10-00 Capítulo 10: La Guía del Inversor para el Éxito En las últimas 9 Lecciones, hemos cubierto muchos temas clave y te hemos brindado la sabiduría de nuestra experiencia en trading, pero recuerda que solo hemos arañado la superficie de un mundo complejo. Ahora tienes las bases para comprender el vocabulario y la jerga del Read More…
9-00 Capítulo 9: Introducción a las Opciones Una vez que comprenda bien el funcionamiento del mercado de valores y se sienta cómodo operando con ellas, el siguiente paso en su camino es comprender cómo operar con opciones. Las opciones parecen complicadas a primera vista, pero con un poco de lectura y práctica, ¡operar con opciones Read More…
8-00 Capítulo 8: Temas de actualidad en trading En los últimos 5 años, muchos temas de actualidad han dominado el panorama de la inversión personal. El “Short Squeeze”, las burbujas de las acciones de bajo precio, los altibajos de las criptomonedas, el uso de información privilegiada y otras grandes olas podrían ser lo que inicialmente Read More…
4-05 Conoce a Peter Lynch Ex gerente de cartera de Fidelity Magellan, que se convirtió en el fondo mutuo más grande en la década de 1990. Peter Lynch, Otro genio de la inversión de renombre mundial, también encarna una estrategia de inversión sólida, no exótica. Tras graduarse de Boston College (1965), Lynch fue contratado como Read More…
Resumen 10-06 ¡Felicidades! Completaste el curso básico de inversión ileso, preparado y listo para comenzar una larga y exitosa carrera como inversor. Tienes suficiente información para empezar con confianza. Recuerda que puedes poner a prueba tu estrategia de inversión personal con la simulación del mundo real. Disfrutarás de toda la emoción y los resultados que Read More…
4-06 Selectores de Acciones Ya hemos cubierto algunos conceptos que encajan en la planificación de tu cartera, hemos escuchado a algunos expertos y hemos explicado cómo comprar lo que sabes. Ahora debemos centrarnos en perfeccionar tu primera cartera. Después de haber elaborado tu plan y de haber seleccionado algunas acciones, probablemente aún tengas algunas carencias Read More…
4-07 Recursos Es hora de decidir cómo quieres construir tu cartera. Tanto si decides invertir dinero virtual como fondos reales, ya tienes una base para crear tu propio plan y estrategia bien pensados. Con tu cartera virtual y tu habilidad para operar, puedes probar tu estrategia y ajustarla, si es necesario, para obtener resultados rentables Read More…
5-01 Aprovecha tus Ganancias Vender acciones es una decisión de inversión tan importante como comprarlas, y debes tener una estrategia para maximizar tus ganancias y minimizar tus pérdidas. Desarrollar una estrategia de trading es fundamental para tus futuras inversiones. Incluso una estrategia defectuosa es mejor que ninguna. Y créeme, tu estrategia siempre evolucionará a medida Read More…
5-02 No te enamores de tus acciones Regla n.° 2: No te enamores de tus compras de acciones, ni de las ganadoras ni de las perdedoras (sobre todo de las perdedoras). Este suele ser el mayor obstáculo para los nuevos inversores: mantener una acción durante demasiado tiempo porque te “gusta”. Puedes considerar esta regla como Read More…
5-03 Nunca pierdas más del 10% Regla n.° 3: Nunca, nunca, nunca pierda más del 10 % en una sola operación. En el capítulo anterior, hablamos sobre las órdenes stop y límite, y sobre cómo usar ambas para generar rentabilidad. Pero como inversor, recuerde siempre que su objetivo principal es la preservación del capital. La Read More…
5-04 Diversificar, diversificar y diversificar Regla n.° 4: Diversificar, diversificar y diversificar Diversificar significa seleccionar diversas acciones de diferentes sectores. La historia demuestra que, en distintos momentos, diferentes segmentos del mercado superan a los demás. A veces, las acciones tecnológicas tienen un buen rendimiento, a veces las bancarias, a veces las internacionales, a veces las Read More…
5-05 Sepa cuándo mantener las ganancias, sepa cuándo retirarse Hasta ahora, hemos hablado de aprovechar las ganancias y liquidar sin piedad las pérdidas. Ahora debemos pensar en esos molestos intermediarios: las acciones que en realidad no le están haciendo perder dinero, pero que tampoco han tenido un buen rendimiento. Manténgase firme Protegerse de una pérdida Read More…
10-05 Desarrolla una estrategia de inversión que te resulte adecuada A lo largo de este curso, hablamos extensamente sobre cómo establecer metas, la importancia de la diversificación y algunos conceptos como el “Swing Trading” y “Comprar y Mantener”. A partir de ahora, necesitas desarrollar tu propia estrategia de inversión: un enfoque de inversión único para Read More…
5-06 ¡Presta atención al volumen! El volumen es un indicador clave de una acción, solo superado por los precios de compra y venta. Ya mencionamos brevemente el volumen, pero a modo de recordatorio, se trata del número total de operaciones realizadas con esta acción en el último día de negociación. Observar el volumen de tus Read More…
5-07 Mantenga sus estrategias de salida Regla n.° 7: Ten un plan de salida y un objetivo para cada acción ¡Las estrategias de salida están diseñadas para proteger tu valor! Pocos traders experimentados invierten en acciones sin tener una estrategia de salida. En su forma más simple, una estrategia de salida es un plan para Read More…
10-04 Práctica, práctica, práctica Cada habilidad que adquieras requiere mucha práctica, y la inversión no es la excepción. Ya deberías haber empezado a crear tu cartera de práctica como parte de este curso; si no lo has hecho, te estás perdiendo una gran oportunidad. Incluso después de este curso, existen carteras de práctica gratuitas que Read More…
Recursos 5-08 Has realizado tus primeras compras y ya tienes una idea de qué hacer con ellas. Aunque todavía no eres un experto, ya deberías tener suficiente información para crear una estrategia básica de inversión y un plan de salida. Entiendes que debes aprovechar las ganancias y deshacerte de las pérdidas. Una estrategia de salida Read More…
10-03 Mantenerse informado Incluso si empieza como inversor de “comprar y mantener”, mantenerse informado en todo momento es fundamental para su carrera como inversor. Si se siente tentado a caminar por la siempre emocionante y peligrosa cuerda floja del day trading, mantenerse informado es aún más importante. Aquí tiene algunas sugerencias que le mantendrán informado, Read More…
10-02 Diez Errores que Debes Evitar Claro que todos los expertos, con lápiz, computadora o micrófono, insisten en que diversifiques tu cartera. Tienen razón, pero a menudo olvidan explicarte el resto. Por ejemplo, supongamos que solo tienes $200 para invertir. Compras 40 acciones diferentes a $5 cada una. ¿Sabes qué? Ahora estás demasiado “escaso” y Read More…
6-01 Información: 10-K, 10-Q y 8-K El primer paso para analizar una empresa es consultar directamente la fuente y revisar la información financiera que publica sobre sí misma. En capítulos anteriores, hablamos sobre las IPO y los requisitos para cotizar en bolsa en EE. UU. Para mantener su solvencia ante la Comisión de Bolsa y Read More…
6-02 El Estado de Resultados: Introducción El estado de resultados se centra principalmente en los ingresos y gastos de la empresa (lo que ha ganado y lo que ha pagado) durante un período determinado. El resultado final muestra una ganancia o pérdida neta según el rendimiento de la empresa durante ese período. Las empresas pueden Read More…
6-03 Utilidad Operativa, EBITDA y Utilidad Neta La utilidad neta de una empresa es uno de los datos más importantes que se pueden extraer de los estados financieros, ya que es esta utilidad la que genera efectivo y el efectivo genera valor. Una empresa puede producir los productos más innovadores, estar en un sector con Read More…
6-04 Comprensión de los estados de flujo de efectivo Una vez que comprenda la rentabilidad de una empresa, revise el Estado de Flujos de Efectivo, ya que es el segundo elemento más importante del Análisis Fundamental y, con frecuencia, requiere más que un simple análisis superficial. Muchos expertos sostienen firmemente que un buen flujo de Read More…
Inflation: how much less a dollar is worth next year compared to today. Most consumers hate inflation – it erodes your savings, and eats away at the real benefits you get from increasing income. However, inflation plays a necessary role in the economy, and without it much of the economy would quickly fall apart.
6-05 EPS, ratios PER, flujo de caja por acción y ROE Bien, entonces hemos hablado de ventas, ingresos operativos, Ganancias antes de intereses, impuestos, depreciación y amortización.EBITDA ,y el beneficio neto. ¿Cuál es la mejor medida de una empresa? La respuesta, lamentablemente, es ¡NINGUNA DE LAS ANTERIORES! Si las acciones A y B pertenecen al Read More…
6-06 Estimaciones de Ingresos y Ganancias Al considerar comprar o vender acciones, es tan importante considerar las expectativas futuras como el rendimiento histórico. Podemos leer todos los formularios 10-K y 10-Q que queramos; podemos estudiar los estados de resultados, los estados de flujo de efectivo y los balances generales hasta memorizarlos todos; pero eso es Read More…
6-07 Balance General Mencionamos anteriormente en este capítulo que el valor de una acción se basa en dos factores: Hasta ahora en este capítulo, nos hemos centrado exclusivamente en las ganancias futuras de la empresa. Estas ganancias suelen determinar si el precio de una acción sube o baja. Esto requiere la mayor atención diaria del Read More…
6-08 Gestión Una empresa puede tener el mejor producto del mercado, muchísimo dinero en efectivo, una enorme reserva de personal talentoso y la mayor fidelidad de sus clientes, pero todo esto puede desaparecer en un instante con una mala gestión en la cúpula. Del mismo modo, una empresa con un director ejecutivo enérgico y con Read More…
Resumen de Impuestos Los impuestos están presentes en todas partes y son esenciales para el funcionamiento del mundo moderno. Para sus finanzas personales, los impuestos también juegan un papel fundamental en la toma de decisiones financieras. Si bien tenemos lecciones que cubren la mayoría de los tipos de impuestos principales en detalle, para comenzar, queremos Read More…
4-00 Capítulo 4: Construyendo su cartera de $100,000 Ahora que ya está familiarizado con los diferentes tipos de órdenes y ha realizado algunas operaciones, es hora de empezar a construir una cartera adecuada. Ya sea que su primera cartera sea de $500, $25,000 o incluso $100,000, se aplican los mismos principios; la única diferencia es Read More…
Presupuesto, Ahorro y Gasto Después de recibir tus primeros sueldos, querrás controlar tus gastos para empezar a planificar el futuro. Elaborar un presupuesto va más allá de simplemente enumerar las facturas que sabes que llegarán y planificar en función de ellas; se trata de comprender tus deseos y necesidades, y qué tipos de gastos son Read More…
2-00 Capítulo 2: Cómo funciona el mercado de valores y por qué se mueve Ahora que conocemos algunos de los tipos básicos de inversión, podemos analizar cómo funciona realmente el mercado de valores y por qué fluctúan los precios. Para comprender los fundamentos del mercado de valores, necesitamos un breve repaso de algunos principios económicos Read More…
Cuestionario de repaso de la unidad sobre presupuesto, ahorro y gasto
Gestión de Crédito – Evaluación de Unidad
Gestionar el crédito Navegar por el mundo del crédito es una habilidad esencial. Hay numerosas decisiones que hay que tener en cuenta, como cuándo usar el crédito, cómo gestionar préstamos y deudas, y cómo su puntaje crediticio puede afectar futuras compras. En lo que respecta al crédito, la confianza y una visión a largo plazo Read More…
Recursos 6-11 Este capítulo es uno de los recursos más importantes que encontrará a la hora de investigar acciones. Comprender cómo realizar una lectura básica de los estados financieros y algunos de los ratios clave que hemos cubierto es esencial para comparar empresas del mismo sector de forma comparable. Antes de continuar, una última advertencia: Read More…
Ingresos e Impuestos Obtener ingresos propios es el primer paso para ser un adulto autosuficiente. Los ingresos te permiten cubrir tus gastos diarios y planificar el futuro. Sin embargo, tener un trabajo te da derecho a más que solo tu salario. Si bien puede ser tentador aceptar cualquier paquete de compensación que te presenten, comprender Read More…
8-10 Inversión ESG La inversión ESG implica invertir no solo en los aspectos fundamentales y técnicos de una acción, sino también en el impacto social y ambiental de la gestión empresarial. «ESG» significa «Ambiental, Social y de Gobierno Corporativo», una medida de la sostenibilidad y el impacto social de una empresa. ¿Qué es la inversión Read More…
Ingresos e impuestos – Evaluación de la unidad
Riesgo y toma de decisiones financieras El seguro es uno de esos gastos molestos del que quizás te quejes, pero que agradecerás cuando realmente necesites. Desafortunadamente, los accidentes ocurren a diario, y tener un seguro garantiza que no agoten tus ahorros. Existen numerosos tipos de seguros para proteger a las personas. Para simplificar, se dividen Read More…
Mercados de criptomonedas por TradingView
Evaluación de la unidad de toma de decisiones financieras
Inversión para principiantes El concepto de inversión es simple: invertir tus ahorros para que crezcan con el tiempo. Invertir aprovecha la idea de la capitalización para generar riqueza. Por ejemplo, si ahorras $50 al mes durante 10 años en efectivo, habrás ahorrado $6,000. Sin embargo, si inviertes esos $50 al mes y obtienes una rentabilidad Read More…
Stock Evaluadora Buscador de acciones by TradingView
Inversión para principiantes – Evaluación de la unidad
Glosario financiero 1040 The base form to file federal income taxes in the United States. It may be supplemented with additional forms for complex tax returns. 1099 A form provided to contractors to report their income in the United States. 10-K An annual report containing audited financial statements for publicly traded companies. This form is Read More…
Inversión Intermedia Una vez que conozca los fundamentos de la inversión (qué es una acción, cómo consultar cotizaciones y otros conceptos básicos), puede empezar a pensar en crear una cartera, lo que implica comprender qué significa diversificar y cómo desarrollar una estrategia de inversión. Esta unidad presentará los ETF y los fondos mutuos: paquetes de Read More…
Impacto del Gobierno en la Economía Como sociedad con una economía de mercado, el gobierno tiene tres amplios mandatos: A primera vista, solo una de estas medidas implica una intervención directa en la economía, pero las tres están interconectadas con la economía en su conjunto. Esto significa que toda acción gubernamental tendrá algún impacto en Read More…
Evaluación de la unidad de inversión intermedia
Centro de Carreras Todo estudiante debería considerar buscar trabajo antes de graduarse. El Centro de Carreras está aquí para ayudarte a encontrar trabajo. Encuentra ofertas de empleo, obtén certificaciones para mejorar tu currículum, despierta el interés de posibles empleadores y obtén información valiosa para convertirte en el mejor candidato posible.
Presupuesto y Estimación de Gastos Previstos Cuando te despiertas cada mañana para ir a la escuela, sabes que necesitas ducharte, vestirte, desayunar y correr a la parada del autobús. Si dedicas demasiado tiempo a cualquiera de estas tareas, podrías perder el autobús. En otras palabras, cada mañana tendrás que administrar tu tiempo o afrontar las Read More…
Encontrar acciones en sectores específicos Si ya ha empezado a invertir en algunas acciones, probablemente le interese diversificar su cartera entre varios sectores. Parece fácil, pero puede resultar complicado encontrar acciones que se ajusten a sus necesidades en una amplia gama de fuentes. Afortunadamente, nuestra herramienta de cotizaciones tiene toda la información necesaria para empezar. Read More…
Creando tu fondo de emergencia Una encuesta reciente de CareerBuilder a trabajadores estadounidenses reveló que un impresionante 78 % vive al día. De igual manera, otra encuesta reciente de Bankrate reveló que el 60 % de los estadounidenses no podría cubrir un gasto inesperado de $1,000. Esto significa que la mayoría de los estadounidenses no Read More…
Desarrollo Profesional Hay una gran diferencia entre conseguir un trabajo y comenzar una carrera, y va más allá del salario. El camino hacia el Desarrollo Profesional se basa en definir tus metas. Necesitas comprender qué acciones puedes tomar para abrirte camino hacia el futuro y construir un camino que te lleve desde donde estás hoy Read More…
Comparación de precios Ya has tomado decenas de decisiones de gasto a lo largo del juego, generalmente con pocas opciones. En la vida real, necesitarás dedicar mucho más tiempo y esfuerzo para asegurarte de conseguir la mejor oferta. Aquí tienes algunos consejos rápidos para empezar con buen pie. Consejo 1: Céntrate en las compras importantes Read More…
Contratos de Alquiler y Comunidades de Propietarios Al alquilar un apartamento o una casa, lo que puede hacer con su nuevo hogar está determinado por su Contrato de Arrendamiento. Este contrato especifica no solo el alquiler que paga, sino también muchas otras restricciones sobre qué puede hacer, cuándo y cómo puede su arrendador exigir su Read More…
Instituciones financieras A medida que envejece y comienza a vivir por su cuenta, llegará el momento en que necesite abrir su propia cuenta corriente, cuenta de corretaje y cuenta de jubilación. Cuando esté listo para abrir estas cuentas, debe comprender las diferencias entre las distintas instituciones financieras que las ofrecen para que pueda tomar la Read More…
Conceptos básicos del seguro Probablemente hayas notado que debes pagar el seguro de tu auto cada mes, que suele ser la mayor preocupación de un estudiante universitario. Sin embargo, a medida que se acerca la fecha de graduación, existen otros tipos de seguro que pueden ser importantes. Seguro de Auto Si conduces un auto, por Read More…
Testamentos Simples y Vitales Cuando una persona fallece, alguien recibe sus bienes. Desafortunadamente, determinar quiénes son los herederos puede ser bastante complicado. Si bien cada estado cuenta con leyes que rigen la distribución de los bienes de una persona en caso de fallecimiento, puede ser un proceso complejo para todos los involucrados y tomar meses, Read More…
Derechos y responsabilidades del empleador y del empleado Al empezar tu primer trabajo, lo primero que importa a todos es el salario (o tarifa por hora). ¿Cuánto dinero ganarás? Te sorprenderá saber que esta cifra es solo una pequeña parte del paquete de compensación total que ofrecen la mayoría de los empleadores. Empleados versus contratistas Read More…
Government spending makes up a whopping 20% of all spending in the American economy, including the salaries of all government employees, government contracts to private companies, and military spending. This is all paid for by taxes, meaning more than 1/3 of all economic activity filters through the public sector in some way.
This means government taxing and spending will have a huge impact on the rest of the economy, and so the way people and businesses are taxed, and how the money is spent, is centered on how it impacts the rest of the economy. The way the government organizes these taxes and spending to influence the economy is called the Fiscal Policy.
The “Time Value of Money” is one of the most important concepts in economics, investing, and business. For individuals, this determines how much you save and spend. For businesses, it determines how quickly they try to expand. For investors, it decides the mix of a portfolio.
In Economics, “Demand” is the relationship between prices and how much people want to buy a good or service.
In Economics, “Supply” means the relationship between prices and production. In general, the higher the market price of a good or service is, the more producers are willing to sell of it.
¿Cómo se crea el dinero? En Estados Unidos (y en muchos otros países), la pregunta “¿Cómo se crea el dinero?” surge con frecuencia. El Tesoro no se limita a imprimir efectivo constantemente; si lo hiciera, ¡la deuda pública sería cero! En Estados Unidos, el dinero se crea como una forma de deuda. Los bancos otorgan Read More…
Donaciones caritativas Reservar dinero para donaciones benéficas es fundamental en cualquier presupuesto o plan de gastos. Las organizaciones benéficas son esenciales para ayudar a las personas necesitadas y no pueden funcionar sin contribuciones regulares del público. Tipos de donaciones benéficas Las donaciones benéficas se presentan de diversas maneras, pero el concepto esencial es que se Read More…
Hojas de cálculo: uso de hojas de cálculo para comparar préstamos Finalmente tomaste la gran decisión: vas a comprar un auto. Investigaste y probaste el auto; encontraste tres autos que te encantan en tres concesionarios diferentes. Te encantan todos, pero al final, tu decisión final se basará en el precio. ¿Pero en qué precio te Read More…
Financial Life Simulation Feedback Now that you are almost to the end of the game, we’d like your feedback! Fill out the short survey below to continue.
Budgeting and estimating expected expenses Your guide to creating a budget plan Most people need some way of seeing where their money is going each month. Budgeting can help you feel more in control of your finances and make it easier to save money for your goals. The trick is to figure out a way Read More…
6 simple steps to jump-start your emergency fund Saving several months’ worth of living expenses for an emergency fund can be intimidating, especially when it feels like all of your available cash is already accounted for, each month. If your monthly living expenses came to $2,000, for example, it would take time to save $6,000, Read More…
Getting Out of Debt: Debt Snowball and Debt Avalanche Most financial literacy topics are dedicated to helping you stay out of debt and build wealth – but what do you do if you already find yourself deep in debt with no obvious way out? This is where accelerated debt repayment strategies can come into play Read More…
What are Cryptocurrencies? Cryptocurrencies come in many shapes and sizes. Some of them are designed to be like a form of “digital gold”, like Bitcoin. Others, like Ethereum are designed to be programable money. There are many different use cases for these “digital assets”. In general, cryptocurrencies are a form of digital money that is Read More…
Should You Rent or Should You Buy? For many people, owning a home is the epitome of the American dream. Home ownership has long been a hallmark of financial stability, and the single largest component of many people’s net worth. But over the last few decades, home ownership has seemed more and more out of Read More…
Mortgage Math and Ratios Buying a home – a long-time cornerstone of personal finance. Buying a home is a huge milestone in anyone’s financial life, but the math behind the transaction can be daunting. In fact, for the average consumer, the purchase of their home is an entirely unique type of financial investment – where Read More…
Limits and Logs – Personalized Spending and Saving Much of personal finance is focused on long-term thinking: building your budget so you can save up enough money to live a lifestyle you want, and retire comfortably. But for each individual person, “a lifestyle you want” and “retire comfortably” can mean very different things. At the Read More…
What Will Your Investments Be Worth? How Today’s Investments Shape Tomorrow’s Wealth Future Value (FV) is a financial concept that predicts how much an investment today will grow by a specific point in the future, based on a certain interest rate. For individuals and companies alike, FV is instrumental in long-term planning, from saving for Read More…
How To Save Money on Your Next Trip Imagine you’re planning a dream vacation. Perhaps a senior trip after graduation. You might spend days researching flights, hotels, and car rentals to find the best deals. Now, think about how much time you spend planning your financial future—probably not as much, right? Yet, both require strategic Read More…
Discretionary Expenses – Understanding Central Tendency What Are Discretionary Expenses? Discretionary expenses are non-essential purchases— wants, things we buy for enjoyment, convenience, or fun. Examples include entertainment, dining out, or the latest tech gadgets. In contrast, needs are essential for survival: food, housing, utilities, and healthcare. Knowing the difference between needs and wants is a Read More…
Net Present Value Calculator Use this calculator to find Net Present Value, based off expected annual growth, cash flow over a variable number of years, and separations of cash flow between investments and operations. This calculator will help you determine the attractiveness of a company by seeing how much it would be worth if you Read More…
Advanced Investment Return Calculator Find out the difference between Simple and Compound Interest. See how big an impact your tax rates and inflation have on your savings over time. If you have already used our Becoming A Millionaire Calculator, you can use your targeted Expected Investment Return numbers in this calculator to see how to Read More…
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Sector and Industry Explorer When looking to compare stocks, it can be tempting to just pick any two companies and try to see which one will perform better. But real investors know that you can only make apples-to-apples comparisons between companies that compete with each other – in the same “Sector” or “Industry”. This tool Read More…
Managing Your Apartment The first option you had in the game was to choose where to live: This does not just impact the bills you need to pay and your Quality of Life score – you can actually visit your apartment and kit it out with your favorite decor too! You can visit your Apartment Read More…
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Crack the Code to Becoming a Millionaire Want to be a millionaire? Everyone does, but do you know how much you need to save and what rate of return you need to get on your investments to reach that million level? This financial calculator helps you learn how your savings grows over time and how Read More…
Available Cryptos Our platform supports virtual trading of 100 different cryptocurrencies trading on the Coinbase exchange. This list updates every semester. The list of currently-available cryptocurrencies is below: Symbol – Name
This lesson was made possible thanks to Pacific Life Insurance Company What can you do to make sure you are prepared when you are ready to retire? Here are some programs to take advantage of that will help you save for that day. What are the different sources of retirement income and how can you Read More…
This lesson was made possible thanks to Pacific Life Insurance Company If you look up an “Annuity” in the dictionary, it means “fixed payments”. But when it comes to personal finance and investing, “Annuity” refers to a specific type of investment product that is a common part of retirement portfolios. This lesson is about annuities Read More…
Workplace Benefits This lesson was made possible thanks to Pacific Life Insurance Company When you start looking for a job, one of the first questions you will have when browsing job listings is “how much does this pay”? Starting salary or hourly pay is, of course, an important factor when considering a position, but is Read More…
This lesson was made possible thanks to Pacific Life Insurance Company What is Disability Insurance? Disability Insurance is insurance that provides benefits to the insured person if they experience an injury or illness that prevents them from working for an extended period of time. It typically pays 50% – 70% of your pre-disability wage, or Read More…
Term Life Insurance – What You Need To Know This lesson was made possible thanks to Pacific Life Insurance Company Whole, Endowment, Term – there are many types of Life Insurance on the market. But most financial advisors will give you the same mantra – “Buy Term and Invest The Rest”. But what does that Read More…
Don’t Let Disability Derail Your Finances Most people overestimate the cost and underestimate the need for disability insurance. Many people live paycheck to paycheck and lack any significant real savings. They don’t have robust rainy day or emergency funds to cover the cost of an unexpected expense. In fact, loss of income and medical expenses Read More…
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Is an Annuity Right for You? If you look up “Annuity” in the dictionary, it says “a fixed sum of money paid to someone each year, typically for life.” But when it comes to personal finance and investing, “annuity” refers to a financial product that can offer protected lifetime income and even potentially grow your Read More…
How to Research & Compare Stocks When you first set out to build a portfolio, it can be overwhelming to choose your first stock. In this activity, we will walk through conducting some basic research on a company you find interesting, and learn how to compare it against another company in the same sector to Read More…
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Unit Introduction – Canadian Personal Finance This unit specifically covers financial literacy topics in Canada. While most lessons cover all countries equally well, some specifics (like filing taxes and retirement planning) refer to specific laws or regulations in Canada, differing from our US material.
How to Spot a Scam in Canada In the past, information about your bank transactions, credit card transactions, investment statements, and other financial paperwork came through paper documents. People were told to keep these documents safe or shred them when they were not longer needed. Today, the majority of our financial records can be accessed Read More…