Certificazioni nel Settore Finanziario
Hai mai pensato a una carriera nel settore finanziario? Ti sei mai chiesto cosa è necessario per essere considerato un professionista nel mondo del trading azionario? Bene, ho buone notizie: sei nel posto giusto! Tratteremo i requisiti educativi e le basi della Serie 6, Serie 7 e diverse designazioni professionali nel settore. Quindi allacciati le cinture e iniziamo!
Acquisto e Vendita di Titoli – Gli Esami della Serie FINRA
Gli esami della Serie 6 e della Serie 7 sono amministrati dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Esame della Serie 6
L’esame della Serie 6 (Esame per Rappresentante di Prodotti di Investimento e Contratti Variabili) consiste in 100 domande a scelta multipla, richiede 2 ore e 15 minuti per essere completato e costa $100. Il punteggio di superamento è del 70%. Un candidato che supera questo esame è in grado di sollecitare, acquistare e/o vendere fondi comuni e rendite variabili.
Esame della Serie 7
L’esame della Serie 7 (Esame per Rappresentante di Titoli Generali) consiste in 250 domande a scelta multipla, richiede sei ore per essere completato e costa $305. Il punteggio di superamento è del 72%. Un candidato che supera questo esame è in grado di sollecitare, acquistare e/o vendere tutti i prodotti di titoli, che includono prodotti come azioni ordinarie/preferenziali, opzioni e obbligazioni. Non ci sono requisiti preliminari per gli esami della Serie 6 o della Serie 7, ma è necessario essere sponsorizzati dal proprio datore di lavoro per sostenerli.
La principale differenza tra gli esami è la maggiore difficoltà e il tempo di studio per la Serie 7, ma consente di vendere una scelta più ampia di prodotti di investimento. Il tempo di studio raccomandato per la Serie 7 è di circa 2 mesi, e un po’ meno per la Serie 6. Se vuoi dimostrare al tuo potenziale datore di lavoro che sei serio riguardo a ottenere la Serie 7 non appena inizi, puoi seguire un Corso di Formazione per la Serie 7 per ottenere una pre-certificazione.
Altri Esami della Serie
La Serie 7 è un prerequisito per la maggior parte delle altre esaminazioni che FINRA offre, come la Serie 4 (Esame per Rappresentante di Opzioni Registrate) e la Serie 24 (Esame per Rappresentante di Titoli Generali). La Serie 4 è una grande registrazione per chi ama il trading di opzioni, e la Serie 24 è vantaggiosa per chi desidera entrare in un ruolo di supervisione o gestione in un’organizzazione finanziaria.
Le Certificazioni dell’Istituto CFA
Come in tutte le professioni come medico o avvocato, alcune designazioni professionali aiutano a far crescere la tua carriera. Le designazioni più prestigiose che puoi detenere nel mondo della finanza oggi sono rilasciate dall’Istituto CFA.
Analista Finanziario Certificato
La designazione CFA è attualmente lo standard d’oro delle designazioni professionali nel mondo della finanza – avere questo nel tuo curriculum aprirà molte porte. Questo programma è offerto attraverso l’Istituto CFA. Consiste in tre livelli, e una volta che un candidato completa il programma e soddisfa tutti i requisiti professionali, gli viene conferita la “charter CFA” e diventa un “titolare di charter CFA”. Attualmente, ci sono circa 132.000 titolari di charter in tutto il mondo. I requisiti di un titolare di charter includono quattro anni di esperienza lavorativa qualificata e il possesso di una laurea. I candidati sostengono un esame all’anno per tre anni (se superano ogni livello). I costi variano a seconda del tempo di registrazione, ma vanno da $710 a $955 per ogni livello. I tassi di superamento variano anche, con una media del 40% per il Livello 1, 44% per il Livello 2 e 58% per il Livello 3. Il tempo di studio raccomandato può essere piuttosto intenso, con la maggior parte dei candidati che riportano 4-6 mesi di tempo di studio per livello. I bassi tassi di superamento aumentano il prestigio di acquisire questa designazione. Questa è la designazione da avere per chiunque sia interessato alla ricerca azionaria o alla gestione del portafoglio. Gli argomenti trattati nei tre livelli del programma includono Etica, Metodi Quantitativi, Economia, Finanza Aziendale, Reporting e Analisi Finanziaria, Analisi dei Titoli e Gestione del Portafoglio.
Puoi trovare ulteriori informazioni sul Programma CFA Cliccando Qui.
Certificato in Misurazione delle Performance di Investimento
L’Istituto CFA offre anche l’iscrizione al Programma di Certificato in Misurazione delle Performance di Investimento (CIPM). Questo si concentra su competenze avanzate, globalmente rilevanti e pratiche di valutazione delle performance di investimento e del rischio. L’esame è offerto due volte all’anno, consiste in 100 domande a scelta multipla e richiede 3 ore per essere completato. La registrazione anticipata per la prima volta ti costerà $575. Questo esame non ha prerequisiti, di solito richiede un anno per essere completato ed è perfetto per gestori di portafoglio, consulenti finanziari e professionisti degli investimenti in generale.
Puoi scoprire di più sul Programma CIPM Cliccando Qui.
Le Certificazioni dell’Istituto di Business & Finanza
Oltre all’Istituto CFA, il secondo insieme più importante di designazioni professionali è offerto dall’Istituto di Business & Finanza, o IBF. Queste certificazioni si concentrano maggiormente su fondi comuni, rendite e obbligazioni.
Specialista Certificato di Fondi
Se i fondi comuni suscitano il tuo interesse, lo Specialista Certificato di Fondi potrebbe essere la certificazione giusta per te. È la designazione più antica nel settore dei fondi comuni ed è fornita dall’Istituto di Business & Finanza. Consiste in un programma di autoapprendimento di 60 ore. Per saperne di più su questa certificazione, Clicca Qui.
Altre Certificazioni IBF
L’IBF offre diverse altre designazioni che includono Certified Annuity Specialist (CAS), Certified Income Specialist (CIS), Certified Tax Specialist (CTS), Board Certified in Estate Planning (CES) e un Master of Science in Financial Services (MSFS). Ci sono oltre 13.000 titolari di designazioni IBF in tutto il mondo.
Certificazioni per la Pianificazione della Pensione
Se ti piace lavorare con gli anziani, una certificazione di Certified Senior Advisor ti permetterà di costruire relazioni efficaci con gli anziani e aiutarli a pianificare la loro pensione. Questa designazione è offerta attraverso la Society of Certified Senior Advisors. L’Istituto di Business & Finance offre anche un programma di Certified Senior Consultant (CSC) che consiste in un programma di autoapprendimento di 30 ore. Questo programma si concentra su questioni che affronta la popolazione anziana, tra cui Sicurezza Sociale, Medicare, alloggi e pensionamento.
Pianificatore Finanziario Certificato
Un Pianificatore Finanziario Certificato è amministrato dal Certified Financial Planner Board of Standards Inc. e copre oltre 100 argomenti. La designazione CFP è un po’ come un ombrello: un Pianificatore Finanziario Certificato è qualcuno che può aiutare un individuo a pianificare tutti gli aspetti della propria vita finanziaria, da come allocare il proprio reddito tra risparmio, spesa, investimento e pensionamento, fino alla gestione di portafogli a reddito fisso per i pensionati e persino aiutare con la pianificazione fiscale.
L’esame si svolge in due giorni (10 ore totali) e consiste in 180 domande, anche se recentemente è stato ridotto a 170 domande e 6 ore di tempo di esame grazie alla conversione da test cartaceo a test informatico. Il costo è di $595 e il tasso di passaggio si attesta intorno al 60%. È richiesta una laurea per ottenere la certificazione insieme a 3 anni di esperienza lavorativa a tempo pieno o un apprendistato di 2 anni. Gli argomenti principali trattati includono principi generali di finanza e pianificazione finanziaria, pianificazione assicurativa, pianificazione dei benefici per i dipendenti, pianificazione degli investimenti e dei titoli, pianificazione fiscale statale e federale, pianificazione della protezione degli attivi, pianificazione della pensione, pianificazione patrimoniale e consulenza finanziaria. Questa certificazione è perfetta per chiunque desideri diventare un esperto nel campo della pianificazione finanziaria. È necessaria una laurea per ottenere la certificazione CFP.
Altre Designazioni Professionali
Questa non è una lista esaustiva, poiché l’elenco delle designazioni disponibili per i professionisti dei servizi finanziari supera le 208 (e continua a crescere). Alcune delle altre designazioni includono Chartered Alternative Investment Analyst, Chartered Market Technician e Certified Public Accountant (di cui discutiamo più in dettaglio nei nostri articoli di contabilità), quest’ultima essendo la più prestigiosa nel mondo della contabilità, ma molto apprezzata anche nel mondo finanziario. Può essere opprimente scegliere una o due designazioni da perseguire, e può essere costoso e richiedere tempo.
Se stai cercando di pianificare la tua carriera in Finanza, le due più popolari attualmente sono Series 7 e Chartered Financial Analyst, che apriranno molte porte se potrai includerle nel tuo curriculum. Se hai un interesse specifico come fondi comuni, opzioni o supervisione, ci sono designazioni perfette anche per quei percorsi professionali. Spero che questa introduzione di base alle certificazioni disponibili nel settore finanziario sia stata utile e ti auguro buona fortuna nella tua carriera!