10-05 Arenda investeerimisstrateegia, mis tundub õige

Kogu selle kursuse vältel rääkisime palju eesmärkide seadmisest, mitmekesistamise olulisusest ja mõningatest kontseptsioonidest nagu “Swing Trading” ja “Osta ja Hoia”. Edasi liikudes peate looma oma investeerimisstrateegia – lähenemise investeerimisele, mis on ainulaadne just teile.

Kust Alustada

Esimene samm viib meid tagasi peatükki 3 – eesmärkide ja sihtide seadmine. Alustage küsimisega “Mida ma täpselt teha tahan?” See määrab, kuidas te oma portfelli koostate ja kuidas te oma investeeringutega ümber käite. Teie tulevikuplaanide mõistmine mõjutab teie investeerimisstrateegiaid, et saaksite neid saavutada.

See ei tähenda, et teil peab olema üks eesmärk, kuhu kõik kuulub. On väga tavaline, et investorid haldavad mitmeid portfelle, millest igaühel on oma eesmärk. Näiteks võiks see olla spetsiaalne pensionikonto, mis kasutab puhtalt “Osta ja Hoia” strateegiat indeks ETF-ide osas, pluss eraldi “Kasvu” portfell keskmise tähtajaga eesmärkide jaoks (nagu raha kogumine maja jaoks või lihtsalt oma säästude tööle panemine). Kui plaanite päevakauplemist või swing kauplemist, peaks see olema täiesti eraldi portfellis teie muudest investeeringutest, kui mitte muul põhjusel, siis seetõttu, et see muudab teie maksude deklareerimise palju lihtsamaks.

Samuti võite omada erinevaid strateegiaid samas portfellis, mis on mitmekesistamise oluline komponent. Näiteks võite viia suurema osa oma säästudest “Kasvu” portfelli, kus üldine eesmärk on ületada S&P 500 indeks. Siiski võiksite isegi selles portfellis eraldada 1000 dollarit või rohkem madala riskiga dividendiaktsiatesse, et need toimiksid teie “Hädaabifondina”.

Alustage sektoritest

Alustage kõigepealt sellest, kuhu soovite investeerida, enne kui valite üksikaktsiad. Võrreldes sektoreid tervikuna, saate parema ülevaate “Risk vs Tulu” tasakaalust.

Allolev diagramm näitab erinevate sektorite aastaseid tootlusi S&P 500-s aastatel 2010 kuni 2020. Ribad näitavad nende madalaima ja kõrgeima aastase tootluse vahet, joon näitab nende keskmist. Telgede sildid sisaldavad nii sektori nime kui ka kõige populaarsemat ETF-i.

Kasutades seda diagrammi viitena, saate aimu iga sektori riskist ja tulust. Pange tähele, et see põhineb nende ajaloolistel tootlustel – see ei tähenda, et see trend jätkub igavesti.

Siin on mõned viisid, kuidas mõelda, kust alustada oma investeerimisstrateegiaga:

Kapitali Säilitamine

“Kapitali säilitamise” portfell soovib kasu, kuid TÕELISELT ei soovi kaotust. See oleks teie “Hädaabifond”, või kui olete pensionile jäämas, kuhu paneksite enamik oma aktsia varadest (koos võlakirjade või muude madala riskiga varadega, millesse olete investeerinud).

“Kapitali säilitamise” portfellis keskenduksite kõigepealt ribadiagrammide madalamatele punktidele. Tundub, et “Infotehnoloogia”, “Tervishoid”, “Tarbijate valik”, “Kasutus” ja “Kinnisvara” on head kohad, kust alustada, või lihtsalt S&P 500 tervikuna:

Siit edasi oleks järgmine fookus kõrgeimatel keskmistel tootlustel. “Infotehnoloogia”, “Tarbijate valik”, “Tervishoid” ja S&P 500 tervikuna kõik saavutasid üle 10%, seega oleks see koht, kus soovime sügavamale kaevuda.

Hea uudis on see, et kapitali säilitamise portfell koosneb peamiselt ETF-idest ja investeerimisfondidest (mõnikord dividendi maksvaid, madala kasvu aktsiaid nagu utiliidid), rõhuga “Osta ja Hoia” strateegiale.

Lõpuks ei otsi konservatiivne portfell suuri kasumeid ja ei meeldi suured kõikumised üles ja alla. Kuigi infotehnoloogia on kõrgeima keskmise ja suurima maksimumiga, võime selle kõrvale jätta, kuna minimaalne ja maksimaalne vahe on nii suur. Selle portfelli jaoks soovime vältida suuri kõikumisi.

Kuna see “Kapitali säilitamise” portfell ei otsi kõrgeimaid tootlusi, ei ole meil maksimaalsete osas liiga suurt muret. Kui soovime oma elu lihtsaks teha, võiksime lihtsalt osta neid ETF-e, mis sisaldavad mitmekesist aktsiate kimpude nende sektorite sees, või saame jätkata rohkem uurimistööd tööstusharude või konkreetsete ettevõtete kohta igas sektoris.

Suure Kasvu

“Suure kasvu” portfell keskendub tootluse maksimeerimisele, eesmärgiga ületada S&P 500. Kui soovime S&P-d ületada, on meie esimene koht, kuhu vaadata, sektorid, millel on kõrgeimad maksimumid. Sel juhul oleks meie esimene koht, kuhu vaadata, infotehnoloogia ja finantssektor, millest mõlemal on tipud üle 40%.

Erinevalt meie konservatiivsest portfellist peab suure kasvu portfell tõeliselt sügavamale kaevuma ja ei saa piirduda sektori ETF-i ostmisega ja päeva lõpetamisega. Pärast sektori tuvastamist, mis teid huvitab, soovite sügavamale kaevuda ja vaadata tööstuse ETF-i (tööstus on sektori alamkategooria) ning korrata, et leida, kuhu oma ülejäänud uurimistööd suunata.

Kuid parima kasvu saavutamiseks peate süvenema üksikaktsiatesse ja ettevõtetesse. Kasumite jahtimine tähendab aktiivsemat kauplemist ja oma limiidi/peatamisorderite regulaarset uuendamist. Kuigi te ei pea tegema swing kauplemist või päevakauplemist, peaksite oma aktsiaid jälgima vähemalt kord nädalas.

“Lõbus Raha”

“Lõbus raha” portfell ei tohiks olla rohkem kui 10-20% teie koguinvesteeringutest, kuid see on koht, kus te õpite kõige rohkem. “Lõbus raha” tähendab, et saate jahtida kasumeid ja proovida erinevaid strateegiaid, tavaliselt tugeva rõhuga “Osta, mida tead” investeerimisstrateegia kasutamisele.

„Lõbus raha“ portfelliga peaksite tavaliselt vältima ETF-e ja keskenduma tõeliselt konkreetsetele aktsiatele ettevõtetest, milles soovite osaleda. Valiksite ettevõtted, mille arvate, et on plahvatuslikuks kasvuks valmis, tuginedes sisetundele (mitte niivõrd oma põhjalikule uurimistööle), või isegi ettevõtted, milles te ei usu, et need tingimata kasumlikud on, kuid usute nende missiooni ja soovite olla investor.

Teie „Lõbus raha“ portfell on see, mida peaksite igapäevaselt kontrollima, ja mitte tundma end halvasti, kui ostate ja müüte regulaarselt. Kuigi kasumi teenimine on alati peamine eesmärk, on teie „Lõbus raha“ kasutamine parim viis investeerimisuudistega tegelemiseks, uute ettevõtete tuvastamiseks ja tõelise kogemuse saamiseks hinnaliikumiste, kauplemise ja iseseisva investeerimisega.

Teie enda moodi

Ülaltoodud näited on vaid mõned juhtumid, kuidas saate alustada oma portfelli (või portfellide) loomise lähenemist – ei ole kahte investorit, kellel oleks täpselt samad eesmärgid, ja ei ole garanteeritud teed eduni. Siiski, kui peate meeles selle kursuse põhialuseid ja jätkate harjutamist, leiate tasakaalu investeerimisstrateegiate vahel, mis sobib teile!