Certificaciones en el Sector Financiero
¿Alguna vez has pensado en una carrera en el sector financiero? ¿Te has preguntado qué se necesita para ser considerado un profesional en el mundo del trading de acciones? ¡Tengo buenas noticias! ¡Has llegado al lugar indicado! Cubriremos los requisitos educativos y los fundamentos de las Series 6 y 7, así como varias designaciones profesionales del sector. ¡Prepárate y comencemos!
Compraventa de Valores – Exámenes de la Serie FINRA
Los exámenes de las Series 6 y 7 son administrados por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).
Examen de la Serie 6
El examen de la Serie 6 (Examen de Representante de Productos de Contratos Variables y Compañías de Inversión) consta de 100 preguntas de opción múltiple, toma 2 horas y 15 minutos para completarse y cuesta $100. El puntaje para aprobar es 70%. Un candidato que aprueba este examen puede solicitar, comprar y/o vender fondos mutuos y anualidades variables.
Examen Serie 7
El examen Serie 7 (Examen de Representante General de Valores) consta de 250 preguntas de opción múltiple, tiene una duración de seis horas y un costo de $305. La puntuación para aprobar es del 72%. Quien apruebe este examen podrá solicitar, comprar y/o vender todo tipo de productos de valores, incluyendo acciones comunes/preferentes, opciones y bonos. No hay requisitos previos para los exámenes Serie 6 ni Serie 7, pero sí necesita el patrocinio de su empleador para realizarlos.
La principal diferencia entre los exámenes Serie 7 es la mayor dificultad y el tiempo de estudio, pero permite vender una mayor variedad de productos de inversión. El tiempo de estudio recomendado para Serie 7 es de aproximadamente dos meses, y un poco menos para Serie 6. Si desea demostrar a su posible empleador que se toma en serio la obtención del Serie 7 desde el comienzo, puede realizar un Curso de Capacitación Serie 7 para obtener la precertificación.
Exámenes de otras series
La serie 7 es un prerrequisito para la mayoría de los demás exámenes que ofrece FINRA, como la serie 4 (Examen de Principal de Opciones Registradas) y la serie 24 (Examen de Principal de Valores Generales). La serie 4 es una excelente opción de registro para quienes disfrutan de operar con opciones, y la serie 24 es beneficiosa para quienes desean asumir un puesto de supervisión o gestión en una organización financiera.
Las Cartas del CFA Institute
Como en todas las profesiones, como la de médico o abogado, ciertas designaciones profesionales contribuyen al desarrollo profesional. Las designaciones más prestigiosas que se pueden obtener en el mundo financiero actual son las emitidas por el CFA Institute.
Analista financiero certificado
La designación CFA es actualmente el estándar de oro de las designaciones profesionales en el mundo financiero: tener esto en su currículum le abrirá muchas puertas. Este programa se ofrece a través del CFA Institute. Consta de tres niveles, y una vez que un candidato completa el programa y cumple con todos los requisitos profesionales, se le otorga la “carta CFA” y se convierte en un “titular de la carta CFA”. Actualmente, hay alrededor de 132 000 titulares de cartas en todo el mundo. Los requisitos de un titular de carta incluyen cuatro años de experiencia laboral calificada y tener un título universitario. Los candidatos toman un examen por año durante tres años (si aprueban cada nivel). Los costos varían según el momento de la inscripción, pero oscilan entre $710 y $955 por cada nivel. Las tasas de aprobación también varían, con un promedio de 40% para el Nivel 1, 44% para el Nivel 2 y 58% para el Nivel 3. El tiempo de estudio recomendado puede ser bastante intensivo, y la mayoría de los candidatos informan de 4 a 6 meses de tiempo de estudio por nivel. Las bajas tasas de aprobación se suman al prestigio de adquirir esta designación. Esta es la designación que debe tener cualquier persona interesada en la investigación de acciones o la gestión de carteras. Los temas cubiertos en los tres niveles del programa incluyen Ética, Métodos Cuantitativos, Economía, Finanzas Corporativas, Informes y Análisis Financieros, Análisis de Valores y Gestión de Carteras.
You can find more about the CFA Program by Clicking Here.
Certificado en Medición del Rendimiento de las Inversiones
El CFA Institute también ofrece la inscripción al Programa de Certificado en Medición del Rendimiento de las Inversiones (CIPM). Este programa se centra en habilidades avanzadas, de relevancia global y basadas en la práctica, para la evaluación del rendimiento de las inversiones y el riesgo. El examen se realiza dos veces al año, consta de 100 preguntas de opción múltiple y tiene una duración de 3 horas. La primera inscripción anticipada tiene un coste de 575 $. Este examen no tiene prerrequisitos, suele durar un año y es ideal para gestores de cartera, asesores financieros y profesionales de la inversión en general.
Puede obtener más información sobre el Programa CIPM haciendo clic aquí.
Certificaciones del Instituto de Negocios y Finanzas
Además del CFA Institute, el siguiente conjunto más importante de designaciones profesionales es el que ofrece el Instituto de Negocios y Finanzas (IBF). Estas certificaciones se centran principalmente en fondos mutuos, anualidades y bonos.
Especialista certificado en fondos
Si los fondos mutuos despiertan su interés, la certificación de Especialista Certificado en Fondos podría ser la adecuada para usted. Es la designación más antigua en la industria de los fondos mutuos y la otorga el Instituto de Negocios y Finanzas. Consiste en un programa de autoaprendizaje de 60 horas. Para obtener más información sobre esta certificación, haga clic aquí.
Otras certificaciones del IBF
El IBF ofrece otras certificaciones, como la de Especialista Certificado en Anualidades (CAS), Especialista Certificado en Ingresos (CIS), Especialista Certificado en Impuestos (CTS), Certificado por la Junta en Planificación Patrimonial (CES) y una Maestría en Ciencias en Servicios Financieros (MSFS). Hay más de 13 000 titulares de certificaciones del IBF en todo el mundo.
Certificaciones para la Planificación de la Jubilación
Si le gusta trabajar con personas mayores, la certificación de Asesor Certificado para Personas Mayores le permitirá establecer relaciones efectivas con ellas y ayudarlas a planificar su jubilación. Esta certificación se ofrece a través de la Sociedad de Asesores Certificados para Personas Mayores. El Instituto de Negocios y Finanzas también ofrece el programa de Consultor Certificado para Personas Mayores (CSC), que consiste en un programa de autoaprendizaje de 30 horas. Este programa se centra en los problemas que enfrenta la población mayor, como la Seguridad Social, Medicare, la vivienda y la jubilación.
Planificador financiero certificado
El examen de Planificador Financiero Certificado es administrado por la Junta de Normas de Planificadores Financieros Certificados (CFP) y abarca más de 100 temas. La designación CFP es como un paraguas: un Planificador Financiero Certificado puede ayudar a una persona a planificar todos los aspectos de su vida financiera, desde cómo distribuir sus ingresos entre ahorros, gastos, inversiones y jubilación, hasta la gestión de carteras de renta fija para jubilados, e incluso ayudar con la planificación de impuestos.
El examen tiene una duración de dos días (10 horas en total) y consta de 180 preguntas, aunque recientemente se ha reducido a 170 preguntas y una duración de 6 horas gracias a la conversión de la prueba en papel a la prueba por computadora. El costo es de $595 y la tasa de aprobación promedia alrededor del 60%. Se requiere una licenciatura para obtener la certificación, junto con 3 años de experiencia laboral a tiempo completo o 2 años de prácticas profesionales. Los principales temas que se cubren incluyen principios generales de finanzas y planificación financiera, planificación de seguros, planificación de beneficios para empleados, planificación de inversiones y valores, planificación de impuestos estatales y federales sobre la renta, planificación de protección de activos, planificación de jubilación, planificación patrimonial y consultoría financiera. Esta certificación es perfecta para cualquiera que busque convertirse en un experto en el campo de la planificación financiera. Necesita una licenciatura para obtener la Certificación CFP.
Otras Designaciones Profesionales
Esta no es una lista exhaustiva, ya que la lista de designaciones disponibles para profesionales de servicios financieros supera las 208 (y sigue creciendo). Otras designaciones incluyen Analista Certificado de Inversiones Alternativas, Técnico Certificado de Mercado y Contador Público Certificado (que analizamos con más detalle en nuestros artículos de Contabilidad). Esta última es la más prestigiosa en el mundo contable, pero también tiene una gran influencia en el mundo financiero. Elegir una o dos designaciones puede ser abrumador, además de costoso y lento.
Si estás planeando tu carrera en Finanzas, las dos más populares actualmente son la Serie 7 y el Analista Financiero Certificado, que te abrirán muchas puertas si puedes incluirlas en tu currículum. Si tienes un interés específico, como fondos mutuos, opciones o supervisor, también existen designaciones perfectas para esas trayectorias profesionales. Espero que esta introducción básica a las certificaciones disponibles en el sector financiero te haya sido útil y ¡mucha suerte en tu carrera!