1-12 Prestazioni Recenti degli Investimenti
Ora che abbiamo esaminato diversi tipi di investimenti, possiamo confrontare come si sono comportati nel tempo.
In questo caso, faremo finta di aver investito $10.000 in Azioni, Oro, Immobili Commerciali, Immobili Residenziali e un Conto di Risparmio nel gennaio del 2010, e di aver ritirato i nostri soldi alla fine di maggio 2021. Ecco come i nostri investimenti sarebbero cresciuti nel tempo:
È davvero una grande differenza! Ora possiamo dare un’occhiata più da vicino a ciascun investimento:
Conto di Risparmio
Il nostro conto di risparmio è cresciuto, ma non di molto. Questo calcolo si basa sul rendimento medio del conto di risparmio nel tempo. Per la maggior parte di questo periodo, i tassi di interesse erano molto bassi, e guadagnavamo solo circa lo 0,06% all’anno. Il nostro investimento di $10.000 è cresciuto solo a circa $10.100 durante tutto il periodo.
Tuttavia, non c’è mai stato un momento in cui il nostro investimento ha perso denaro – quindi non c’era alcun rischio in questo investimento.
Azioni
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Immobili
Per questo confronto, abbiamo due diversi tipi di investimenti immobiliari.
REIT Commerciale
Il primo è l’Immobiliare Commerciale – questo è il valore se avessimo investito nel REIT “O”, che si specializza nell’affitto di spazi commerciali al dettaglio. Ci sono molti diversi tipi di REIT con diverse specializzazioni, ma questo è un buon confronto perché è attivo da molto tempo.
Il nostro REIT ha avuto ancora più alti e bassi delle azioni, con alcuni grandi picchi e grandi crolli. In generale, il nostro REIT ha avuto il secondo rendimento più alto tra gli investimenti che abbiamo esaminato, chiudendo a $26.314.
Proprietà Residenziale
Per gli immobili residenziali, la crescita si basa sul prezzo medio di vendita delle nuove case negli Stati Uniti nel tempo. La crescita complessiva è molto più piccola rispetto alle azioni o ai REIT, ma è anche molto più stabile – nessun grande picco, nessuna grande perdita. Gli immobili residenziali hanno chiuso a $17.158.
Oro
Infine, possiamo esaminare un investimento in oro. Il prezzo dell’oro di solito aumenta quando il mercato azionario è molto incerto – quindi il prezzo è aumentato nel 2011/2012 quando il mercato azionario era instabile, è diminuito o è rimasto stabile per diversi anni mentre il mercato azionario cresceva costantemente, poi è aumentato di nuovo nel 2021 durante la pandemia di coronavirus. Questo è stato causato sia dagli investitori in cerca di assicurazione per l’“Fine del Mondo”, sia perché il mercato azionario ha avuto alcune oscillazioni molto forti. Il nostro investimento di $10.000 in oro varrebbe $15.283 – solo un po’ meno crescita rispetto agli immobili residenziali.
Quindi Qual è il Migliore?
Ogni investimento che abbiamo esaminato ha un equilibrio tra Rischio e Rendimento. La maggior parte di questo corso in avanti si concentra sugli investimenti nel mercato azionario, ma un portafoglio di investimenti sano avrà un mix di diversi tipi di investimenti.
In generale, questo è il tipo di equilibrio tra rischio e rendimento tra i tipi di investimenti di cui abbiamo parlato finora:
| Investimento | Livello di Rischio | Rendimenti Potenziali |
| Certificati di Deposito Bancari | Molto Basso | Molto Basso |
| Obbligazioni del Tesoro U.S. | Molto Basso | Basso |
| Obbligazioni Municipali | Basso | Basso – Medio |
| Obbligazioni Aziendali | Basso – Medio | Medio |
| Immobili | Basso – Medio | Basso – Medio |
| Azioni (Fondi Comuni, ETF ) | Medio | Medio – Alto |
| Metalli Preziosi (Oro, Argento) | Medio – Alto | Medio – Alto |
| ETF a Leva | Alto | Alto – Molto Alto |
| Opzioni | Alto – Molto Alto | Molto Alto |
| Valuta FX | Molto Alto | Molto Alto |
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