Πιστοποιήσεις στη Βιομηχανία Χρηματοοικονομικών
Έχετε σκεφτεί ποτέ για μια καριέρα στη βιομηχανία χρηματοοικονομικών; Έχετε αναρωτηθεί τι απαιτείται για να θεωρηθείτε επαγγελματίας στον κόσμο του χρηματιστηρίου; Λοιπόν, έχω καλά νέα: έχετε έρθει στο σωστό μέρος! Θα καλύψουμε τις εκπαιδευτικές απαιτήσεις και τα βασικά της Σειράς 6, Σειράς 7 και αρκετών επαγγελματικών πιστοποιήσεων στη βιομηχανία. Οπότε, ετοιμαστείτε και ας ξεκινήσουμε!
Αγορά και Πώληση Χρεογράφων – Οι Εξετάσεις Σειράς FINRA
Οι εξετάσεις Σειράς 6 και Σειράς 7 διενεργούνται από την Αρχή Ρυθμιστικών Χρηματοοικονομικών Βιομηχανιών (FINRA).
Εξέταση Σειράς 6
Η εξέταση Σειράς 6 (Εξέταση Αντιπροσώπου Επενδυτικών Εταιρειών και Μεταβλητών Συμβολαίων) αποτελείται από 100 ερωτήσεις πολλαπλής επιλογής, διαρκεί 2 ώρες και 15 λεπτά για να ολοκληρωθεί και κοστίζει 100 δολάρια. Η ελάχιστη βαθμολογία για να περάσετε είναι 70%. Ένας υποψήφιος που περνά αυτή την εξέταση μπορεί να ζητήσει, να αγοράσει και/ή να πουλήσει αμοιβαία κεφάλαια και μεταβλητές αννουίτες.
Εξέταση Σειράς 7
Η εξέταση Σειράς 7 (Εξέταση Αντιπροσώπου Γενικών Χρεογράφων) αποτελείται από 250 ερωτήσεις πολλαπλής επιλογής, διαρκεί έξι ώρες για να ολοκληρωθεί και κοστίζει 305 δολάρια. Η ελάχιστη βαθμολογία για να περάσετε είναι 72%. Ένας υποψήφιος που περνά αυτή την εξέταση μπορεί να ζητήσει, να αγοράσει και/ή να πουλήσει όλα τα προϊόντα χρεογράφων, τα οποία περιλαμβάνουν προϊόντα όπως κοινές/προτιμώμενες μετοχές, επιλογές και ομόλογα. Δεν υπάρχουν προαπαιτούμενα για τις εξετάσεις Σειράς 6 ή Σειράς 7, αλλά χρειάζεται να έχετε χορηγό από τον εργοδότη σας για να τις δώσετε.
Η κύρια διαφορά μεταξύ των εξετάσεων είναι η αυξημένη δυσκολία και ο χρόνος μελέτης για τη Σειρά 7, αλλά σας επιτρέπει να πουλήσετε μια μεγαλύτερη επιλογή επενδυτικών προϊόντων. Ο προτεινόμενος χρόνος μελέτης για τη Σειρά 7 είναι περίπου 2 μήνες, και λίγο λιγότερο για τη Σειρά 6. Αν θέλετε να δείξετε στον πιθανό εργοδότη σας ότι είστε σοβαροί για να αποκτήσετε τη Σειρά 7 μόλις ξεκινήσετε, μπορείτε να παρακολουθήσετε ένα Σεμινάριο Εκπαίδευσης Σειράς 7 για να προετοιμαστείτε.
Άλλες Εξετάσεις Σειράς
Η Σειρά 7 είναι προαπαιτούμενο για τις περισσότερες άλλες εξετάσεις που προσφέρει η FINRA, όπως η Σειρά 4 (Εξέταση Εγγεγραμμένου Υπεύθυνου Επιλογών) και η Σειρά 24 (Εξέταση Γενικού Υπεύθυνου Χρεογράφων). Η Σειρά 4 είναι μια εξαιρετική πιστοποίηση για οποιονδήποτε απολαμβάνει το εμπόριο επιλογών, και η Σειρά 24 είναι ωφέλιμη για οποιονδήποτε θέλει να εισέλθει σε ρόλο εποπτείας ή διαχείρισης σε μια χρηματοοικονομική οργάνωση.
Οι Πιστοποιήσεις του Ινστιτούτου CFA
Όπως σε όλα τα επαγγέλματα όπως ο γιατρός ή ο δικηγόρος, ορισμένες επαγγελματικές πιστοποιήσεις βοηθούν στην ανάπτυξη της καριέρας σας. Οι πιο престижные πιστοποιήσεις που μπορείτε να έχετε στον κόσμο των χρηματοοικονομικών σήμερα εκδίδονται από το Ινστιτούτο CFA.
Πιστοποιημένος Χρηματοοικονομικός Αναλυτής
Η πιστοποίηση CFA είναι αυτή τη στιγμή το χρυσό πρότυπο επαγγελματικών πιστοποιήσεων στον κόσμο των χρηματοοικονομικών – το να το έχετε στο βιογραφικό σας θα ανοίξει πολλές πόρτες. Αυτό το πρόγραμμα προσφέρεται μέσω του Ινστιτούτου CFA. Αποτελείται από τρία επίπεδα, και μόλις ένας υποψήφιος ολοκληρώσει το πρόγραμμα και πληροί όλες τις επαγγελματικές απαιτήσεις, του απονέμεται η “πιστοποίηση CFA” και γίνεται “κάτοχος πιστοποίησης CFA”. Αυτή τη στιγμή, υπάρχουν περίπου 132.000 κάτοχοι πιστοποίησης σε όλο τον κόσμο. Οι απαιτήσεις ενός κατόχου πιστοποίησης περιλαμβάνουν τέσσερα χρόνια έμπειρης εργασίας και πτυχίο πανεπιστημίου. Οι υποψήφιοι δίνουν μία εξέταση ανά έτος για τρία χρόνια (αν περάσουν κάθε επίπεδο). Οι κόστος ποικίλλει ανάλογα με τον χρόνο εγγραφής, αλλά κυμαίνεται από 710-955 δολάρια για κάθε επίπεδο. Οι ποσοστά επιτυχίας ποικίλλουν επίσης, με μέσο όρο 40% για το Επίπεδο 1, 44% για το Επίπεδο 2 και 58% για το Επίπεδο 3. Ο προτεινόμενος χρόνος μελέτης μπορεί να είναι αρκετά εντατικός, με τους περισσότερους υποψηφίους να αναφέρουν 4-6 μήνες χρόνου μελέτης ανά επίπεδο. Οι χαμηλές ποσοστά επιτυχίας προσθέτουν στην αξιοπρέπεια της απόκτησης αυτής της πιστοποίησης. Αυτή είναι η πιστοποίηση που πρέπει να έχετε για οποιονδήποτε ενδιαφέρεται για έρευνα μετοχών ή διαχείριση χαρτοφυλακίου. Τα θέματα που καλύπτονται στα τρία επίπεδα του προγράμματος περιλαμβάνουν Ηθική, Ποσοτικές Μεθόδους, Οικονομικά, Εταιρικά Χρηματοοικονομικά, Χρηματοοικονομική Αναφορά και Ανάλυση, Ανάλυση Ασφαλειών και Διαχείριση Χαρτοφυλακίου.
Μπορείτε να βρείτε περισσότερα για το Πρόγραμμα CFA Κάνοντας Κλικ Εδώ.
Πιστοποιητικό στη Μέτρηση Απόδοσης Επενδύσεων
Το Ινστιτούτο CFA προσφέρει επίσης εγγραφή στο Πρόγραμμα Πιστοποιητικού στη Μέτρηση Απόδοσης Επενδύσεων (CIPM). Αυτό εστιάζει σε προηγμένες, παγκοσμίως σχετικές και πρακτικές δεξιότητες αξιολόγησης απόδοσης και κινδύνου επενδύσεων. Η εξέταση προσφέρεται δύο φορές το χρόνο, αποτελείται από 100 ερωτήσεις πολλαπλής επιλογής και διαρκεί 3 ώρες για να ολοκληρωθεί. Η πρώτη φορά πρώιμη εγγραφή θα σας κοστίσει 575 δολάρια. Αυτή η εξέταση δεν έχει προαπαιτούμενα, συνήθως διαρκεί ένα χρόνο για να ολοκληρωθεί και είναι ιδανική για διαχειριστές χαρτοφυλακίου, χρηματοοικονομικούς συμβούλους και επαγγελματίες επενδύσεων γενικά.
Μπορείτε να μάθετε περισσότερα για το Πρόγραμμα CIPM Κάνοντας Κλικ Εδώ.
Οι Πιστοποιήσεις του Ινστιτούτου Επιχειρήσεων & Χρηματοοικονομικών
Εκτός από το Ινστιτούτο CFA, η επόμενη πιο σημαντική σειρά επαγγελματικών πιστοποιήσεων προσφέρεται από το Ινστιτούτο Επιχειρήσεων & Χρηματοοικονομικών, ή IBF. Αυτές οι πιστοποιήσεις εστιάζουν περισσότερο σε αμοιβαία κεφάλαια, αννουίτες και ομόλογα.
Πιστοποιημένος Ειδικός Αμοιβαίων Κεφαλαίων
Αν τα αμοιβαία κεφάλαια σας ενδιαφέρουν, ο Πιστοποιημένος Ειδικός Αμοιβαίων Κεφαλαίων μπορεί να είναι η πιστοποίηση για εσάς. Είναι η παλαιότερη πιστοποίηση στη βιομηχανία αμοιβαίων κεφαλαίων και παρέχεται από το Ινστιτούτο Επιχειρήσεων & Χρηματοοικονομικών. Αποτελείται από ένα πρόγραμμα αυτοδιδασκαλίας 60 ωρών. Για να μάθετε περισσότερα σχετικά με αυτή την πιστοποίηση, Κάντε Κλικ Εδώ.
Άλλες Πιστοποιήσεις IBF
Η IBF προσφέρει πολλές άλλες πιστοποιήσεις που περιλαμβάνουν τον Πιστοποιημένο Ειδικό Αννουίτας (CAS), τον Πιστοποιημένο Ειδικό Εισοδήματος (CIS), τον Πιστοποιημένο Ειδικό Φορολογίας (CTS), τον Πιστοποιημένο από το Διοικητικό Συμβούλιο στον Σχεδιασμό Κληρονομιάς (CES) και ένα Μεταπτυχιακό στη Χρηματοοικονομική Υπηρεσία (MSFS). Υπάρχουν πάνω από 13.000 κάτοχοι πιστοποίησης IBF σε όλο τον κόσμο.
Πιστοποιήσεις για Σχεδιασμό Συνταξιοδότησης
Αν σας αρέσει να εργάζεστε με ηλικιωμένους, μια πιστοποίηση Πιστοποιημένου Συμβούλου Ηλικιωμένων θα σας επιτρέψει να χτίσετε αποτελεσματικές σχέσεις με τους ηλικιωμένους και να τους βοηθήσετε να σχεδιάσουν τη συνταξιοδότησή τους. Αυτή η πιστοποίηση προσφέρεται μέσω της Εταιρείας Πιστοποιημένων Συμβούλων Ηλικιωμένων. Το Ινστιτούτο Επιχειρήσεων & Χρηματοοικονομικών προσφέρει επίσης ένα πρόγραμμα Πιστοποιημένου Συμβούλου Ηλικιωμένων (CSC) που αποτελείται από ένα πρόγραμμα αυτοδιδασκαλίας 30 ωρών. Αυτό το πρόγραμμα επικεντρώνεται σε ζητήματα που αντιμετωπίζει ο γηράσκων πληθυσμός, συμπεριλαμβανομένων των Κοινωνικών Ασφαλίσεων, του Medicare, της στέγασης και της συνταξιοδότησης.
Πιστοποιημένος Χρηματοοικονομικός Σχεδιαστής
Ένας Πιστοποιημένος Χρηματοοικονομικός Σχεδιαστής διοικείται από το Διοικητικό Συμβούλιο Πιστοποιημένων Χρηματοοικονομικών Σχεδιαστών Inc και καλύπτει πάνω από 100 θέματα. Η πιστοποίηση CFP είναι κάπως σαν μια ομπρέλα – ένας Πιστοποιημένος Χρηματοοικονομικός Σχεδιαστής είναι κάποιος που μπορεί να βοηθήσει ένα άτομο να σχεδιάσει όλες τις πτυχές της χρηματοοικονομικής του ζωής, από το πώς να κατανείμει το εισόδημά του μεταξύ αποταμίευσης, δαπάνης, επένδυσης και συνταξιοδότησης, μέχρι τη διαχείριση χαρτοφυλακίων σταθερού εισοδήματος για συνταξιούχους και ακόμη και τη βοήθεια με τον σχεδιασμό φορολογίας εισοδήματος.
Η εξέταση διεξάγεται σε δύο ημέρες (10 ώρες συνολικά) και αποτελείται από 180 ερωτήσεις, αν και πρόσφατα έχει μειωθεί σε 170 ερωτήσεις και 6 ώρες εξετάσεων χάρη στη μετάβαση από τη γραπτή σε υπολογιστική εξέταση. Το κόστος είναι 595 δολάρια και το ποσοστό επιτυχίας κυμαίνεται γύρω στο 60%. Απαιτείται πτυχίο για να αποκτηθεί η πιστοποίηση, μαζί με 3 χρόνια πλήρους απασχόλησης ή 2 χρόνια μαθητείας. Τα κύρια θέματα που καλύπτονται περιλαμβάνουν γενικές αρχές χρηματοοικονομικών και χρηματοοικονομικού σχεδιασμού, σχεδιασμό ασφάλισης, σχεδιασμό παροχών εργαζομένων, σχεδιασμό επενδύσεων και τίτλων, σχεδιασμό φορολογίας εισοδήματος πολιτείας και ομοσπονδίας, σχεδιασμό προστασίας περιουσίας, σχεδιασμό συνταξιοδότησης, σχεδιασμό κληρονομιάς και χρηματοοικονομική συμβουλευτική. Αυτή η πιστοποίηση είναι ιδανική για οποιονδήποτε επιθυμεί να γίνει ειδικός στον τομέα του χρηματοοικονομικού σχεδιασμού. Χρειάζεστε πτυχίο για να αποκτήσετε την πιστοποίηση CFP.
Άλλες Επαγγελματικές Πιστοποιήσεις
Αυτή δεν είναι μια πλήρης λίστα, καθώς η λίστα των διαθέσιμων πιστοποιήσεων για επαγγελματίες χρηματοοικονομικών υπηρεσιών αριθμεί πάνω από 208 (και αυξάνεται). Ορισμένες από τις άλλες πιστοποιήσεις περιλαμβάνουν τον Chartered Alternative Investment Analyst, τον Chartered Market Technician και τον Πιστοποιημένο Δημόσιο Λογιστή (τον οποίο συζητάμε πιο αναλυτικά στα άρθρα μας για τη Λογιστική), με τον τελευταίο να είναι ο πιο престижный στον κόσμο της λογιστικής, αλλά να έχει επίσης μεγάλη σημασία στον χρηματοοικονομικό κόσμο. Μπορεί να είναι συντριπτικό να επιλέξετε μία ή δύο πιστοποιήσεις για να ακολουθήσετε, και μπορεί επίσης να είναι δαπανηρό και χρονοβόρο.
Αν προσπαθείτε να σχεδιάσετε την καριέρα σας στη Χρηματοοικονομία, οι δύο πιο δημοφιλείς αυτή τη στιγμή είναι οι Series 7 και Chartered Financial Analyst, οι οποίες θα ανοίξουν πολλές πόρτες αν μπορείτε να τις αναφέρετε στο βιογραφικό σας. Αν έχετε συγκεκριμένο ενδιαφέρον όπως τα αμοιβαία κεφάλαια, οι επιλογές ή η εποπτεία, υπάρχουν πιστοποιήσεις που είναι ιδανικές για αυτές τις καριέρες επίσης. Ελπίζω αυτή η βασική εισαγωγή στις διαθέσιμες πιστοποιήσεις στη βιομηχανία χρηματοοικονομικών να ήταν χρήσιμη και καλή τύχη στην καριέρα σας!