재무 기록 및 영수증
재무 기록을 정리할 때, 지출을 추적하는 것이 중요하며, 지출과 함께 영수증이 따라옵니다. 일반적인 쇼핑을 할 때, 여러 상점을 방문하고, 식사를 하고, 자동차에 기름을 채우는 등으로 인해 빠르게 여러 영수증이 쌓이는 것은 쉽습니다. 초보 예산자는 “어떤 영수증을 보관해야 할까?”와 “얼마나 오랫동안 보관해야 할까?”라는 질문을 하게 될 수 있습니다.
영수증의 네 가지 기준
구매 후 영수증을 버리기 전에 이 정신적 체크리스트를 확인하세요:
- 이 구매를 나중에 반품하고 싶을까요?
- 이 구매가 이번 달 예상 지출의 10% 이상 가치가 있나요?
- 무언가가 고장 나면 이 영수증이 필요할까요?
- 세금 신고 시 이 구매를 청구하고 싶을까요?
이 질문들에 대해 잠시 생각하는 것이 미래에 큰 도움이 될 수 있습니다!
반품을 위한 영수증
이것은 가장 쉬운 결정입니다. 거의 모든 경우에, 구매를 증명할 영수증이 없으면 상점에 물건을 반품하기가 매우 어렵습니다. 이는 의류, 가전제품 또는 결함이 있을 수 있는 모든 품목에 대해 영수증을 보관해야 함을 의미합니다.
얼마나 오랫동안 보관해야 할까요?
반품은 일반적으로 구매 시점으로부터 30일에서 60일 이내에 허용됩니다. 이는 간단합니다: 재무 제표를 조정한 후, 구매를 반품하고 싶지 않다는 확신이 들면 이 영수증을 버릴 수 있습니다.
계좌 조정은 과거 구매를 은행 또는 신용 카드 명세서와 비교하여 오류가 없었는지 확인하는 과정입니다. 이러한 영수증을 다른 재무 문서와 분리하여 보관하면 정기적으로 폐기하기가 더 쉬워집니다.
10% 구매 영수증
구매가 이번 달 지출의 10% 이상을 차지할 것 같다면, 계좌 조정을 할 때 영수증을 보관해야 합니다. 이러한 구매에 지출된 상당한 금액으로 인해, 영수증과 명시된 구매 가격을 비교하여 과다 청구되지 않았는지 확인하는 것이 유익할 수 있습니다.
얼마나 오랫동안 보관해야 할까요?
세금 이유로 필요하지 않다면, 계좌 조정을 마친 후 안전하게 버릴 수 있습니다.
보증 영수증
많은 품목은 전자제품, 가전제품, 자동차, 가구 및 도구와 같은 보증이 함께 제공됩니다. 보증은 제품의 제조업체나 판매자가 특정 기준이나 기대를 충족할 것이라는 보증입니다. 일반적으로 기준을 충족하지 못할 경우 수리 비용이나 제품 교체 비용을 포함합니다. 무언가가 고장 나거나 보증 기간 내에 결함이 발생하면, 제조업체는 일반적으로 무료로 교체해 줍니다.
보증은 새 TV나 휴대폰, 면허가 있는 정비사가 수행한 자동차 수리, 새 비디오 게임 콘솔 및 기타 비싼 품목을 포함합니다.
얼마나 오랫동안 보관해야 할까요?
제품에 보증이 포함되어 있다면, 제품을 소유하는 동안 영수증과 보증 증명서를 보관해야 합니다. 보증이 포함된 서비스를 위해 비용을 지불한 경우, 서비스 서류와 보증서를 보증 기간 동안 보관해야 합니다. 이 서류를 정리할 수 있는 안전한 장소를 집에서 찾아보세요. 무언가 잘못될 경우 잘 정리된 서류가 있다는 것에 감사할 것입니다.
세금 구매
어떤 종류의 공제를 세금에서 청구할 수 있는지 놀랄 수 있습니다. 학비나 직업 훈련비를 지불하셨나요? 청구할 수 있습니다! 근무에 필요한 유니폼과 같은 것을 구매해야 했나요? 그것도 청구할 수 있습니다! 거주하는 지역에 따라 대중교통 비용, 집 개선 비용 등을 청구할 수 있을지도 모릅니다.
구매한 것이 세금에서 청구할 수 있다면, 영수증을 훨씬 더 오랫동안 보관해야 하며, 정리하는 것이 훨씬 더 중요합니다. 감사받을 경우 서류가 정리되어 있으면 감사할 것입니다.
얼마나 오랫동안 보관해야 할까요?
세금에서 무언가를 청구하는 경우, 영수증을 최소 7년 동안 보관해야 합니다. 이는 IRS가 세금 신고를 감사할 수 있는 기준입니다. 그런 다음 IRS가 감사를 하기로 결정하면, 해당 구매를 했다는 것을 보여줄 수 있는 필요한 서류가 있을 것입니다. 7년 후에는 새로운 영수증을 위한 공간을 만들기 위해 이 모든 영수증을 의식적으로 버릴 수 있습니다!
전자 영수증
많은 소매업체가 이제 영수증을 전자적으로 이메일로 받을 수 있는 옵션을 제공합니다. 이 옵션을 선택하면, 이메일 계정에 폴더를 설정하여 모든 것을 빠르고 쉽게 이동시켜 향후 참조를 위해 보관할 수 있습니다 – 종이 파일에 대한 걱정 없이.
해보세요!
다음 영수증을 얼마나 오래 보관해야 하는지에 따라 카테고리에 맞춰 보세요. 일부 항목은 여러 곳에 들어갈 수 있습니다!
도전 질문
- 마지막으로 영수증을 검토하여 오류를 확인한 것은 언제인가요?
- 구매 영수증이 지출을 모니터링하는 데 어떻게 도움이 될 수 있나요?
- 가게에 제품을 반품한 적이 있나요? 영수증을 요구받았나요?
- 구매 영수증이 세금에 어떻게 도움이 되나요?
- 구매 영수증을 재확인하는 것의 이점은 무엇인가요?