1-12 Jüngste Performance von Investitionen
Jetzt, da wir uns verschiedene Arten von Investitionen angesehen haben, können wir vergleichen, wie sie sich im Laufe der Zeit entwickelt haben.
In diesem Fall tun wir so, als hätten wir im Januar 2010 10.000 $ in Aktien, Gold, Gewerbeimmobilien, Wohnimmobilien und ein Sparkonto investiert und unser Geld Ende Mai 2021 abgezogen. So hätten sich unsere Investitionen im Laufe der Zeit entwickelt:
Das ist ein ganz schöner Unterschied! Jetzt können wir uns jede Investition genauer ansehen:
Sparkonto
Unser Sparkonto ist gewachsen, aber nicht viel. Diese Berechnung basiert auf der durchschnittlichen Rendite von Sparkonten im Laufe der Zeit. In den meisten dieser Zeiträume waren die Zinssätze sehr niedrig, und wir haben nur etwa 0,06 % pro Jahr verdient. Unsere Investition von 10.000 $ wuchs über den gesamten Zeitraum nur auf etwa 10.100 $.
Es gab jedoch keinen Punkt, an dem unsere Investition jemals Geld verloren hat – es gab also kein Risiko bei dieser Investition.
Aktien
Wenn wir nur auf Aktien schauen, haben wir nur in den S&P 500 investiert, die 500 beliebtesten Aktien in den Vereinigten Staaten. Unsere 10.000 $ wuchsen auf knapp 37.000 $ – eine Steigerung um das 3,7-fache. Aktien hatten das größte Wachstum aller Investitionen in diesem Zeitraum, aber es gab auch ein gewisses Risiko. Es gab einige Monate mit großen Rückgängen, und wir hätten viel Geld verloren.
Immobilien
Für diesen Vergleich haben wir zwei verschiedene Arten von Immobilieninvestitionen.
Gewerblicher REIT
Die erste ist Gewerbeimmobilien – dies ist der Wert, wenn wir in den REIT „O“ investiert hätten, der sich auf die Vermietung von gewerblichen Einzelhandelsflächen spezialisiert hat. Es gibt viele verschiedene Arten von REITs mit unterschiedlichen Spezialisierungen, aber dies ist ein guter Vergleich, da er schon lange existiert.
Unser REIT hatte sogar noch mehr Höhen und Tiefen als Aktien, mit einigen großen Spitzen und großen Abstürzen. Insgesamt hatte unser REIT die zweithöchste Rendite der Investitionen, die wir betrachtet haben, und endete bei 26.314 $.
Wohnimmobilien
Für Wohnimmobilien basiert das Wachstum auf dem durchschnittlichen Verkaufspreis neuer Häuser in den Vereinigten Staaten im Laufe der Zeit. Das gesamte Wachstum ist viel geringer als bei Aktien oder REITs, aber es ist auch viel stabiler – keine großen Spitzen, keine großen Verluste. Wohnimmobilien endeten bei 17.158 $.
Gold
Zuletzt können wir uns eine Investition in Gold ansehen. Der Preis von Gold steigt normalerweise, wenn der Aktienmarkt sehr unsicher ist – daher stieg der Preis 2011/2012, als der Aktienmarkt schwankte, sank oder blieb mehrere Jahre stabil, während der Aktienmarkt stetig wuchs, und stieg dann 2021 während der Coronavirus-Pandemie wieder an. Dies wurde sowohl durch Investoren verursacht, die nach „Ende der Welt“-Versicherungen suchten, als auch weil der Aktienmarkt einige sehr wilde Schwankungen hatte. Unsere Investition von 10.000 $ in Gold wäre 15.283 $ wert – nur ein wenig weniger Wachstum als bei Wohnimmobilien.
Was ist also das Beste?
Jede Investition, die wir betrachtet haben, hat ein Gleichgewicht zwischen Risiko und Ertrag. Der Großteil dieses Kurses konzentriert sich auf Investitionen in den Aktienmarkt, aber ein gesundes Investitionsportfolio wird eine Mischung aus verschiedenen Investitionsarten haben.
Im Allgemeinen ist dies das Gleichgewicht zwischen Risiko und Ertrag zwischen den Arten von Investitionen, über die wir bisher gesprochen haben:
| Investition | Risikostufe | Potenzielle Renditen |
| Bankeinlagenzertifikate | Sehr niedrig | Sehr niedrig |
| US-Staatsanleihen | Sehr niedrig | Niedrig |
| Kommunalanleihen | Niedrig | Niedrig – Mittel |
| Unternehmensanleihen | Niedrig – Mittel | Mittel |
| Immobilien | Niedrig – Mittel | Niedrig – Mittel |
| Aktien (Investmentfonds, ETFs) | Mittel | Mittel – Hoch |
| Edelmetalle (Gold, Silber) | Mittel – Hoch | Mittel – Hoch |
| Hebel-ETFs | Hoch | Hoch – Sehr hoch |
| Optionen | Hoch – Sehr hoch | Sehr hoch |
| Währungs-FX | Sehr hoch | Sehr hoch |
