Zertifizierungen in der Finanzbranche
Haben Sie jemals über eine Karriere in der Finanzbranche nachgedacht? Haben Sie sich gefragt, was erforderlich ist, um als Fachmann in der Welt des Aktienhandels angesehen zu werden? Nun, ich habe gute Nachrichten: Sie sind am richtigen Ort! Wir werden die Bildungsanforderungen und die Grundlagen der Series 6, Series 7 und mehrerer beruflicher Bezeichnungen in der Branche behandeln. Also schnallen Sie sich an und lassen Sie uns anfangen!
Kauf und Verkauf von Wertpapieren – Die FINRA Series Prüfungen
Die Prüfungen der Series 6 und Series 7 werden von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) durchgeführt.
Series 6 Prüfung
Die Series 6 Prüfung (Prüfung für Vertreter von Investmentgesellschaften und variablen Verträgen) besteht aus 100 Multiple-Choice-Fragen, dauert 2 Stunden und 15 Minuten und kostet 100 US-Dollar. Die Bestehensnote liegt bei 70%. Ein Kandidat, der diese Prüfung besteht, kann Investmentfonds und variable Renten anfordern, kaufen und/oder verkaufen.
Series 7 Prüfung
Die Series 7 Prüfung (Prüfung für Vertreter allgemeiner Wertpapiere) besteht aus 250 Multiple-Choice-Fragen, dauert sechs Stunden und kostet 305 US-Dollar. Die Bestehensnote liegt bei 72%. Ein Kandidat, der diese Prüfung besteht, kann alle Wertpapierprodukte anfordern, kaufen und/oder verkaufen, zu denen Produkte wie Stamm-/Vorzugsaktien, Optionen und Anleihen gehören. Es gibt keine Voraussetzungen für die Prüfungen der Series 6 oder Series 7, aber Sie müssen von Ihrem Arbeitgeber gesponsert werden, um sie abzulegen.
Der Hauptunterschied zwischen den Prüfungen ist die erhöhte Schwierigkeit und die Studienzeit für die Series 7, aber sie ermöglicht es Ihnen, eine größere Auswahl an Anlageprodukten zu verkaufen. Die empfohlene Studienzeit für die Series 7 beträgt etwa 2 Monate, und etwas weniger für die Series 6. Wenn Sie Ihrem potenziellen Arbeitgeber zeigen möchten, dass Sie ernsthaft daran interessiert sind, die Series 7 so schnell wie möglich zu erwerben, können Sie einen Series 7 Vorbereitungskurs besuchen, um sich vorab zertifizieren zu lassen.
Andere Series Prüfungen
Die Series 7 ist eine Voraussetzung für die meisten anderen Prüfungen, die FINRA anbietet, wie die Series 4 (Prüfung für registrierte Optionsverantwortliche) und die Series 24 (Prüfung für verantwortliche Personen allgemeiner Wertpapiere). Die Series 4 ist eine großartige Registrierung für jeden, der gerne Optionen handelt, und die Series 24 ist vorteilhaft für jeden, der in eine Aufsichts- oder Managementrolle in einer Finanzorganisation einsteigen möchte.
Die CFA Institute Zertifikate
Wie in allen Berufen wie Arzt oder Anwalt helfen bestimmte berufliche Bezeichnungen, Ihre Karriere voranzutreiben. Die angesehensten Bezeichnungen, die Sie heute in der Finanzwelt halten können, werden vom CFA Institute vergeben.
Certified Financial Analyst
Die CFA-Bezeichnung ist derzeit der Goldstandard der beruflichen Bezeichnungen in der Finanzwelt – diese auf Ihrem Lebenslauf zu haben, wird viele Türen öffnen. Dieses Programm wird vom CFA Institute angeboten. Es besteht aus drei Stufen, und sobald ein Kandidat das Programm abgeschlossen hat und alle beruflichen Anforderungen erfüllt, wird ihm die „CFA-Urkunde“ verliehen und er wird „CFA-Urkundeninhaber“. Derzeit gibt es weltweit etwa 132.000 Urkundeninhaber. Die Anforderungen an einen Urkundeninhaber umfassen vier Jahre qualifizierte Berufserfahrung und einen Hochschulabschluss. Kandidaten legen jedes Jahr eine Prüfung über drei Jahre ab (wenn sie jede Stufe bestehen). Die Kosten variieren je nach Anmeldedatum, liegen aber zwischen 710 und 955 US-Dollar pro Stufe. Die Bestehensquoten variieren ebenfalls, im Durchschnitt 40% für Stufe 1, 44% für Stufe 2 und 58% für Stufe 3. Die empfohlene Studienzeit kann ziemlich intensiv sein, wobei die meisten Kandidaten von 4-6 Monaten Studienzeit pro Stufe berichten. Die niedrigen Bestehensquoten erhöhen das Prestige, diese Bezeichnung zu erwerben. Dies ist die Bezeichnung, die jeder haben sollte, der an Aktienforschung oder Portfoliomanagement interessiert ist. Die Themen, die in den drei Stufen des Programms behandelt werden, umfassen Ethik, quantitative Methoden, Wirtschaft, Unternehmensfinanzierung, Finanzberichterstattung und -analyse, Sicherheitsanalyse und Portfoliomanagement.
Sie können mehr über das CFA-Programm erfahren, indem Sie hier klicken.
Zertifikat in der Messung der Anlageperformance
Das CFA Institute bietet auch die Möglichkeit zur Einschreibung in das Programm „Zertifikat in der Messung der Anlageperformance“ (CIPM). Dieses konzentriert sich auf fortgeschrittene, global relevante und praxisbasierte Fähigkeiten zur Bewertung der Anlageperformance und des Risikos. Die Prüfung wird zweimal im Jahr angeboten, besteht aus 100 Multiple-Choice-Fragen und dauert 3 Stunden. Die erste frühzeitige Registrierung kostet 575 US-Dollar. Diese Prüfung hat keine Voraussetzungen, dauert in der Regel ein Jahr und ist perfekt für Portfoliomanager, Finanzberater und Anlageprofis im Allgemeinen.
Sie können mehr über das CIPM-Programm erfahren, indem Sie hier klicken.
Die Institute of Business & Finance Zertifizierungen
Neben dem CFA Institute wird die nächstwichtigste Reihe von beruflichen Bezeichnungen vom Institute of Business & Finance, oder IBF, angeboten. Diese Zertifizierungen konzentrieren sich mehr auf Investmentfonds, Renten und Anleihen.
Certified Fund Specialist
Wenn Investmentfonds Ihr Interesse wecken, könnte der Certified Fund Specialist die Zertifizierung für Sie sein. Es ist die älteste Bezeichnung in der Investmentfondsbranche und wird vom Institute of Business & Finance angeboten. Es besteht aus einem 60-stündigen Selbststudienprogramm. Um mehr über diese Zertifizierung zu erfahren, hier klicken.
Weitere IBF-Zertifizierungen
Die IBF bietet mehrere andere Bezeichnungen an, darunter Certified Annuity Specialist (CAS), Certified Income Specialist (CIS), Certified Tax Specialist (CTS), Board Certified in Estate Planning (CES) und einen Master of Science in Financial Services (MSFS). Es gibt über 13.000 IBF-Zertifikatsinhaber weltweit.
Zertifizierungen für die Altersvorsorge
Wenn Sie gerne mit Senioren arbeiten, ermöglicht Ihnen eine Zertifizierung als Certified Senior Advisor, effektive Beziehungen zu Senioren aufzubauen und ihnen bei der Planung ihrer Altersvorsorge zu helfen. Diese Bezeichnung wird durch die Society of Certified Senior Advisors angeboten. Das Institute of Business & Finance bietet auch ein Programm zum Certified Senior Consultant (CSC) an, das aus einem 30-stündigen Selbststudienprogramm besteht. Dieses Programm konzentriert sich auf die Herausforderungen der alternden Bevölkerung, einschließlich Sozialversicherung, Medicare, Wohnraum und Altersvorsorge.
Certified Financial Planner
Ein Certified Financial Planner wird von der Certified Financial Planner Board of Standards Inc verwaltet und deckt über 100 Themen ab. Die CFP-Bezeichnung ist eine Art Schirm – ein Certified Financial Planner ist jemand, der einer Person helfen kann, alle Aspekte ihres finanziellen Lebens zu planen, von der Aufteilung ihres Einkommens zwischen Sparen, Ausgeben, Investieren und Altersvorsorge bis hin zur Verwaltung von festverzinslichen Portfolios für Rentner und sogar bei der Einkommenssteuerplanung zu helfen.
Die Prüfung findet über zwei Tage (insgesamt 10 Stunden) statt und besteht aus 180 Fragen, obwohl sie kürzlich auf 170 Fragen und eine 6-stündige Prüfungszeit reduziert wurde, dank der Umstellung von papierbasierten auf computerbasierte Prüfungen. Die Kosten betragen 595 $ und die Bestehensquote liegt im niedrigen 60%-Bereich. Ein Bachelor-Abschluss ist erforderlich, um die Zertifizierung zu erhalten, zusammen mit 3 Jahren Vollzeitberufserfahrung oder einer 2-jährigen Ausbildung. Die wichtigsten Themen umfassen allgemeine Grundsätze der Finanzen und Finanzplanung, Versicherungsplanung, Planung von Mitarbeiterleistungen, Investitions- und Wertpapierplanung, staatliche und bundesstaatliche Einkommenssteuerplanung, Vermögensschutzplanung, Altersvorsorge, Nachlassplanung und Finanzberatung. Diese Zertifizierung ist perfekt für jeden, der ein Experte im Bereich der Finanzplanung werden möchte. Sie benötigen einen Bachelor-Abschluss, um die CFP-Zertifizierung zu erhalten.
Andere berufliche Bezeichnungen
Dies ist keine vollständige Liste, da die Liste der verfügbaren Bezeichnungen für Fachleute im Finanzdienstleistungsbereich über 208 umfasst (und wächst). Einige der anderen Bezeichnungen sind Chartered Alternative Investment Analyst, Chartered Market Technician und Certified Public Accountant (worüber wir in unseren Buchhaltungsartikeln ausführlicher sprechen), wobei letzterer in der Buchhaltungswelt die prestigeträchtigste ist, aber auch in der Finanzwelt weitreichend ist. Es kann überwältigend sein, eine oder zwei Bezeichnungen auszuwählen, und es kann auch teuer und zeitaufwendig sein.
Wenn Sie versuchen, Ihre Karriere im Finanzbereich zu planen, sind die beiden derzeit beliebtesten die Series 7 und Chartered Financial Analyst, die viele Türen öffnen werden, wenn Sie sie in Ihrem Lebenslauf angeben. Wenn Sie ein spezifisches Interesse wie Investmentfonds, Optionen oder Aufsicht haben, gibt es auch Bezeichnungen, die perfekt für diese Karrierewege sind. Ich hoffe, diese grundlegende Einführung in die verfügbaren Zertifizierungen in der Finanzbranche war nützlich, und viel Glück bei Ihrer Karriere!