1-12 최근 투자 성과

여러 가지 유형의 투자를 살펴보았으니, 시간이 지남에 따라 이들이 어떻게 성과를 냈는지 비교할 수 있습니다.

이 경우, 2010년 1월에 주식, 금, 상업용 부동산, 주거용 부동산 및 저축 계좌에 $10,000를 투자하고 2021년 5월 말에 돈을 인출했다고 가정해 보겠습니다. 우리의 투자가 시간이 지남에 따라 어떻게 성장했는지입니다:

상당한 차이가 있네요! 이제 각 투자를 좀 더 자세히 살펴보겠습니다:

저축 계좌

우리의 저축 계좌는 성장했지만, 그리 많지는 않았습니다. 이 계산은 시간에 따른 평균 저축 계좌 수익률을 기반으로 합니다. 이 기간 동안 대부분의 경우, 이자율은 매우 낮았고, 우리는 연간 약 0.06%만 벌었습니다. 우리의 $10,000 투자는 전체 기간 동안 약 $10,100로 성장했습니다.

그러나 우리의 투자가 손실을 본 적은 없으므로, 이 투자에는 전혀 위험이 없었습니다.

주식

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부동산

이 비교를 위해, 우리는 두 가지 유형의 부동산 투자를 가지고 있습니다.

상업용 REIT

첫 번째는 상업용 부동산입니다. 이는 상업용 소매 공간을 임대하는 데 전문화된 REIT “O”에 투자했을 경우의 가치입니다. 다양한 전문화가 있는 여러 유형의 REIT가 있지만, 이는 오랫동안 존재해온 좋은 비교입니다.

우리의 REIT는 주식보다 더 많은 기복이 있었고, 큰 정점과 큰 폭락이 있었습니다. 전반적으로, 우리의 REIT는 우리가 살펴본 투자 중 두 번째로 높은 수익률을 기록하며 $26,314로 마감했습니다.

주거용 부동산

주거용 부동산의 경우, 성장은 미국의 신규 주택 평균 판매 가격을 기반으로 합니다. 전체 성장은 주식이나 REIT보다 훨씬 작지만, 훨씬 더 안정적입니다. 큰 급등이나 큰 손실이 없습니다. 주거용 부동산은 $17,158로 마감했습니다.

금

마지막으로, 금에 대한 투자를 살펴볼 수 있습니다. 금 가격은 주식 시장이 매우 불확실할 때 보통 상승합니다. 따라서 주식 시장이 불안정했던 2011/2012년에 가격이 상승하고, 주식 시장이 꾸준히 성장하는 동안 몇 년간 가격이 하락하거나 안정세를 유지한 후, 2021년 코로나19 팬데믹 동안 다시 상승했습니다. 이는 투자자들이 “세상의 끝” 보험을 찾고 있었고, 주식 시장이 매우 큰 변동성을 보였기 때문입니다. 우리의 $10,000 금 투자는 $15,283의 가치가 되었으며, 주거용 부동산보다 약간 적은 성장입니다.

그래서 어떤 것이 가장 좋을까요?

우리가 살펴본 모든 투자는 위험과 보상의 균형을 가지고 있습니다. 앞으로 이 과정의 대부분은 주식 시장 투자에 초점을 맞추지만, 건강한 투자 포트폴리오는 다양한 투자 유형의 혼합을 포함해야 합니다.

일반적으로, 지금까지 이야기한 투자 유형 간의 위험과 보상의 균형은 다음과 같습니다:

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Mark's Tip

투자할 때 가장 중요한 점은 명확하고 합리적인 목표를 갖는 것입니다. 여기에는 얼마나 오랫동안 투자할 계획인지 아는 것이 포함됩니다. “가능한 한 빨리 최대한 많이 벌기”는 명확하고 합리적인 목표가 아닙니다. “매달 $500를 투자하고 향후 10년 동안 연 5%의 수익을 올려서 내 아이들을 대학에 보낼 수 있도록” 하는 것은 명확하고 합리적인 목표입니다. 만약 당신이 젊다면, 시간이라는 유리한 요소가 있으므로 어느 정도의 위험을 감수해야 합니다. 만약 당신이 은퇴 연령에 가까워지고 매달 수입이 필요하며 자산을 보호해야 한다면, 투자 선택 시 이를 고려해야 합니다.