Kapitola 4: Budování vašeho portfolia ve výši 100 000 dolarů

Teď, když jste obeznámeni s některými různými typy objednávek a provedli jste několik vlastních obchodů, je čas začít pracovat na budování správného portfolia. Ať už je vaše první portfolio 500 dolarů, 25 000 dolarů nebo dokonce 100 000 dolarů, platí stejné principy – jediný rozdíl je v tom, kolik akcií si můžete dovolit.

Na konci kapitoly 3 jsme mluvili o stanovování cílů, a to je místo, kde přichází na řadu budování vašeho prvního portfolia. Místo toho, abyste jen „vybírali akcie“, přemýšlejte o svých skutečných investičních cílech a o tom, co chcete získat ze svých investic jako celku. To vám pomůže nasměrovat vaši strategii budování portfolia, kde začnete identifikovat, jak by mělo vaše konečné portfolio vypadat, jaké druhy investic potřebujete najít k dosažení tohoto cíle a nakonec začnete vybírat jednotlivé akcie nebo fondy, které tyto role naplní.

To umožňuje vašemu portfoliu vyvíjet se podle vašeho celkového plánu, místo aby jen existovalo jako sbírka akcií, které jste vybrali. Když začnete aktivně spravovat své portfolio, vaše limitní a stop objednávky budou vykonávat „těžkou práci“ a vy se můžete soustředit na dlouhodobý výzkum a aktualizaci svých celkových cílů.

Příklady návrhu portfolia

Zde je několik příkladů, které jsme také probírali v kapitole 3. Tyto příklady nejsou naším přímým investičním poradenstvím, ale jen obecnou představou, jak přemýšlet o svém portfoliu:

Jak nechat své peníze pracovat

V tomto scénáři jste ušetřili své první 1000 dolarů na nouzový fond a chcete nechat své peníze pracovat, abyste získali vyšší výnos než na svém spořicím účtu. Plánujete také nadále budovat své úspory tím, že každý měsíc ušetříte několik stovek dolarů navíc. Zatímco chcete, aby váš „nouzový fond“ byl v bezpečí, do budoucna chcete, aby vaše další úspory šly do některých vysoce rizikových, vysoce výnosných možností.

Vaše portfolio by mohlo vypadat nějak takto:

• Nejméně 1000 dolarů investovaných do stabilních dividendových akcií, jako jsou utility. Jak vaše portfolio poroste, ujistěte se, že alespoň 25 % (a minimálně 1000 dolarů) je v těchto nízkorizikových, stabilně rostoucích společnostech s dividendou
• Po těch prvních 1000 dolarech byste mohli investovat ¼ do technologických akcií, ¼ do akcií ve zdravotnictví, ¼ do biotechnologií nebo jiných oblastí s vysokým růstem, abyste se pokusili maximalizovat svůj výnos (a podstoupit vyšší rizika)

Příprava na velkou životní změnu

V tomto scénáři šetříte na zálohu na dům. Hledáte růst, ale nechcete ztratit svou investici a navždy oddálit zaplacení zálohy. V tomto případě by vaše portfolio mohlo vypadat nějak takto:

• 50 % investováno do indexových fondů, takže vaše investice poroste stejnou rychlostí jako trh jako celek.
• 25 % ve stavebních společnostech – jejich cena akcií poroste, pokud se domy stanou dražšími, takže chcete, aby vaše úspory rostly, aby to odpovídalo.
• Zbývajících 25 % jako „zábavné peníze“, investování do společností, u kterých máte dobrý pocit o jejich růstovém potenciálu (ale s „stop objednávkami“ v případě, že se mýlíte!).

V obou případech, než začnete přemýšlet o tom, které akcie chcete vybrat, stanovíte cíl a kolik rizika jste ochotni podstoupit. Poté definujete role, které chcete, aby každá investice hrála ve vašem portfoliu – což zúží všech 20 000 akcií na trhu na něco konkrétního, na co se můžete soustředit.

Zbytek této kapitoly se zaměří na pochopení vaší tolerance k riziku a na některé investiční rady od odborníků.