1-09 Gold und andere Edelmetalle

Als wir über Rohstoffe sprachen, erwähnten wir Eisen und Kupfer, aber nicht Gold und Silber. Das liegt daran, dass Edelmetalle nach anderen Regeln funktionieren als andere Rohstoffe – und für Investoren sehr unterschiedlich sind.

Das liegt daran, dass im Gegensatz zu Eisen oder Kupfer, die nur als Rohstoffe für andere Industrien verwendet werden, die die Wirtschaft antreiben, Gold, Silber, Platin und andere Edelmetalle einen eigenen Wert haben – die Menschen wollen sie besitzen.

Warum Menschen in Edelmetalle investieren

Vielleicht haben Sie Menschen getroffen, die darauf bestehen, Gold zu kaufen, weil es einen „echten“ Wert hat, im Gegensatz zu Aktien (oder sogar Bargeld). Aber der Preis von Gold, Silber und anderen Edelmetallen wird von denselben Faktoren bestimmt, die den Preis einer Aktie beeinflussen – wie viel ist jemand bereit, dafür zu zahlen?

Schließlich, wenn Sie zu Hause einen riesigen Goldbarren hätten, aber niemand bereit wäre, Ihnen etwas anderes im Austausch für dieses Gold zu geben, nützt es Ihnen wirklich nicht viel. In der realen Welt wollen andere Menschen Gold kaufen – was bedeutet, dass sein Preis steigt und fällt, und es daher als Investition betrachtet werden kann. Bevor Sie anfangen, Gold und Silber zu kaufen, sollten wir zuerst darüber nachdenken, WARUM Menschen Edelmetalle kaufen.

Es zu besitzen

Das ist der grundlegendste Grund – weil sie es besitzen wollen! Wenn Sie einen Goldring für Ihren Ehepartner kaufen, haben Sie gerade in Gold investiert (ob Sie es realisieren oder nicht). Das besondere Silberbesteck Ihrer Großmutter besteht aus echtem Silber – und es gibt einen Status, der mit dem Besitz des „echten Dings“ verbunden ist.

Es gibt nur so viel Gold auf der Welt (alles Gold, das jemals abgebaut wurde, könnte in ein großes Haus passen) – je mehr Menschen kaufen, besitzen und für sich behalten wollen, desto weniger ist zum Kauf verfügbar. Aufgrund von reinem Angebot und Nachfrage kann dies den Preis von Gold steigen lassen.

Rohstoffhandel

Gold, Silber und Edelmetalle unterliegen auch den gleichen Preisdruck wie reguläre Rohstoffe. Zum Beispiel ist Gold ein wesentlicher Bestandteil vieler Elektronikprodukte, und Silber hat Eigenschaften, die es wichtig machen, um Solarpanels herzustellen.

Edelmetalle werden sowohl recycelt als auch aus der Erde abgebaut. Wenn die Nachfrage nach Waren, die Edelmetalle benötigen, höher ist als die Menge, die derzeit abgebaut wird, kann der Preis steigen, weil es einen Mangel gibt.

Inflationsschutz

Erstens, in der Investmentterminologie ist ein “Hedge” eine Versicherung – etwas, das Sie kaufen, um sich gegen einen anderen Verlust abzusichern. Wenn wir also von “Inflationsschutz” sprechen, denken Sie an “als Schutz gegen Inflation”.

Ein Goldbarren, den Sie in Amerika kaufen, ist derselbe Goldbarren, den Sie in Japan oder Frankreich kaufen können. Das bedeutet, dass sein Wert zwischen den Währungen „stabil“ ist. Wenn ein Land hohe Inflation hat (was bedeutet, dass die Preise aller Waren und Dienstleistungen steigen – und der Wert dieser Währung sinkt), investieren viele Menschen ihr Geld in Edelmetalle, um ihren Wert im Vergleich zum Rest der Welt „stabil“ zu halten.

Dies wird als „Inflationsschutz“ bezeichnet – der Preis von Edelmetallen steigt normalerweise, wenn es Inflation gibt, und hält den Wert, selbst wenn Geld selbst weniger wert wird. Wenn die Inflation niedrig ist, beginnen Investoren, die Edelmetalle als „Inflationsschutz“ nutzen, normalerweise, sie zu verkaufen, was den Preis sinken lässt.

Absicherung gegen Instabilität

Gold wird oft als „Ende-der-Welt“-Versicherung bezeichnet, weil viele Menschen glauben, dass, wenn die Wirtschaft vollständig zusammenbricht, Edelmetalle die einzige Möglichkeit sein werden, zu handeln.

Obwohl dies eine extreme Sichtweise ist, sehen Zeiten politischer und wirtschaftlicher Instabilität oft viele Menschen, die Edelmetalle kaufen und horten, bis sich die Welt beruhigt. Wenn die Welt chaotisch ist, tendiert der Preis von Edelmetallen dazu, zu steigen. Wenn die Dinge ruhig und stabil sind, beginnen sie oft, wieder zu fallen.

Wie man in Edelmetalle investiert

Der direkteste Weg, in Edelmetalle zu investieren, besteht darin, sie zu kaufen und nach Hause zu nehmen. Wenn Sie ein Stück Gold- und Silberschmuck besitzen, tun Sie dies bereits – der Geldbetrag, den Ihr Schmuck wert ist, wenn Sie ihn wieder verkaufen, hängt direkt vom Preis des zugrunde liegenden Goldes oder Silbers ab (und nicht von der Handwerkskunst oder Schönheit des Schmucks selbst).

Wenn Sie jedoch Edelmetalle wirklich als Investition betrachten, werden Sie wahrscheinlich verschiedene Wege in Betracht ziehen:

• Bars kaufen. Sie können physische Barren aus Gold und Silber kaufen und sie in einem Schließfach oder zu Hause aufbewahren. So investieren Menschen, die „Ende-der-Welt“-Versicherung suchen, normalerweise in Edelmetalle.
• In Bergbauunternehmen investieren. Unternehmen, die Gold und Silber abbauen, wie Barrick Gold (Ticker: GOLD), haben ihre Aktienkurse, die je nach Wert der Edelmetalle, die sie abbauen, steigen und fallen. Dies ist eine beliebte Methode für reguläre Investoren, die nach einem Inflationsschutz suchen.
• Edelmetall-ETFs. GLD und SIVR sind beliebte ETFs, die sich auf Investitionen in Gold und Silber konzentrieren. Es gibt Dutzende von ETFs, die sich auf Edelmetalle konzentrieren und regulären Investoren die Möglichkeit geben, zu investieren. Einige dieser ETFs basieren auf einer Kombination von Bergbauunternehmen, Futures-Kontrakten und physischen Barren – einige basieren nur auf einem Tresor voller Silber und dem Wert des Metalls selbst.
• Spot- und Futures-Kontrakte. Wie bei anderen Rohstoffen könnten Investoren Spot- und Futures-Kontrakte kaufen, um in Edelmetalle zu investieren, aber dies ist weniger beliebt als die anderen Optionen.

Am Ende des Tages wählen die meisten regulären Investoren die ETFs, da sie leicht zu verstehen sind, basierend auf dem Metall, das Sie kaufen möchten, und von einem regulären Brokerage-Konto aus gekauft werden können.

Mark's Tip

Wir tragen alle Gold um unseren Hals und an unseren Fingern, es wird in der Elektronik verwendet, und wenn Sie König Tut sind, werden Sie in einem goldenen Sarg beigesetzt. Ich habe auch gelesen, dass, wenn das gesamte Gold der Welt zu einem großen Würfel geschmolzen würde, der Würfel nur 20 Yards breit wäre. Das bedeutet ein begrenztes Angebot, weshalb der Preis auf einer soliden Aufwärtsspirale ist. Kaufen Sie GLD, wenn Sie denken, dass die Welt im Chaos ist, aber nur, wenn Sie allen anderen zuvorkommen!