2-10 شراء الأسهم الفردية مقابل الاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك
كمستثمر جديد، يجب أن تكون على علم أيضًا بأنه يمكنك توفير بعض الوقت في البحث من خلال الاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك بدلاً من الأسهم الفردية. تحتوي صناديق الاستثمار المشترك على مزيج وتنوع من الأسهم التي ستوزع فيها استثمارًا واحدًا على العديد من الكتل الصغيرة من الأسهم.
تتوفر صناديق الاستثمار المشترك وصناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) منذ منتصف السبعينيات (صناديق الاستثمار المشترك) وأوائل التسعينيات (صناديق المؤشرات المتداولة)، مما جذب مليارات الدولارات من الاستثمارات. إنها وسيلة سهلة للمستثمرين لتنويع محفظتهم دون القيام ببحث مكثف عن الشركات والأسهم الفردية، وهي جذابة للمستثمر العادي أو، لا قدر الله، المستثمر الكسول. مع مرور الوقت، حققت صناديق الاستثمار المشترك وصناديق المؤشرات المتداولة وصناديق المؤشرات المتخصصة (الصناديق التي تتخصص في وترتبط بمؤشر صناعي) أداءً جيدًا للغاية.
ومع ذلك، يجب أن تفهم أن القليل من هذه الصناديق قد تفوقت على السوق بشكل عام. أكثر من 90% من صناديق الاستثمار المشترك تفشل في تجاوز مؤشر S&P 500 (تجميع لأكبر 500 سهم أمريكي) كل عام، مما يجعل صناديق الاستثمار المشترك وسيلة مكلفة للدفع مقابل التنويع وإدارة المخاطر.
واحدة من العديد من الأسباب التي تجعل الصناديق لا تستطيع التفوق على الأسواق هي النفقات الواضحة التي تتحملها. إنهم يشترون إعلانات في المجلات وعلى التلفزيون. لديهم نفقات قانونية ومحاسبية كبيرة. ويجب عليهم إرسال بياناتك إليك كل شهر. بعض صناديق الاستثمار المشترك تفرض رسومًا كبيرة نسبيًا على التداولات و/أو الإدارة. دائمًا تعلم عن هذه الرسوم قبل أن تقرر أي صندوق استثمار مشترك هو الأفضل لك. في معظم الحالات، تقلل هذه الرسوم عائدك بنسبة 0.50-2.00% وتجعل الاستثمار في الأسهم الفردية بنفسك الخيار المنطقي.
واحدة من الأساطير حول سوق الأسهم هي أنك تحصل على ما تدفعه، وأنك من خلال دفع رسوم كبيرة، ستحصل على عائد كبير على استثمارك. هذا ببساطة ليس صحيحًا، وفي الواقع، العكس هو الأكثر صحة: الرسوم المنخفضة وعدم وجود نفقات عادة ما تؤدي إلى أكبر العوائد على أموالك.
تعتبر أسواق الأسهم في العالم فرصة رائعة لزيادة ثروتك. ومع ذلك، يجب أن تحضر عقلك ومعرفتك معك عندما تدخل هذه المياه. من المهم أن تتعلم كل ما يمكنك عن السوق: كيف يعمل، دورات السوق، كيف يواجه العقبات والمشاكل، وكيف يجب أن تتفاعل مع الارتفاعات والانخفاضات التي تحدث في النهاية. كن قويًا، كن واثقًا، كن ذكيًا، نأمل أن تكون محظوظًا – وكن مربحًا!