세무 전문가를 고용해야 할 때
대부분의 젊은 사람들은 IRS 양식 1040을 사용하여 스스로 세금을 신고할 수 있습니다. 그러나 개인 재정이 더 복잡해지고 세금 공제를 받을 자격이 생기거나 여러 소득원이 있거나 일반적인 세금 추가 항목을 보고해야 할 경우, 스스로 세금을 신고하는 것이 더 복잡해집니다. 자신의 세금 신고서를 작성하는 것이 부담이 될 때, 세무 전문가를 고용하여 도움을 받는 것을 고려할 수 있습니다.
세금 신고를 완료할 때 어떤 선택이 가능한가요?
사람들은 일반적으로 세무 전문가를 고용하여 세금 신고를 도와주는 것에 대해 매우 엇갈린 태도를 보입니다. 어떤 사람들은 돈 낭비라고 생각하여 세금 양식을 스스로 작성하기로 선택합니다. 다른 사람들은 세금 준비 소프트웨어를 구매하거나 TurboTax 또는 TaxSlayer와 같은 온라인 세금 준비 서비스를 이용하여 대부분의 양식과 서류를 간소화합니다. 또 다른 사람들은 회계사와 직접 만나 자신의 세금 상황을 설명하고 전문가가 모든 작업을 처리하도록 하는 것을 선호합니다.
비용과 이점을 고려하여 자신에게 가장 적합한 방법을 결정해야 합니다. 올해 세금을 신고하는 방법에 대한 결정을 내릴 때 다음 지침을 사용하세요.
스스로 신고하기
스스로 세금을 신고한다는 것은 필요한 양식을 얻고 인쇄하며, 필요한 소득, 비용 및 세금 문서를 수집하고, 특정 숫자를 입력하기 위한 지침을 따르는 것을 의미합니다. 그런 다음 세금, 공제 및 세액 공제를 계산하여 추가 세금을 납부해야 하는지 또는 환급을 받을 수 있는지를 결정합니다. 계산이 완료되고 양식에 서명하면, 세금 양식과 필요한 지원 문서를 IRS에 우편으로 보내는 책임이 있습니다. 과거에는 거의 모든 미국인이 매년 이렇게 세금을 신고했습니다.
비용
스스로 세금을 신고하는 것은 시간과 우편 요금 외에는 비용이 들지 않습니다.
이 방법을 사용할 때
부양가족, 세금 공제 또는 추가 소득이 없는 경우, 양식 1040을 사용하여 세금을 신고하는 데 5분도 채 걸리지 않을 수 있으며, 세금 환급을 받는 경우 은행 계좌로 직접 입금될 것으로 예상할 수 있습니다. 세금 상황이 간단할수록 스스로 신고하는 것이 더 합리적입니다.
다른 방법을 사용할 때
개인 재정이 더 복잡해질수록(보통 자녀를 두거나, 집을 구매하거나, 상당한 양의 투자를 하게 될 때) 세금 신고에 필요한 시간이 기하급수적으로 증가하며, 오류의 여지도 커집니다. 따라서 “비용”이 증가한 것입니다. 간단한 계산 오류는 감사의 원인이 되거나 세금 신고 처리 지연을 초래하거나, 자격이 있지만 인지하지 못한 세금 공제를 놓치는 원인이 될 수 있습니다.
IRS는 매년 약 $10억 의 청구되지 않은 환급 가능한 세금 공제를 보유하고 있으며, 이는 사람들이 세금 신고를 하지 않거나 자격이 있는 공제를 청구하지 않았기 때문입니다(대부분 저소득 개인을 위한 근로소득세액공제).
매년 스스로 세금을 신고할 수 있다고 확신하더라도, 자격이 있는 새로운 세금 공제나 공제를 놓치지 않도록 몇 년에 한 번은 자격 있는 세무 전문가와 함께 신고하는 것이 좋습니다. 이전에 신고한 세금을 검토하여 놓친 것이 없는지 확인하고, 놓친 환급을 받기 위해 1040X 수정 양식을 제출할 수도 있습니다.
세금 준비 소프트웨어
세금 준비 소프트웨어는 최근 몇 년 동안 엄청난 인기를 얻었습니다. 제때 세금을 신고하는 데 도움을 주는 수십 개의 소프트웨어 프로그램과 앱이 있으며, 그럴 만한 이유가 있습니다. 소프트웨어를 사용할 때 모든 계산이 자동으로 처리되므로, 당신이 저지를 수 있는 산술 실수에 대한 오류의 여지가 없습니다. 또한 단계별 지침을 통해 청구할 수 있는 모든 것을 인지할 수 있습니다.
이 방법을 사용할 때
세금 준비 소프트웨어를 사용하는 가장 큰 장점은 자격이 있을 수 있는 가장 큰 세금 공제, 세액 공제 및 추가 항목을 신속하고 효율적으로 식별하고 적용할 수 있는 능력입니다. 이는 근로소득세액공제를 청구하려는 파트타임 근로자부터 다양한 일반 세금 공제를 청구하려는 자녀가 있는 가족까지 모두에게 세금 준비 소프트웨어가 매우 인기가 있는 이유입니다.
다른 방법을 사용할 때
대부분의 개인에게 세금 준비 소프트웨어는 무료가 아닙니다. 이 금전적 비용은 간단한 신고를 하는 사람들이 여전히 스스로 신고하기를 선호하는 가장 일반적인 이유입니다. 세금 준비 소프트웨어가 반드시 더 쉽지는 않습니다. 소프트웨어에서 잘 설명되지 않은 공제나 세액 공제를 놓칠 수 있으며, 고용주가 W-2에 보고하지 않은 팁이나 현금 수입과 같은 특정 유형의 추가 소득을 보고하는 것이 어려울 수 있습니다. 주식 판매로 인한 투자 소득 및 자본 이익을 보고하는 것도 일부 버전의 세금 준비 소프트웨어를 사용할 때 상당히 복잡할 수 있습니다. 따라서 재정 상황이 이해하기에는 너무 복잡해 보인다면, 전문가와 함께 작업하는 것을 선택하는 것이 좋습니다.
전문 회계사
전문 회계사를 통해 세금을 신고하는 것은 전통적으로 가장 높은 세금 환급을 받을 수 있는 가장 신뢰할 수 있는 방법입니다. 전문 회계사는 세법의 세부 사항을 잘 알고 있도록 훈련받습니다. 또한 그들은 매년 시행될 수 있는 새로운 세금 변경 사항에 대해 일반적으로 인지하고 있습니다. 매년 많은 사람들이 회계사와 직접 만나기를 선택하는 이유 중 하나는 인간적인 접촉입니다. 세금 공제, 세액 공제 및 청구해야 할 기타 사항을 식별하는 데 도움을 줄 수 있는 사람과 함께 앉아 지난 한 해의 재정을 검토하는 것은 교육적입니다.
이 방법을 사용할 때
세금 상황이 복잡할수록 전문 회계사를 이용하는 것이 더 많은 혜택을 줍니다. 이는 W-2 또는 1099 양식에 보고되지 않은 소득이 있는 경우, 예를 들어 계약직이나 부업이 있는 경우에 특히 해당됩니다. 회계사는 귀하의 전체 세금 상황을 정리하고 올바르게 신고하는 데 도움을 줄 수 있습니다. 과거에 수천 명의 개인을 도운 경험이 있는 세무 전문가와 함께 일하는 것도 이점이 있습니다.
전문 세무 회사는 감사가 발생할 경우 도움을 제공하는 경우가 많습니다. 전문가가 귀하의 편에 있다는 것을 아는 것은 큰 스트레스와 번거로움을 없앨 수 있습니다.
다른 방법을 사용할 때
이 전문성은 비용이 발생합니다. 전문가를 통해 세금을 신고하는 것은 일반적으로 가장 비싼 방법입니다. 이는 고도로 훈련된 전문가와의 일대일 전용 시간이 필요하기 때문입니다. 세액 공제나 공제가 거의 없고 재정 상황이 비교적 간단하다고 생각되면, 스스로 신고하는 것이 더 저렴할 것입니다.
세금 시즌 동안, 대형 회계 회사들이 소득세 신고를 도와주기 위해 저렴한 가격을 광고하는 것을 볼 수 있습니다. 그러나 이러한 저렴한 비용은 일반적으로 기본 신고에만 적용되며, 이자 소득이나 주식 배당금과 같은 복잡한 사항이 있는 경우 더 많은 비용이 청구됩니다. 따라서 약속을 예약하기 전에 어떻게 요금이 청구되는지 물어보는 시간을 가지세요. 사전에 비용을 아는 것은 소득세 서류를 신고하는 방법에 대한 정보에 입각한 결정을 내리는 데 도움이 될 것입니다.
재정 상담사
새로운 재정 상황에 직면했을 때, 이것이 개인 재정에 미치는 영향을 전문적으로 조언받는 것이 유익할 수 있습니다. 예를 들어, 새로운 직장을 시작하거나 경력을 변경할 때, 결혼하거나 아기를 가질 때, 은퇴를 준비할 때, 집을 사거나 사업을 시작할 때, 또는 유산을 받을 때입니다. 젊을 때 좋은 조언을 받는 것은 올바른 길을 시작하는 데 특히 유용합니다.
함께 일하는 사람이 귀하에게 신탁 의무가 있는지 확인하세요. 이는 그들이 귀하의 필요를 자신의 필요보다 우선시해야 함을 의미하므로, 더 높은 수수료를 받기 위해 재정 계획이나 상품을 추천하지 않을 것입니다. 일부 상담사는 시간에 대해 고정 요금을 받으며, 일회성 상담을 위해 만날 수 있습니다. 또는 장기적으로 투자 포트폴리오를 모니터링하고 평가하며 주기적으로 변경하기 위해 재정 상담사와 함께 일하기로 결정할 수 있습니다.
인증된 재정 상담사는 저소득 고객과 함께 일하여 예산, 부채 관리 및 은퇴 저축에 대한 재정 조언을 제공합니다. AFC는 비영리 재정 상담 및 계획 교육 협회에 의해 인증됩니다. 그들은 귀하가 필요할 때 도움을 줄 수 있는 더 저렴한 옵션입니다.
재정 기관이나 은행에서 직접 조언을 받을 수도 있습니다. 그러나 첫 번째 재정 상담사와의 미팅을 예약하기 전에 여러 곳을 비교해 보세요. 다른 서비스와 마찬가지로, 사전 조사를 하고 그들을 신뢰하고 확신하는 것이 중요합니다.
중요한 사업 프로젝트나 관계를 시작할 때, 인증된 재정 상담사나 변호사와 같은 제3자를 참여시키면 모든 사람이 계약 조건을 이해하도록 할 수 있습니다. 변호사가 검토한 서면 계약을 갖는 것은 미래에 불필요한 손실로부터 귀하를 보호할 수 있습니다.
도전 질문
- 세금은 왜 존재합니까?
- 귀하의 의견으로는 세무 전문가를 고용하는 것의 장점과 단점은 무엇입니까?
- 이 기사에서 언급된 세금 양식 3가지를 나열하세요.
- IRS는 매년 약 10억 달러의 청구되지 않은 환급 가능한 세액 공제를 보유하고 있습니다. 이것은 무엇을 의미합니까?