment performance and risk evaluation skills. The exam is offered twice a year, consists of 100 multiple choice questions, and takes 3 hours to complete. First time early registration will set you back $575. This exam has no prerequisites, usually takes one year to complete, and is perfect for portfolio managers, financial advisors, and investment professionals in general.
Vous pouvez en savoir plus sur le programme CIPM en cliquant ici.
Certifications de l’Institute of Business & Finance
Après le CFA Institute, l’Institute of Business & Finance (IBF) propose le deuxième ensemble de certifications professionnelles le plus important. Ces certifications se concentrent principalement sur les fonds communs de placement, les rentes et les obligations.
Spécialiste certifié en fonds
Si les fonds communs de placement suscitent votre intérêt, le Certified Fund Specialist pourrait être la certification qu’il vous faut. Il s’agit de la plus ancienne désignation dans le secteur des fonds communs de placement et elle est délivrée par l’Institute of Business & Finance. Il s’agit d’un programme d’auto-apprentissage de 60 heures. Pour en savoir plus sur cette certification, cliquez ici.
Autres certifications IBF
L’IBF propose plusieurs autres titres, notamment ceux de spécialiste certifié en rentes viagères (CAS), de spécialiste certifié en revenu (CIS), de spécialiste certifié en fiscalité (CTS), de spécialiste certifié en planification successorale (CES) et de maîtrise en services financiers (MSFS). Plus de 13 000 titulaires du titre IBF sont titulaires à travers le monde.
Certifications pour la planification de la retraite
Si vous aimez travailler avec les seniors, une certification de conseiller senior certifié vous permettra d’établir des relations efficaces avec eux et de les aider à planifier leur retraite. Ce titre est délivré par la Society of Certified Senior Advisors. L’Institute of Business & Finance propose également un programme de consultant senior certifié (CSC) de 30 heures, en autoformation. Ce programme se concentre sur les problématiques liées au vieillissement de la population, notamment la sécurité sociale, l’assurance maladie, le logement et la retraite.
Planificateur financier agréé
Le titre de planificateur financier agréé est administré par le Certified Financial Planner Board of Standards Inc. et couvre plus de 100 sujets. Le titre de planificateur financier agréé est une sorte de parapluie : un planificateur financier agréé peut aider une personne à planifier tous les aspects de sa vie financière, de la répartition de ses revenus entre épargne, dépenses, investissements et retraite, jusqu’à la gestion de portefeuilles à revenu fixe pour les retraités, et même à la planification fiscale.
L’examen se déroule sur deux jours (10 heures au total) et comprend 180 questions. Il a récemment été réduit à 170 questions et à une période d’examen de 6 heures grâce au passage du format papier au format informatisé. Le coût est de 595 $ et le taux de réussite est en moyenne d’environ 60 %. Un baccalauréat est requis pour obtenir la certification, ainsi que trois années d’expérience professionnelle à temps plein ou un apprentissage de deux ans. Les principaux sujets abordés comprennent les principes généraux de la finance et de la planification financière, la planification des assurances, la planification des avantages sociaux des employés, la planification des investissements et des valeurs mobilières, la planification de l’impôt sur le revenu fédéral et étatique, la planification de la protection des actifs, la planification de la retraite, la planification successorale et le conseil financier. Cette certification est parfaite pour quiconque souhaite devenir un expert dans le domaine de la planification financière. Vous avez besoin d’un baccalauréat pour obtenir la certification CFP.
Autres titres professionnels
Cette liste n’est pas exhaustive, car les professionnels des services financiers comptent plus de 208 titres (et ce nombre ne cesse de croître). Parmi les autres titres disponibles, on trouve notamment ceux d’analyste agréé en placements alternatifs, de technicien de marché agréé et d’expert-comptable agréé (que nous abordons plus en détail dans nos articles sur la comptabilité). Ce dernier est le plus prestigieux du secteur comptable, mais il est également très performant dans le secteur financier. Choisir un ou deux titres peut s’avérer complexe, coûteux et chronophage.
Si vous envisagez de faire carrière dans la finance, les deux plus populaires actuellement sont la série 7 et l’analyste financier agréé, qui vous ouvriront de nombreuses portes si vous pouvez figurer sur votre CV. Si vous avez un intérêt particulier pour les fonds communs de placement, les options ou le poste de superviseur, il existe également des titres parfaitement adaptés à ces parcours professionnels. J’espère que cette introduction aux certifications disponibles dans le secteur financier vous a été utile et je vous souhaite bonne chance dans votre carrière !