4-00 Peatükk 4: Oma $100,000 portfelli loomine

Nüüd, kui oled tuttav erinevate tellimustüüpidega ja teinud mõned oma tehingud, on aeg alustada korraliku portfelli loomisega. Ükskõik, kas sinu esimene portfell on $500, $25,000 või isegi $100,000, kehtivad samad põhimõtted – ainus erinevus on, kui palju iga aktsiat sa endale lubada saad.

Peatüki 3 lõpus rääkisime eesmärkide seadmisest, ja just seal tuleb mängu sinu esimese portfelli loomine. Selle asemel, et lihtsalt “aktsiaid valida”, mõtle oma tõelistele investeerimiseesmärkidele ja sellele, mida soovid oma investeeringutelt tervikuna saada. See aitab suunata sinu portfelli loomise strateegiat, kus hakkad määratlema, milline sa soovid, et sinu lõplik portfell välja näeks, milliseid investeeringuid pead leidma, et seda eesmärki saavutada, ja lõpuks hakkad valima individuaalseid aktsiaid või fonde nende rollide täitmiseks.

See võimaldab sinu portfellil areneda vastavalt sinu üldisele plaanile, selle asemel, et lihtsalt eksisteerida aktsiate kogumina, mille sa valisid. Kui hakkad oma portfelli aktiivselt haldama, teevad sinu limiidi- ja stopp-tellimused “raskema töö”, ja sa saad keskenduda pikaajalisele uurimistööle ja oma üldiste eesmärkide uuendamisele.

Portfelli kujundamise näited

Siin on mõned näited, millest me rääkisime ka peatükis 3. Need näited ei ole meie otsene investeerimisnõuanne, vaid lihtsalt üldine idee, kuidas oma portfellile mõelda:

Oma raha tööle panemine

Selles stsenaariumis oled sa kogunud oma esimesed $1000 hädaabifondi jaoks ja soovid oma raha tööle panna, et teenida kõrgemat tootlust kui sinu säästukonto. Plaanid ka oma sääste jätkuvalt kasvatada, säästes iga kuu paar sada dollarit lisaks. Kuigi soovid hoida oma “hädaabifondi” turvalisena, soovid, et sinu lisasäästud läheksid kõrgema riski ja kõrgema tootlusega valikutesse.

Su portfell võiks välja näha umbes selline:

• Alates $1000 investeeritud stabiilsetesse dividendiaktsiatesse, nagu utiliidifirmad. Kui sinu portfell kasvab, veendu, et vähemalt 25% (ja minimaalne $1000) oleks nendes madala riski ja stabiilse kasvuga ettevõtetes, millel on dividend
• Pärast seda esimest $1000 võiksid investeerida ¼ tehnoloogiaaktsiatesse, ¼ tervishoiu aktsiatesse, ¼ biotehnoloogiasse või teistesse kõrge kasvu valdkondadesse, et proovida maksimeerida oma tootlust (ja võtta suuremaid riske)

Valmistumine suureks elumuutuseks

Selles stsenaariumis kogud raha kodu sissemakse jaoks. Otsid kasvu, kuid ei soovi oma investeeringut kaotada ja sissemakse tegemist igavesti edasi lükata. Sellisel juhul võiks sinu portfell välja näha umbes selline:

• 50% investeeritud indeksifondidesse, et sinu investeering kasvaks sama kiiresti kui turg tervikuna.
• 25% elamuehituse ettevõtetesse – nende aktsiahind tõuseb, kui kodud muutuvad kallimaks, seega soovid, et sinu säästud kasvaksid, et sellega sammu pidada.
• Jäänud 25% “meelelahutuseks”, investeerides ettevõtetesse, mille kasvupotentsiaali usud (aga “stopp-tellimustega” varustatud, juhuks kui sa eksid!).

Mõlemas stsenaariumis, enne kui hakkad mõtlema, milliseid aktsiaid soovid valida, sead eesmärgi ja määratled, kui palju riski oled valmis võtma. Siis määratled rollid, mida soovid, et iga investeering sinu portfellis mängiks – see kitsendab kõiki 20,000 aktsiat turul millegi konkreetse suunas, millele keskenduda.

Peatüki ülejäänud osa keskendub sinu riskitaluvuse mõistmisele ja mõningatele investeerimisnõuannetele ekspertidelt.