Finanční záznamy a účtenky
Když organizujete své finanční záznamy, je důležité sledovat své výdaje, a s vašimi výdaji přicházejí účtenky. Při typickém nákupu je snadné rychle nasbírat více účtenek, protože můžete navštívit několik obchodů, vzít si jídlo a natankovat auto. Začínající rozpočtáři se mohou ptát: “Které účtenky bych měl uchovat?” a “Jak dlouho je potřebuji uchovávat?” když rychle nasbírají hromádku papíru z uchovávání svých účtenek.
Čtyři kritéria pro účtenky
Předtím, než vyhodíte účtenku po nákupu, projděte si tento mentální kontrolní seznam:
- Chci tento nákup později vrátit?
- Je tento nákup v hodnotě 10 % nebo více z toho, co očekávám, že utratím tento měsíc?
- Potřebuji tuto účtenku, pokud se něco rozbije?
- Chci tento nákup uplatnit na svých daních?
Chvíle zamyšlení nad těmito otázkami vám může v budoucnu ušetřit spoustu času!
Účtenky pro vrácení
Toto je nejjednodušší rozhodnutí. V téměř každém případě budete mít velmi těžké vrátit položku do obchodu, pokud nemáte účtenku, která dokazuje, že jste nákup provedli. To znamená, že u oblečení, spotřebičů nebo jakékoli položky, která by mohla být vadná nebo se rozbít, budete chtít uchovat účtenku.
Jak dlouho bych je měl uchovávat?
Vrácení zboží je obvykle přijímáno do 30 až 60 dnů od data nákupu. To usnadňuje situaci: tyto účtenky můžete vyhodit, jakmile jste vyrovnali své finanční výkazy a jste si jisti, že nechcete svůj nákup vrátit.
Vyrovnání účtů je, když přezkoumáte své minulé nákupy ve srovnání s vaším bankovním nebo kreditním výpisem, abyste se ujistili, že nedošlo k žádným chybám. Uchovávání těchto účtenek odděleně od ostatních finančních dokumentů usnadní jejich pravidelné vyhazování.
Účtenky za nákupy nad 10 %
Pokud si myslíte, že nákup bude představovat 10 % nebo více z výdajů za tento měsíc, měli byste uchovat účtenku pro vyrovnání účtů. Vzhledem k podstatné částce peněz vynaložené na tyto nákupy může být užitečné porovnat účtenku s uvedenou cenou nákupu, abyste se ujistili, že jste nebyli přeplatili.
Jak dlouho bych je měl uchovávat?
Pokud je nepotřebujete z daňových důvodů, můžete je bezpečně vyhodit, jakmile dokončíte vyrovnání účtů.
Účtenky záruky
Mnoho položek obvykle přichází se zárukou, jako jsou elektronika, spotřebiče, automobily, nábytek a nářadí. Záruka je záruka poskytnutá výrobcem nebo prodejcem produktu, že splní určité standardy nebo očekávání. Obvykle pokrývá náklady na opravy nebo výměnu produktu, pokud nesplní tyto standardy. Pokud se něco rozbije nebo dojde k vadě během záruční doby, výrobce obvykle vymění zdarma.
Záruky pokrývají položky, jako je nová televize nebo mobilní telefon, opravy automobilů provedené licencovaným mechanikem, nová herní konzole a další drahé položky.
Jak dlouho bych je měl uchovávat?
Pokud produkt přichází se zárukou, budete chtít uchovat účtenku plus důkaz o záruce po celou dobu, co produkt vlastníte. Pokud jste zaplatili za službu, která přišla se zárukou, budete chtít uchovat dokumentaci o službě a záruku po celou dobu záruční doby. Najděte si bezpečné místo ve svém domě, například v šanonu, abyste si tuto dokumentaci uspořádali. Budete rádi, že ji máte dobře uspořádanou, pokud se něco pokazí.
Daňové nákupy
Možná budete překvapeni, jaké typy odpočtů můžete uplatnit na svých daních. Platili jste za nějaké školné nebo školení? Můžete to uplatnit! Potřebovali jste koupit něco, co bylo vyžadováno pro práci, jako je uniforma? To také můžete uplatnit! V závislosti na tom, kde žijete, můžete uplatnit to, co jste utratili za veřejnou dopravu, vylepšení vašeho domu a mnohem více.
Pokud to, co jste koupili, lze uplatnit na vašich daních, musíte uchovávat své účtenky mnohem déle a je mnohem důležitější je mít organizované. Budete rádi, že máte své dokumenty v pořádku, pokud vás někdy zkontrolují.
Jak dlouho bych je měl uchovávat?
Pokud něco uplatňujete na svých daních, musíte uchovat účtenku alespoň po dobu sedmi let. To je práh pro IRS, aby zkontroloval vaše daňové přiznání. Pak, pokud se IRS rozhodne vás zkontrolovat, budete mít potřebnou dokumentaci, abyste prokázali, že jste tyto nákupy provedli. Po sedmi letech můžete ceremonálně vyhodit všechny tyto účtenky, abyste uvolnili místo pro novou várku!
Elektronické účtenky
Mnoho maloobchodníků nyní nabízí možnost mít účtenky zasílány e-mailem elektronicky. Pokud si tuto možnost zvolíte, můžete si v e-mailovém účtu nastavit složky, do kterých můžete rychle a snadno přesunout vše pro budoucí reference – aniž byste se museli obávat papírových souborů.
Vyzkoušejte to!
Pokuste se přiřadit následující účtenky kategorie, jak dlouho byste je měli uchovávat. Některé položky mohou patřit na více než jedno místo!
Otázky k výzvě
- Kdy jste naposledy zkontrolovali účtenku na chyby?
- Jak vám mohou účtenky z nákupů pomoci sledovat vaše výdaje?
- Vrátili jste někdy produkt do obchodu? Byli jste požádáni o účtenku?
- Jak vám účtenky z nákupů pomáhají s daněmi?
- Jaké jsou výhody dvojí kontroly vašich účtenek z nákupů?