الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق المؤشرات
عندما تسمع عن حساب التقاعد، أو “401k”، فإن معظم الأفراد لا يرغبون في شراء سهم واحد – فهناك الكثير من المخاطر، ويتطلب الأمر منك الانتباه كثيرًا إلى محفظتك. معظم المستثمرين الذين يدخرون على المدى الطويل لا يرغبون بالضرورة في الانتباه كل يوم، بل يفضلون أن يقوم محترف بالعمل من أجل عائد أكثر أمانًا.
لا يمكنك المشاهدة على يوتيوب؟ انقر هنا
تعتبر صناديق الاستثمار المشتركة وسيلة سهلة للمستثمرين لبناء محفظة متنوعة من الأسهم والأصول الأخرى دون الحاجة إلى الانشغال المستمر بحركات الأسهم اليومية.
إليك كيف يعمل الأمر:
- تجمع بنك أو مؤسسة مالية أموال العديد من المستثمرين الصغار معًا في مجموعة كبيرة
- يأخذون هذه الموارد المجمعة ويشترون الأسهم والأصول الأخرى لتحقيق هدف محدد، مثل “زيادة عائداتي الإجمالية”، أو “الاستثمار في الشركات التي تبني إنتاج الطاقة المتجددة”.
- يشتري مدير الصندوق أسهمًا في العديد من الشركات، ويقوم باستمرار بشراء وبيع الأسهم بناءً على أداء تلك الشركات، دون الحاجة إلى تدخل المستثمرين الأفراد
- نظرًا لأن مدير الصندوق لديه العديد من الموارد تحت تصرفه، فقد يكون لديه القدرة على الضغط على الشركات التي يستثمر فيها للالتزام بأهداف الصندوق العامة.
الفرق بين صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق المؤشرات
تتشابه صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق المؤشرات لأنها تحمل كل منهما سلة كبيرة من الأصول المختلفة التي يمكن للمستثمر الفرد شراؤها دفعة واحدة، ولكن لديها بعض الاختلافات الرئيسية.
لا يمكنك المشاهدة على يوتيوب؟ انقر هناre
تدار صناديق الاستثمار المشتركة مباشرة بواسطة مدير صندوق، الذي يقوم باستمرار بإعادة توازن الحيازات لتحقيق عوائد أفضل مع البقاء ضمن الأهداف المحددة للصندوق ومستوى المخاطر. وهذا يعني أن لديك محترفًا يبحث دائمًا عن أفضل مصلحة لمستثمري الصندوق.
عادةً ما تتبع صناديق المؤشرات مؤشرًا أو سلعة. يحاول مدير الصندوق مطابقة عوائد صندوق المؤشرات مع ذلك المؤشر، وليس التحكم في المخاطر أو المكافأة. على سبيل المثال، توجد عدة صناديق مؤشرات تتطابق مع S&P 500، أو متوسط داو جونز الصناعي. اعتبارًا من عام 2023، هناك أكثر من 10,000 صندوق مؤشرات مختلف على مستوى العالم لأهداف مختلفة (العديد منها يتداخل، تم إنشاؤها بواسطة شركات استثمار متنافسة).
لماذا تستثمر في صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق المؤشرات؟
يحب بعض المستثمرين أن يكونوا متورطين جدًا في محفظتهم، وعادة ما يشترون بعض الأسهم. لكن معظم المستثمرين لا يرغبون في مراقبة محفظتهم على أساس يومي (أو ليس لديهم ثقة كبيرة في قدرتهم على الاستثمار)، ومن المرجح أن يستثمروا في صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق المؤشرات. بالطبع، يمكنك دائمًا الاستثمار في كلاهما!