4-00 4장: 당신의 $100,000 포트폴리오 구축하기

여러 가지 주문 유형에 익숙해지고 몇 번의 거래를 해본 지금, 적절한 포트폴리오를 구축하는 작업을 시작할 때입니다. 첫 번째 포트폴리오가 $500, $25,000 또는 $100,000이든 상관없이 동일한 원칙이 적용됩니다. 유일한 차이는 각 주식을 얼마나 살 수 있는지입니다.

3장의 끝에서 목표 설정에 대해 이야기했으며, 여기서 첫 번째 포트폴리오를 구축하는 것이 중요합니다. 단순히 “주식을 선택하는” 대신, 실제 투자 목표와 전체 투자에서 얻고자 하는 것이 무엇인지 생각해 보세요. 이는 포트폴리오 구축 전략을 안내하는 데 도움이 될 것이며, 최종 포트폴리오가 어떻게 보이기를 원하는지, 그 목표를 달성하기 위해 어떤 종류의 투자를 찾아야 하는지, 그리고 마지막으로 그 역할을 채우기 위해 개별 주식이나 펀드를 선택하기 시작할 것입니다.

이렇게 하면 포트폴리오가 단순히 선택한 주식의 모음으로 존재하는 것이 아니라, 전체 계획에 따라 발전할 수 있습니다. 그런 다음 포트폴리오를 적극적으로 관리하기 시작하면, 제한 및 중지 주문이 “무거운 짐을 지고”, 장기적인 연구와 전체 목표 업데이트에 집중할 수 있습니다.

포트폴리오 디자인의 예

여기 몇 가지 예가 있습니다. 이는 3장에서 논의한 내용이기도 합니다. 이 예들은 우리의 직접적인 투자 조언이 아니라, 포트폴리오에 대해 생각하는 방법에 대한 일반적인 아이디어입니다:

돈을 일하게 하기

이 시나리오에서는 비상금으로 첫 번째 $1000을 저축하고, 저축 계좌보다 더 높은 수익을 얻기 위해 돈을 일하게 하고 싶습니다. 매달 몇 백 달러를 추가로 저축하여 저축을 계속 늘릴 계획입니다. “비상금”을 안전하게 유지하고 싶지만, 앞으로는 추가 저축을 더 높은 위험과 더 높은 보상을 제공하는 옵션으로 투자하고 싶습니다.

당신의 포트폴리오는 다음과 같을 수 있습니다:

• 안정적인 배당주, 예를 들어 유틸리티 회사에 최소 $1000 투자. 포트폴리오가 성장함에 따라 최소 25% (최소 $1000)는 이러한 저위험, 안정 성장 회사에 있어야 합니다.
• 첫 번째 $1000 이후, 기술 주식에 ¼, 헬스케어 주식에 ¼, 생명공학 또는 기타 고성장 분야에 ¼을 투자하여 수익을 극대화하려고 할 수 있습니다 (그리고 더 높은 위험을 감수합니다).

중대한 인생 변화 준비하기

이 시나리오에서는 집을 사기 위한 계약금을 저축하고 있습니다. 성장을 원하지만, 투자를 잃고 계약금을 영원히 미루고 싶지는 않습니다. 이 경우, 당신의 포트폴리오는 다음과 같을 수 있습니다:

• 50%를 인덱스 펀드에 투자하여, 당신의 투자가 전체 시장과 같은 속도로 성장하도록 합니다.
• 25%를 주택 건설 회사에 투자 – 주택 가격이 오르면 그들의 주가도 오르므로, 당신의 저축이 이를 따라 성장하기를 원합니다.
• 나머지 25%는 “재미 돈”으로, 성장 잠재력이 좋다고 느끼는 회사에 투자합니다 (하지만 잘못될 경우를 대비해 “중지 주문”을 설정합니다!).

두 경우 모두, 어떤 주식을 선택할지 생각하기 전에 목표를 설정하고 감수할 수 있는 위험의 정도를 정합니다. 그런 다음 각 투자가 포트폴리오에서 어떤 역할을 할 것인지 정의합니다 – 이는 시장의 20,000개 주식 중에서 집중할 수 있는 특정한 것으로 좁혀줍니다.

이 장의 나머지 부분은 당신의 위험 감수성을 이해하고 전문가의 투자 조언에 초점을 맞출 것입니다.