Registrazioni Finanziarie e Ricevute
Quando organizzi i tuoi registri finanziari, è importante tenere traccia delle tue spese, e con le tue spese arrivano le ricevute. Quando fai un tipico viaggio di shopping, è facile accumulare rapidamente più ricevute, poiché potresti visitare diversi negozi, prendere un pasto e fare il pieno di benzina. I principianti nel budgeting potrebbero chiedersi: “Quali ricevute dovrei conservare?” e “Per quanto tempo devo tenerle?” mentre accumulano rapidamente una pila di carta dalle ricevute che salvano.
I Quattro Criteri per le Ricevute
Prima di gettare una ricevuta dopo aver effettuato un acquisto, passa in rassegna questo elenco mentale:
- Vorrò restituire questo acquisto in seguito?
- Questo acquisto vale il 10% o più di quanto mi aspetto di spendere questo mese?
- Ho bisogno di questa ricevuta se qualcosa si rompe?
- Vorrò dichiarare questo acquisto sulle mie tasse?
Prendere un momento per riflettere su queste domande potrebbe farti risparmiare molto in futuro!
Ricevute per Resi
Questa è la decisione più semplice. In quasi tutti i casi, avrai molte difficoltà a restituire un articolo al negozio se non hai una ricevuta che dimostri di aver effettuato l’acquisto. Questo significa che per abbigliamento, elettrodomestici o qualsiasi articolo che potrebbe essere difettoso o rompersi, vorrai conservare la ricevuta.
Per quanto tempo dovrei conservarle?
I resi sono solitamente accettati entro 30-60 giorni dall’acquisto. Questo rende tutto più semplice: puoi gettare queste ricevute dopo aver riconciliato i tuoi estratti conto finanziari e sei sicuro di non voler restituire il tuo acquisto.
La riconciliazione dei conti è quando rivedi i tuoi acquisti passati rispetto al tuo estratto conto bancario o della carta di credito per assicurarti che non ci siano errori. Tenere queste ricevute separate dal resto dei tuoi documenti finanziari renderà più facile smaltirle regolarmente.
Ricevute per Acquisti del 10%
Se pensi che un acquisto rappresenterà il 10% o più delle spese di quel mese, dovresti conservare la ricevuta per quando farai la riconciliazione dei conti. A causa dell’importo sostanziale speso per questi acquisti, potrebbe essere utile confrontare la ricevuta con il prezzo di acquisto dichiarato per assicurarti di non essere stato sovraccaricato.
Per quanto tempo dovrei conservarle?
Se non hai bisogno di queste per motivi fiscali, puoi tranquillamente gettarle via non appena hai terminato la riconciliazione dei conti.
Ricevute di Garanzia
Molti articoli di solito vengono forniti con una garanzia, come elettronica, elettrodomestici, automobili, mobili e attrezzi. Una garanzia è una garanzia fornita dal produttore o dal venditore di un prodotto che soddisferà determinati standard o aspettative. Copre tipicamente il costo delle riparazioni o della sostituzione del prodotto se non soddisfa tali standard. Se qualcosa si rompe o c’è un difetto durante il periodo di garanzia, il produttore di solito lo sostituirà gratuitamente.
Le garanzie coprono articoli come un nuovo TV o cellulare, riparazioni auto effettuate da un meccanico autorizzato, una nuova console di videogiochi e altri articoli costosi.
Per quanto tempo dovrei conservarle?
Se un prodotto viene fornito con una garanzia, vorrai conservare la ricevuta più la prova della garanzia per tutto il tempo in cui possiedi il prodotto. Se hai pagato per un servizio che includeva una garanzia, vorrai conservare la documentazione del servizio e la garanzia per tutta la durata del periodo di garanzia. Trova un posto sicuro nella tua casa, come in un armadietto, per tenere questa documentazione organizzata. Sarai grato di averla ben organizzata nel caso in cui qualcosa vada storto.
Acquisti Fiscali
Potresti rimanere sorpreso da quali tipi di detrazioni puoi richiedere sulle tue tasse. Hai pagato per qualche tassa universitaria o formazione professionale? Puoi richiederla! Hai dovuto acquistare qualcosa richiesto per il lavoro, come un’uniforme? Puoi richiederlo anche! A seconda di dove vivi, potresti essere in grado di richiedere ciò che hai speso per i trasporti pubblici, miglioramenti alla tua casa e molto altro.
Se ciò che hai acquistato può essere richiesto sulle tue tasse, devi conservare le tue ricevute molto più a lungo, ed è molto più importante tenerle organizzate. Sarai grato di avere la tua documentazione in ordine se mai dovessi essere sottoposto a un audit.
Per quanto tempo dovrei conservarle?
Se richiedi qualcosa sulle tue tasse, devi conservare la ricevuta per almeno sette anni. Questa è la soglia per l’IRS per auditare le tue dichiarazioni fiscali. Poi, se l’IRS decide di auditarti, avrai la documentazione necessaria per dimostrare di aver effettuato quegli acquisti. Dopo sette anni, puoi gettare cerimoniosamente tutte queste ricevute per fare spazio a un nuovo lotto!
Ricevute Elettroniche
Molti rivenditori ora offrono l’opzione di ricevere le ricevute via email in formato elettronico. Se scegli questa opzione, puoi impostare cartelle nel tuo account email dove puoi spostare tutto rapidamente e facilmente per riferimento futuro – senza dover preoccuparti dei file cartacei.
Provalo!
Prova a abbinare le seguenti ricevute alla categoria per quanto tempo dovresti conservarle. Alcuni elementi possono rientrare in più di un posto!
Domande di Sfida
- Quando è stata l’ultima volta che hai controllato una ricevuta per eventuali errori?
- In che modo le ricevute degli acquisti possono aiutarti a monitorare le tue spese?
- Hai mai restituito un prodotto a un negozio? Ti è stata richiesta una ricevuta?
- In che modo le ricevute degli acquisti ti aiutano con le tasse?
- Quali sono i vantaggi di ricontrollare le tue ricevute degli acquisti?