Líneas de Tendencia Líneas en un gráfico que “suavizan” variaciones utilizando un promedio móvil de un subconjunto de los puntos de datos. Las líneas de tendencia permiten a un analista ver tendencias a largo plazo sin distraerse con cambios a corto plazo. Lecciones Relacionadas
Bienes no buscados Un término de marketing que se refiere a artículos que un cliente considera comprar y que ni siquiera se dio cuenta de que los quería. Esto puede referirse a cosas como barras de chocolate en la línea de pago de una tienda, o compras adicionales.
Deseos Los bienes o servicios interminables que una persona desea, pero no necesita, tener. Gestionar los “deseos” en relación con los ingresos y ahorros es un conflicto central de las finanzas personales.
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Límites y Registros – Gastos y Ahorros Personalizados Gran parte de las finanzas personales se centra en el pensamiento a largo plazo: construir tu presupuesto para que puedas ahorrar suficiente dinero para vivir el estilo de vida que deseas y retirarte cómodamente. Pero para cada persona individual, “un estilo de vida que deseas” y “retirarte Read More…
1-06 ETFs (Fondos Cotizados en Bolsa) Los ETFs son una combinación entre fondos mutuos y acciones. Los ETFs son simplemente una cartera de acciones o Una obligación de deuda de una empresa, el Departamento del Tesoro de EE. UU. o una ciudad donde el prestatario recibe fondos (generalmente en incrementos de $1,000), realiza pagos de Read More…
2-10 Comprar Acciones Individuales Versus Invertir en Fondos Mutuos Como un inversor más nuevo, también debes ser consciente de que puedes ahorrar algo de tiempo en investigación al invertir en fondos mutuos en lugar de acciones individuales. Los fondos mutuos contienen una mezcla y diversidad de acciones en las que distribuirás una inversión en muchos Read More…
4-06 Filtros de Acciones Ahora hemos cubierto algunos de los conceptos que encajan en la planificación de tu portafolio, escuchado a algunos de los expertos y cubierto cómo Comprar Lo Que Conoces. Ahora necesitamos enfocarnos en pulir tu primer portafolio. Después de que hayas hecho tu plan y tengas en la mira algunas acciones, probablemente Read More…
6-07 Balance Sheet Hemos mencionado anteriormente en este capítulo que el valor de una acción se basa en dos cosas: Las ganancias futuras de la empresa El valor actual de la empresa Hasta ahora en este capítulo, hemos discutido exclusivamente las ganancias futuras de la empresa. Las ganancias futuras son generalmente lo que dicta si Read More…
7-13 Soporte y Resistencia El soporte en un gráfico de acciones se forma en un área donde el precio de la acción parece no querer bajar. Esto se debe a la presencia de compradores en este precio objetivo más bajo. Soporte y Resistencia en un gráfico de acciones se forma en un área donde el Read More…
9-05 Escritura de Opciones Cubiertas/Descubiertas Notamos anteriormente que el 35% de los compradores de opciones pierden dinero y que el 65% de los vendedores de opciones ganan dinero. El comercio de opciones se reduce a la historia de la tortuga y la liebre. Los compradores de opciones son los conejos que generalmente buscan un movimiento Read More…
Examen del Capítulo 6 de 6-11 A continuación se presenta una cotización básica para US Steel (símbolo de cotización: X) de julio de 2021, junto con los estados financieros de los años que terminan en diciembre de 2020 y diciembre de 2019 (así que tienes dos años de datos para comparar). Muchas de las preguntas Read More…
¿Qué es una correduría? Una correduría es una empresa que permite a las personas comprar y vender inversiones, como acciones, bonos y fondos mutuos. A través de una correduría, los inversores pueden acceder a los mercados financieros y realizar operaciones de acuerdo con sus objetivos y estrategias. Las corredurías pueden ofrecer diversos servicios, herramientas y Read More…
Mejores Prácticas de Nómina La mayoría de los impuestos pagados se realizan a través de los cheques de pago, por lo que una gran parte de la contabilidad de nómina consiste en contabilizar correctamente todos los impuestos. La mayoría de las personas están familiarizadas con su declaración de impuestos personal anual, pero la presentación de Read More…
El amor al dinero: auditorías y fraude El amor al dinero… Un caso de fraude en LocatePlus Holdings Corporation En los negocios, la avaricia aparece con más frecuencia no en la búsqueda de ganancias, sino en forma de fraude financiero. Las personas que carecen o aflojan sus restricciones éticas a menudo racionalizan su comportamiento como Read More…
Plan de Marketing – Propósito, Elementos y Diseño El marketing es una piedra angular en el éxito de cualquier organización. Sin embargo, el marketing exitoso no es tan común en gran parte debido a la falta de una estrategia de marketing y un plan de marketing. Para asegurar que el marketing sea exitoso para una Read More…
¿Qué son las tasas de interés? Las tasas de interés son tasas de crecimiento. Se expresan como un porcentaje, típicamente en base anual, que se utiliza para calcular cuánto cuesta o crece un préstamo o inversión, a lo largo del tiempo. Las tasas de interés se asocian más comúnmente con el préstamo de dinero, como Read More…
Política Monetaria El gobierno tiene dos formas principales de intentar influir en la economía: a través de la Política Fiscal y la Política Monetaria. La política fiscal es el enfoque más directo, donde el gobierno impone impuestos y subsidios para intentar equilibrar su presupuesto mientras fomenta el crecimiento, mientras que la política monetaria es menos Read More…
Estrategia 3: Transferencia Redistribución (o Transferencia) Redistribuir el riesgo significa descargarlo en un tercero. La forma más común de hacerlo es comprando un seguro para protegerse contra el riesgo. Otras formas comunes de redistribuir el riesgo son formar asociaciones y empresas conjuntas con otras compañías, lo que comparte tanto los riesgos como las recompensas. Gestión Read More…
¿No puedes ver en YouTube? Haz clic aquí Dinero – Tipos de Valor Almacenado Hace muchos años, antes de que existiera el concepto de dinero, si una persona necesitaba algo que no podía proporcionar por sí misma, intercambiaba algo que poseía con alguien que lo tenía. Esto se llamaba trueque. Cada artículo se intercambiaba por Read More…
¿Qué son los Bonos? Prueba Rápida
Servicios de Gestión de Deuda Si te encuentras abrumado por deudas, siempre hay una luz al final del túnel. Las agencias de asesoría crediticia, tanto con fines de lucro como sin fines de lucro, existen en cada estado para ayudar a las personas a construir un camino claro y viable de regreso a una situación Read More…
Estado de Flujos de Efectivo Las empresas mantienen registros financieros para saber cómo está funcionando su empresa financieramente. Para las empresas que cotizan en bolsa, (un negocio que ofrece acciones de propiedad (acciones) al público a través de bolsas de valores organizadas), estos registros también se comparten con los inversores. Los tres principales estados financieros que Read More…
8-10 Inversión ESG La inversión ESG significa invertir no solo en los aspectos fundamentales y técnicos de una acción, sino también en los impactos sociales y ambientales de cómo se gestiona el negocio. “ESG” significa “Gobernanza Ambiental, Social y Corporativa” – una medida de sostenibilidad e impacto social de un negocio. ¿Qué es la inversión Read More…
Derechos y Responsabilidades del Empleador y del Empleado Cuando comienzas tu primer trabajo, lo que más le importa a todo el mundo es el salario (o tarifa por hora). ¿Cuánto dinero ganarás? Te sorprenderá descubrir que esta cifra es solo una pequeña parte del paquete total de compensación que ofrecen la mayoría de los empleadores. Read More…
Cuenta de Ahorros o Certificado de Depósito (CD) Una vez que adquieras el hábito de ahorrar dinero cada mes, la siguiente pregunta es ¿dónde exactamente pones el dinero que estás ahorrando? Las opciones obvias son mantenerlo en efectivo en tu alcancía en casa o ponerlo en una cuenta bancaria. Bueno, aquí hay un secreto… En Read More…
¿Qué es una Transferencia de Saldo y Cómo Puede Ayudarte? Si tienes deudas de tarjeta de crédito mes tras mes, deberías conocer la tasa de interés que se te está cobrando por tu saldo no pagado. Si esa tasa está en dos dígitos, probablemente puedas ahorrar dinero transfiriendo ese saldo a una tarjeta con una Read More…
Inversión Intermedia Una vez que conozcas los conceptos básicos de lo que significa invertir (qué es una acción, cómo buscar cotizaciones y algunos de los otros conceptos básicos), puedes comenzar a pensar en construir un Portafolio, lo que significa entender lo que significa diversificar y cómo construir una estrategia de inversión. Esta unidad presentará ETFs Read More…
Necesidades vs Deseos Para la mayoría de las personas trabajadoras que reciben un salario o se les asigna un número fijo de horas para trabajar a la semana, no hay mucho que puedan hacer para aumentar sus ingresos de semana a semana. Así que, como la mayoría de los estadounidenses trabajadores, la mejor manera de Read More…
8 consejos para aprovechar al máximo tu cuenta corriente Una cuenta corriente es probablemente la cuenta que usarás con más frecuencia todos los días para pagar facturas, acceder a efectivo, transferir fondos y probablemente para depositar tu sueldo. Ya sea que estés pagando la matrícula en la escuela o configurando el depósito directo para tu Read More…
Cómo construir crédito desde cero Con algunos pasos iniciales sólidos y un enfoque en pagar tus cuentas a tiempo, estarás en camino de construir un puntaje de crédito sólido. Mira este video y regresa aquí para responder una pregunta del cuestionario para continuar.
¿Qué es una transferencia de saldo y cómo funciona? Una transferencia de saldo mueve un saldo de una tarjeta de crédito o préstamo a otra tarjeta de crédito. Transferir saldos con una tasa de porcentaje anual (APR) más alta a una tarjeta con una APR más baja puede ahorrarte dinero en los intereses que pagarás. Read More…
¿Qué es APR? Es posible que haya visto el término APR, o tasa de porcentaje anual, utilizado en referencia a todo, desde hipotecas y préstamos para automóviles hasta tarjetas de crédito. Comprender cómo los bancos calculan las APR y cómo funcionan puede ayudarle a tomar decisiones más informadas sobre tarjetas de crédito. ¡Lea esta breve Read More…
Operando Forex
Desmitificando los mitos: 7 hechos sobre las tarjetas de crédito ¿Pagar menos que el mínimo cuenta como un pago perdido? ¿Deberías evitar tener un límite de crédito alto? Conocer los hechos puede ayudarte a tomar decisiones inteligentes. Lee esta breve lección, ¡luego regresa aquí para responder una pregunta del cuestionario y continuar!
Este camino hacia un hogar propio Si es tu primera vez comprando una casa, esta guía muestra los pasos para hacer una de las compras más importantes de tu vida Lee esta breve lección, luego regresa aquí para responder una pregunta del cuestionario y continuar!
¿Comprar un coche? Aquí están los términos clave que debes conocer sobre los préstamos para automóviles Comprar un coche puede hacerte sentir como si los concesionarios de automóviles estuvieran hablando un idioma completamente nuevo cuando hablan de cosas como el pago inicial, la depreciación, el préstamo directo o la financiación del concesionario. Sigue este mapa Read More…
1-13 Recursos ¡Felicidades, has completado el primer capítulo! Esta es una revisión del glosario y algunos recursos adicionales para obtener más información antes de continuar con el examen del capítulo. Glosario Cuentas bancarias – una cuenta de depósito en un banco que actúa como una forma segura de almacenar tu dinero y retirarlo más tarde. Read More…
3-03 Tipos de Órdenes – Mercado, Límite, Stop Una vez que tengas el símbolo de cotización de la empresa con la que deseas operar, estás listo para realizar tu primer pedido. Ve a tu cuenta de trading virtual y verás varias opciones para el tipo de orden: mercado, límite, stop y trailing stop. Ya has Read More…
Como estudiante, tienes muchas responsabilidades, como estudiar para los exámenes, mantener un trabajo a tiempo parcial y manejar al menos algunas de tus propias finanzas. Mientras haces todo esto, los estafadores también pueden estar tratando de separarte de tu dinero. Los estafadores saben que los estudiantes a menudo tienen horarios agitados y pueden ser nuevos Read More…
Investigación Básica y Comparación de Acciones ¡Cuando te embarcas por primera vez en construir un portafolio, puede ser abrumador elegir tu primera acción! En esta actividad, recorreremos la realización de una investigación básica sobre una empresa que te parezca interesante y aprenderemos a compararla con otra empresa en el mismo sector para determinar cuál sería Read More…
Cuentas por Pagar Las facturas pendientes de una organización que deben pagarse a proveedores o empleados. Esto es un pasivo. Haga clic aquí para nuestra lección sobre Ingresos y Gastos Contables
Barrera Artificial Una barrera de entrada a un mercado impuesta por un gobierno u otra entidad legal para limitar la competencia.
Presupuesto Equilibrado Un presupuesto que equilibra exactamente los ingresos entrantes y los gastos salientes. Lecciones Relacionadas
Facturas Declaraciones pagaderas enviadas a un individuo o negocio por bienes o servicios que se han prestado. Las facturas tienen una fecha de vencimiento, la última fecha en la que se puede pagar la factura para seguir en buena posición con este proveedor.
Mercado Alcista Un período de optimismo general en el mercado, típicamente marcado por un aumento general en los precios de las acciones. Lecciones Relacionadas
Preservación de Capital El concepto de que un inversor debe estar principalmente preocupado por no perder su inversión inicial, más que por perseguir ganancias.
Planificador Financiero Certificado (CFP) Una certificación profesional que permite a la persona certificada dar legalmente asesoramiento sobre inversiones y servicios de planificación de gestión de patrimonio. Haga clic aquí para nuestra lección sobre Certificaciones en la Industria Financiera
Colateral Un activo que se utiliza para garantizar un préstamo. Si el préstamo entra en incumplimiento (lo que significa que no se está pagando a tiempo), la persona o empresa que emitió el préstamo puede embargar el activo y venderlo para satisfacer la deuda. Lecciones Relacionadas
Índice de Precios al Consumidor (IPC) Un método para medir la inflación, que se basa en tomar una “cesta” de bienes y comparar sus precios a lo largo del tiempo. Haga clic aquí para nuestra lección sobre Indicadores Económicos Principales
Opción de Venta Cubierta El acto de vender un contrato de “opción de compra” mientras se posee las acciones subyacentes.
Custodio Una persona o empresa que tiene la responsabilidad legal por otra persona, particularmente financiera.
Seguro Dental Un tipo de seguro de salud que cubre explícitamente la salud oral y las limpiezas, que generalmente está excluido de la mayoría de las pólizas de seguro de salud. Haga clic aquí para nuestra lección sobre Seguro de Salud
Plan de Re-Inversión de Dividendos (DRIP) Un tipo de cuenta de corretaje que reinvierte todos los dividendos en la compra de más acciones de las acciones de esa empresa.
EBITDA Significa “Ganancias Antes de Intereses, Impuestos, Depreciación y Amortización.” Este elemento en el Estado de Resultados elimina toda la actividad extránea en una empresa y reduce las operaciones comerciales centrales al número que se utiliza más para evaluar el rendimiento operativo de una empresa.
Inversión ESG Una filosofía de inversión que otorga un alto grado de importancia al impacto ambiental/social de una empresa y a la gobernanza corporativa, no solo a los retornos puros de la inversión.
Ley de Informe Justo de Crédito La Ley de Informe Justo de Crédito es una ley que otorga a todos los consumidores ciertos derechos sobre su informe de crédito, e incluye restricciones sobre lo que las empresas pueden incluir en el informe y cómo pueden utilizar esa información.
Registros Financieros Registros en papel o digitales de cuentas y transacciones financieras. Esto puede ser tan simple como un recibo de compra, o tan complicado como pólizas de seguro y estados de cuenta bancarios.
Desempleo Friccional Un tipo de desempleo causado por la transición de una sola persona entre trabajos – después de que deja un trabajo y mientras busca el siguiente. Haga clic aquí para nuestra lección sobre el Desempleo
Bueno hasta cancelado Un tipo de término de orden colocado para comprar acciones u otros valores en una correduría, con instrucciones de que debe permanecer abierta hasta que se ejecute, o el inversor cancele manualmente la orden. Las órdenes Buenas hasta canceladas, o GTC, no se pueden utilizar en órdenes de mercado.
Programa de Asistencia por Dificultades Un programa organizado proporcionado por los acreedores para ofrecer flexibilidad a sus clientes que experimentan dificultades temporales. Aunque estos programas no suelen ser publicitados, están organizados para permitir que los clientes se recuperen después de un período de dificultades y luego continúen haciendo pagos, en lugar de forzar al cliente Read More…
Estado de Resultados Un informe financiero formalizado preparado por una empresa de acuerdo con los principios GAAP. El estado de resultados muestra los ingresos obtenidos y los gastos incurridos durante un período determinado (generalmente un trimestre o un año), junto con la ganancia o pérdida total de ese período. Haga clic aquí para nuestra lección Read More…
Riqueza Intangible Un tipo de riqueza que no se puede convertir fácilmente en dinero. Un ejemplo de riqueza intangible puede ser un título universitario, una familia amorosa o habilidades especializadas que tienen algún valor, pero no se pueden vender.
IRA Un tipo de fondo de jubilación en los Estados Unidos donde el jubilado no paga impuestos sobre la renta cuando el dinero se invierte por primera vez en el fondo, pero debe pagar impuestos sobre la renta en una fecha posterior cuando se realizan retiros. Dado que los retiros suelen ser después de que Read More…
ETF apalancado Un tipo de fondo cotizado en bolsa que busca duplicar o triplicar el cambio de precio de algún otro índice o activo. Por ejemplo, un ETF de índice 2x que sigue el S&P 500 intentaría duplicar las ganancias o pérdidas diarias del S&P 500.
Producto de Pérdida Una táctica de marketing donde artículos muy comunes (como leche, pan y huevos en una tienda de comestibles) se fijan a un precio igual o inferior al costo para atraer clientes a la tienda. Aunque la tienda puede perder dinero en cada venta de su “producto de pérdida”, se obtienen ganancias en Read More…
Segmentación de mercado Un concepto de marketing donde un mercado objetivo se divide en partes más pequeñas, con una estrategia de marketing diferente para cada parte. Los tipos comunes de segmentación de mercado incluyen geográfica (diferentes estrategias para diferentes países o ciudades) y por edad (diferentes enfoques para diferentes grupos de edad de clientes potenciales).
Clase Media Una clase económica de personas que se caracterizan por la capacidad de acumular una cantidad modesta de riqueza, pero no lo suficiente como para ser considerados “ricos”.
Valor Neto de los Activos (NAV) Un término que se utiliza para medir el valor total de las participaciones en un fondo mutuo o ETF, basado en el valor de todos los activos poseídos por ese fondo.
Apertura del Mercado El momento del día en que un mercado de valores permite que comience el comercio. Antes de la Apertura del Mercado, no se pueden ejecutar órdenes. Debido a que los inversores intentan reaccionar a noticias que pueden haber ocurrido durante la noche, la Apertura del Mercado es típicamente cuando ocurren las mayores Read More…
Activo en papel Un activo en papel puede significar una de dos cosas. En contabilidad y gestión, un “activo en papel” es algo que tiene valor para una empresa y puede aparecer en los estados financieros, pero es extremadamente difícil de convertir en efectivo (como el “goodwill”). En inversiones, un activo en papel es un Read More…
Protección de Lesiones Personales Un tipo de seguro de responsabilidad civil que se encuentra con mayor frecuencia en el seguro de automóvil y que cubre los gastos de salud de las personas heridas en un accidente sin seguro de salud. La Protección de Lesiones Personales generalmente se ofrece solo en estados de “sin culpa”, donde Read More…
Elasticidad del Precio Una medida económica de cuánto cambia la cantidad ofrecida o demandada de un bien cuando cambia el precio de ese bien. Los bienes con baja elasticidad de precio se consideran “esenciales” (las personas necesitan comprarlos independientemente del precio). Los bienes con alta elasticidad de precio se consideran “lujos” (la cantidad comprada y Read More…
Rentabilidad Una medida de cuán rentable es una empresa a lo largo del tiempo. Esto se puede expresar como el beneficio total dividido por las ventas totales, el beneficio total dividido por la cantidad que se invirtió en un negocio, o varias otras medidas dependiendo de lo que más le interese a un analista.
Fondo para Días Lluviosos Un tipo de ahorro separado que se reserva para emergencias o alguna compra grande en el futuro. Los fondos para días lluviosos difieren de los fondos de emergencia en que el fondo para días lluviosos a veces también se utiliza para ahorrar para vacaciones u otros “deseos”.
Donación Religiosa Un tipo de donación hecha a una iglesia o institución religiosa. Esto también se puede llamar un “Diezmo”. Si la organización religiosa tiene estatus de exención fiscal, esta donación puede ser deducida de los impuestos del donante.
Derecho a Quejarse Un derecho implícito fundamental en países con Libertad de Expresión que dice que un cliente siempre tiene el derecho de quejarse públicamente sobre un servicio o producto proporcionado por una empresa, siempre que sus quejas sean fácticas.
SECA La Ley de Contribuciones de Trabajadores Autónomos es una ley que requiere que las personas autónomas informen sus ingresos (y paguen impuestos sobre la renta) al gobierno federal. Haga clic aquí para nuestra lección sobre la presentación de impuestos sobre la renta y el formulario 1040
Ratio de Sharpe Una medida ajustada al riesgo del rendimiento de una cartera. Los altos Ratios de Sharpe tienen tanto rendimientos fuertes como rendimientos consistentes (pocos picos o caídas, solo un crecimiento constante en valor).
Especulación El acto de comprar valores con la esperanza de que el precio suba rápidamente para ser revendidos por una gran ganancia a corto plazo. La especulación en la inversión es una fuente importante de inestabilidad de precios.
Precio de Ejercicio Un valor en dólares en un contrato de opciones que especifica el precio por el cual se puede intercambiar por la acción subyacente. Por ejemplo, una opción de “compra” con un precio de ejercicio de $10 podría ejecutarse para comprar esa acción subyacente por $10, sin importar cuál sea el precio de Read More…
Crédito Fiscal Un incentivo proporcionado por los gobiernos para fomentar ciertos comportamientos a cambio de un reembolso en algún tipo de impuestos. A diferencia de una deducción fiscal, los créditos fiscales pueden ser reembolsables si el total de impuestos adeudados es menor que cero. Haga clic aquí para nuestra lección sobre Créditos Fiscales y Deducciones
Delito Un “delito” en el sentido legal. Para fines de seguros, un estado de “delito” es aquel en el que cada accidente debe establecer algún nivel de culpa entre las personas involucradas, con las compañías de seguros pagando solo en relación a cuán “culpable” fue su cliente asegurado en el accidente.
Balance de Comprobación Un primer intento de un contador para preparar estados financieros para una empresa. El balance de comprobación se utiliza para asegurar que todos los créditos y débitos sean iguales antes de que se realicen ajustes para preparar los estados financieros finalizados.
Riesgo No Sistémico Un tipo de riesgo que no pone en peligro de manera catastrófica a un sistema en su conjunto, sino que puede ser un riesgo para un proceso específico o unidad de negocio. Los riesgos no sistémicos son típicamente más fáciles y económicos de abordar.
Garantía Una garantía escrita de trabajo, satisfacción del cliente o fiabilidad del producto ofrecida por un vendedor o fabricante a un comprador. Las garantías se ofrecen para aumentar la confianza del cliente en un producto.
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Matemáticas y Ratios de Hipoteca Comprar una casa – un pilar fundamental de las finanzas personales. Comprar una casa es un gran hito en la vida financiera de cualquier persona, pero las matemáticas detrás de la transacción pueden ser abrumadoras. De hecho, para el consumidor promedio, la compra de su casa es un tipo de Read More…
1-07 Bonos A diferencia de Las acciones son “inversiones en capital”, lo que significa que las personas que poseen acciones de una empresa realmente poseen parte de esa empresa. acciones, que son instrumentos de capital, Una obligación de deuda de una empresa, el Departamento del Tesoro de EE. UU. o una ciudad donde el prestatario Read More…
Recursos 2-11 Ahora deberías estar un poco más familiarizado con cómo funciona el mercado de valores, qué impulsa los precios y las tendencias generales a tener en cuenta. ¡El próximo capítulo trata sobre elegir tu primera acción y realizar tu primera operación! Glosario Oferta – La cantidad total de un bien, servicio o valor disponible Read More…
Recursos 4-07 Es hora de decidir cómo te gustaría construir tu portafolio. Ya sea que decidas invertir dinero virtual o fondos reales, ahora deberías tener una base para crear tu propio plan y estrategia reflexiva. Usando tu portafolio virtual y tu capacidad de trading, puedes probar tu estrategia y “ajustarla”, si es necesario, para lograr resultados Read More…