Steuerzusätze: Situationen, die Sie dazu zwingen, zusätzliche Einkommenssteuer zu zahlen
Jeder liebt Steuererleichterungen, aber was Ihre Finanzen wirklich beeinträchtigen kann, ist das Vergessen von Steuerzusätzen – zusätzlichen Steuern und Gebühren, die Sie für Einkommen schulden, das bei der Einreichung Ihrer Einkommenssteuererklärung angegeben werden sollte. Das Vergessen, dieses Einkommen einzubeziehen und die geschuldeten Steuern auf diesen Betrag nicht zu zahlen, wird Ihnen auf lange Sicht schaden. Steuerzahler werden ab dem Fälligkeitstermin der Steuern (15. April) bis zur vollständigen Zahlung der Steuern Zinsen auf den ausstehenden Steuerbetrag berechnet.
Das bedeutet, wenn Sie es versäumen, alle Ihre Steuerzusätze in Ihrer jährlichen Steuererklärung anzugeben und später für eine Prüfung ausgewählt werden, werden Ihnen Zinsen für den gesamten Zeitraum berechnet, der zwischen dem Fälligkeitstermin Ihrer Steuern und dem Zeitpunkt liegt, an dem der Fehler gefunden wurde. Das Verständnis der zusätzlichen Steuern, die Sie möglicherweise schulden, sowie der Steuergutschriften und Abzüge, für die Sie möglicherweise in Frage kommen, sind beide wichtig, um Ihre Finanzen gesund zu halten.
Warum gibt es Steuerzusätze?
Im Allgemeinen möchte die Regierung es Ihnen so einfach wie möglich machen, Ihre Steuern zu zahlen, sodass die meisten Menschen keine wesentlichen Steuerzusätze zu melden haben. Ihre Hauptquelle des Einkommens sind ihre verdienten Löhne. Viele Personen verdienen jedoch zusätzliches Einkommen über ihre Löhne hinaus, und die darauf geschuldeten Steuern wurden noch nicht an das Finanzamt gemeldet. Es liegt in Ihrer Verantwortung, diese Steuer zusätze bei der Einreichung Ihrer Einkommenssteuererklärung anzugeben.
Wenn Ihr gesamtes Einkommen für das Jahr von Ihrem Arbeitgeber auf Ihrem W-2-Formular angegeben wird, haben Sie keine Steuerzusätze. Wenn Sie jedoch als Kellner oder Kellnerin arbeiten und mehr als 20 $ pro Monat an Bargeldtipps verdienen, müssen Sie diese Tipps als Einkommen in Ihrer Steuererklärung angeben. Dies wird Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen erhöhen und somit Ihre Steuerlast erhöhen.
Im Folgenden finden Sie eine Liste der häufigsten Situationen, die Steuerzusätze erzeugen.
Tipps
Rechtlich müssen Sie Ihre Tipps bis zum 10ten des jeweiligen Monats Ihrem Arbeitgeber melden. Wenn Sie in einem regulären Restaurant arbeiten, ist dies wahrscheinlich Teil des normalen Geschäftsablaufs. Am Ende jeder Schicht kann Ihr Arbeitgeber Sie bitten, zu berechnen, wie viel Trinkgeld Sie verdient haben, und es zu melden, bevor Sie gehen. Wenn dies der Fall ist, wird Ihr W-2-Formular bereits die Tipps enthalten, von denen Ihr Arbeitgeber Kenntnis hat.
Das Problem tritt jedoch auf, wenn Sie Tipps erhalten haben, von denen Ihr Arbeitgeber nichts weiß. Wenn Sie andere Tipps erhalten haben, müssen Sie diese separat mit einem Formular 4137 melden.
Beachten Sie, dass Ihr Leben viel einfacher sein wird, wenn alle Tipps Ihrem Arbeitgeber gemeldet werden. Wenn Sie ein Formular 4137 verwenden, können die Trinkgeldbeträge im Laufe eines ganzen Jahres schwieriger nachzuvollziehen sein als nur für einen Monat. Wenn Ihr Arbeitgeber die Tipps nicht bereits verfolgt, können Sie ihn bitten, dies zu tun. Geben Sie ihm ein Formular 4070 (Mitarbeiterbericht über Trinkgelder an den Arbeitgeber) vor dem 10ten des jeweiligen Monats und bitten Sie darum, dass diese Informationen in Ihr W-2 aufgenommen werden, um die Steuererklärung zu vereinfachen.
Mieten
Wenn Sie Eigentum besitzen und eine Mietgebühr verlangen, müssen Sie diese Gebühr als Einkommen angeben. Mieteinkommen ist steuerpflichtig. Das Auslassen von Mieteinkommen in Ihren Einkommenssteuerunterlagen ist einer der größten Auslöser für eine Prüfung, und das Ergebnis kann enorme Nachzahlungen an Steuern nach sich ziehen, wenn es ignoriert wird.
Die Meldung von Mieteinkommen ist sehr einfach. Das Finanzamt hat Steuerformulare speziell für die Meldung von Mieteinkommen und -ausgaben. Alles, was Sie tun müssen, ist, diese Zahlen im Laufe des Jahres zu verfolgen, damit Sie sie ordnungsgemäß melden können. Klicken Sie hier für den Artikel des Finanzamts zur Meldung von Mieteinkommen und -ausgaben.
Kapitalgewinne
Wenn Sie Investitionen haben, müssen Sie alle Kapitalgewinne (oder -verluste), die Sie im Laufe des Jahres erzielt haben, melden. Ein Kapitalgewinn tritt auf, wenn Sie einen Vermögenswert zu einem höheren Preis verkaufen, als Sie ihn gekauft haben. Kapitalgewinne umfassen auchDividendenzahlungen, die Sie von Aktien erhalten haben, die Sie besitzen, sodass Sie möglicherweise auch dann Steuern schulden, wenn Sie im Laufe des Jahres keine Aktiengeschäfte tätigen.
Größere Kapitalgewinne treten auf, wenn Sie Eigentum kaufen oder verkaufen, das als Investition gehalten wurde. Wenn Sie Ihr Haus verkaufen, das Sie 5 Jahre lang besessen und darin gelebt haben, werden Sie wahrscheinlich keine Steuern auf Kapitalgewinne schulden. Wenn Sie jedoch ein Haus „flippen“, indem Sie es kaufen, renovieren und 2 Jahre später verkaufen, müssen Sie auf den Gewinn, den Sie erzielt haben, Kapitalgewinne zahlen.
Kapitalgewinne werden zu einem niedrigeren Satz besteuert als andere Einkünfte, müssen jedoch dennoch gemeldet und bezahlt werden. Klicken Sie hier für die FAQ des Finanzamts zu Kapitalgewinnen.
Verbraucherbenutzungssteuern
Wenn Sie Einkäufe in Ihrem örtlichen Geschäft tätigen, ist ein Teil des Preises, den Sie zahlen, eine Verkaufssteuer. Wenn Sie jedoch einen Artikel online aus einem anderen Bundesstaat kaufen, ist es möglich, dass Sie zu diesem Zeitpunkt keine Steuer zahlen mussten. Für diesen Artikel wären Sie jetzt verantwortlich für die Zahlung dieser Steuer selbst. Anstelle der Zahlung einer Verkaufssteuer würden Sie eine Benutzungssteuer zahlen. (Da Verkaufssteuern nur auf lokaler Ebene erhoben werden, gelten Benutzungssteuern nur für Ihre staatliche Einkommenssteuererklärung, nicht für Ihre Bundessteuererklärung.)
Benutzungssteuern treten in Fällen auf, in denen Sie normalerweise eine Verkaufssteuer schulden würden, aber aus einem bestimmten Grund keine gezahlt wurde. Das häufigste Beispiel sind Waren, die von Verkäufern online gekauft und an Ihren Standort geliefert werden. Während die größten Online-Händler, wie Amazon, Verkaufssteuergebühren in ihre Einkäufe integriert haben, haben viele kleinere Verkäufer dies nicht. Wenn Sie Waren online kaufen und keine Verkaufssteuer gezahlt haben, müssen Sie den Kauf und die geschuldeten Steuern in Ihren staatlichen Steuererklärungen angeben.
Der genaue Prozess zur Meldung von Verbrauchssteuern variiert stark von Bundesstaat zu Bundesstaat. Einige Bundesstaaten haben eine spezielle Zeile auf dem Einkommensteuerformular für die Auflistung der geschuldeten Verbrauchssteuern, während andere ein separates Formular erfordern, das nur für die Verbrauchssteuer eingereicht werden muss. Das Finanzamt Ihres Bundesstaates kann Informationen darüber bereitstellen, wie die Verbrauchssteuer in Ihrem Bundesstaat gehandhabt wird und welche Arten von Käufen möglicherweise befreit sind. Überprüfen Sie diese Website für Details. Denken Sie daran, Ihre Quittungen für Käufe von Unternehmen außerhalb des Bundesstaates zu überprüfen, um festzustellen, ob Sie beim Kauf Umsatzsteuer gezahlt haben oder ob Sie jetzt Verbrauchssteuer zahlen müssen.
Viele Menschen ignorieren die Verbrauchssteuer, weil es kompliziert sein kann, sie für sehr kleine Beträge zu melden. Wenn Sie jedoch beim Umgehen der Verbrauchssteuern erwischt werden, sind die Geldstrafen und Strafen hoch. Neben hohen Zinsen gibt es Gebühren für nicht eingereichte Erklärungen und möglicherweise sogar Gefängnisstrafen, wenn die Beträge hoch genug sind.
Andere Einkünfte
Andere Einkünfte ist ein Sammelbegriff für alle anderen Einkünfte, die Sie im Laufe des Jahres erhalten haben und die nicht mit einem W-2 oder einem 1099-Formular an die IRS gemeldet wurden. Dazu gehören typischerweise Dinge wie Bargeldpreise und Preisgelder, Glücksspielgewinne und jedes Geld, das Sie nebenbei als Bargeld verdienen, sei es durch Ihr eigenes Geschäft oder für etwas wie Haustierbetreuung.
Alle diese „anderen“ Einkommensarten werden mit dem standardmäßigen 1040-Formular und dem Anhang 1 gemeldet. Die Ausnahme ist, wenn Sie zusätzliches Geld aus einem Nebenjob verdienen oder bar für Gelegenheitsjobs bezahlt werden – dies erfordert das Formular 1040 Anhang 1. In Zeile 8 des Anhangs 1 wird das Formular Sie auffordern, „Art und Betrag“ Ihrer „anderen Einkünfte“ zu melden. Wenn Sie also 26 $ für die Teilnahme an der Geschworenenpflicht erhalten haben, würden Sie das dort angeben.
Verspätungsgebühren
Verspätungsgebühren stellen „zusätzliches Geld“ dar, das Sie möglicherweise zahlen müssen, wenn Sie Ihre Einkommensteuererklärung einreichen. Wenn Sie Ihre Steuern nicht bis zur Frist, normalerweise Mitte April, einreichen, können Ihnen sowohl eine Strafe für das Nicht-Einreichen als auch eine Strafe für das Nicht-Zahlen (wenn Sie Geld an die IRS schulden) auferlegt werden. Derzeit beträgt die Gebühr für eine verspätete Einreichung 5 % der nicht gezahlten Steuern für jeden Monat oder Teilmonat, in dem Ihre Steuern verspätet sind. Und die Gebühr für verspätete Zahlungen beträgt 0,5 % Ihrer nicht gezahlten Steuern. Die IRS-Website besagt: „Sie sollten Ihre Steuererklärung jedes Jahr pünktlich einreichen, auch wenn Sie nicht in der Lage sind, alle Steuern, die Sie bis zum Fälligkeitsdatum schulden, zu zahlen. Sie können zusätzliche Zinsen und Strafen reduzieren, indem Sie so viel wie möglich mit Ihrer Steuererklärung zahlen.“
Dies sollte Ihnen helfen zu erkennen, wie wichtig es ist, Ihre Einkommensteuerunterlagen pünktlich einzureichen, auch wenn Sie Steuern schulden und diese nicht vollständig zahlen können. Wenn Sie zusätzliche Zeit benötigen, um Ihre Steuern einzureichen, zum Beispiel wenn Sie auf einige Unterlagen warten, die sich auf zusätzliches Einkommen beziehen, das Sie melden müssen, können Sie auch einen Antrag auf eine kurzfristige Verlängerung stellen. Dies gibt Ihnen zusätzliche 120 Tage Zeit, um ohne Verspätungsgebühr einzureichen. Klicken Sie hier für den IRS-Artikel über Verspätungsgebühren.
Herausforderungsfragen
- Welche anderen Posten, außer Ihrem ursprünglichen Einkommen aus Ihrem Gehalt, können besteuert werden?
- Was ist ein W-2 oder 1099?
- Sollten Ihrer Meinung nach Menschen Steuern zahlen? Wenn ja, warum. Wenn nicht, warum nicht?
- Erklären Sie anhand von Beispielen, was Kapitalgewinne sind.