Wann man einen Steuerfachmann einstellen sollte
Die meisten jungen Menschen sind durchaus in der Lage, ihre eigenen Steuern mit dem IRS-Formular 1040 zu erklären. Wenn jedoch Ihre persönlichen Finanzen komplexer werden und Sie Anspruch auf Steuervergünstigungen haben, mehrere Einkommensquellen haben oder gängige Steuererhöhungen melden müssen, wird die eigene Steuererklärung komplizierter. An dem Punkt, an dem das Ausfüllen Ihrer eigenen Steuererklärung zur Belastung wird, sollten Sie in Erwägung ziehen, einen Steuerfachmann um Hilfe zu bitten.
Welche Optionen stehen zur Verfügung, wenn Sie Ihre Steuererklärung ausfüllen?
Die Menschen haben im Allgemeinen sehr gemischte Einstellungen dazu, einen Steuerfachmann zu beauftragen, um bei der Einreichung ihrer Steuern zu helfen. Einige Menschen glauben, es sei Geldverschwendung, und entscheiden sich stattdessen, die Steuerformulare selbst auszufüllen. Andere kaufen Steuererklärungssoftware oder nutzen Online-Steuererklärungsdienste wie TurboTax oder TaxSlayer, die die meisten Formulare und Arbeitsblätter vereinfachen. Wieder andere ziehen es vor, sich persönlich mit einem Buchhalter zu treffen, ihre steuerliche Situation zu erklären und den Fachmann die gesamte Arbeit erledigen zu lassen.
Sie müssen entscheiden, welche Methode für Sie am besten geeignet ist, indem Sie Ihre Kosten und Vorteile abwägen. Verwenden Sie die folgenden Richtlinien, wenn Sie Ihre Entscheidung darüber treffen, wie Sie Ihre Steuern für dieses Jahr einreichen.
Selbst einreichen
Die eigene Steuererklärung bedeutet, die erforderlichen Formulare zu beschaffen und auszudrucken, die notwendigen Einkommens-, Ausgaben- und Steuerdokumente zu sammeln und die Anweisungen zu befolgen, um die spezifischen Zahlen auszufüllen. Sie berechnen dann Ihre Steuern, Abzüge und Vergünstigungen, um festzustellen, ob Sie zusätzliche Steuern für das Jahr schulden oder eine Rückerstattung erhalten. Sobald die Berechnungen durchgeführt und das Formular unterschrieben wurde, sind Sie dafür verantwortlich, das Steuerformular und die erforderlichen unterstützenden Dokumente an das IRS zu senden. In der Vergangenheit war dies die Art und Weise, wie fast alle Amerikaner jedes Jahr ihre Steuern einreichten.
Kosten
Die eigene Steuererklärung kostet nichts außer Zeit und einer Briefmarke.
Wann man diese Methode verwenden sollte
Wenn Sie keine Angehörigen, Steuervergünstigungen oder zusätzliches Einkommen zu melden haben, kann das Ausfüllen Ihrer Steuern mit dem Formular 1040 nur 5 Minuten in Anspruch nehmen, und wenn Sie eine Steuererstattung erhalten, können Sie bald mit einer direkten Einzahlung auf Ihr Bankkonto rechnen. Je einfacher Ihre steuerliche Situation ist, desto mehr Sinn macht es, selbst zu erklären.
Wann man eine andere Methode verwenden sollte
Wenn Ihre persönlichen Finanzen komplexer werden (normalerweise nach der Geburt von Kindern, dem Kauf eines Hauses oder dem Besitz einer erheblichen Menge an Investitionen), wächst die Zeit, die benötigt wird, um Ihre Steuern einzureichen, exponentiell, ebenso wie der Spielraum für Fehler. Daher hat sich Ihr „Kosten“ erhöht. Einfache Rechenfehler können eine Prüfung auslösen, Verzögerungen bei der Bearbeitung Ihrer Steuererklärung verursachen oder dazu führen, dass Sie Steuervergünstigungen verpassen, für die Sie möglicherweise qualifiziert sind, aber nicht wussten.
Das IRS hält jedes Jahr etwa $1 Milliarde an nicht beanspruchten erstattungsfähigen Steuervergünstigungen, einfach weil die Menschen es versäumt haben, eine Steuererklärung einzureichen oder sie versäumt haben, Vergünstigungen zu beantragen, für die sie berechtigt waren (am häufigsten die Earned Income Tax Credit für einkommensschwache Personen).
Selbst wenn Sie zuversichtlich sind, dass Sie Ihre Steuern jedes Jahr selbst einreichen können, ist es eine gute Idee, alle paar Jahre mit einem qualifizierten Steuerfachmann zu arbeiten, um sicherzustellen, dass Sie keine neuen Steuervergünstigungen oder Abzüge verpasst haben, für die Sie berechtigt sind. Sie können sogar einen Steuerfachmann beauftragen, zuvor eingereichte Erklärungen zu überprüfen, um sicherzustellen, dass nichts übersehen wurde, und dann ein 1040X-Korrekturformular einreichen, um Rückerstattungen zu erhalten, die Sie möglicherweise verpasst haben.
Steuererklärungssoftware
Steuererklärungssoftware hat in den letzten Jahren enorm an Beliebtheit gewonnen. Es gibt Dutzende von Softwareprogrammen und Apps, die Ihnen helfen, Ihre Steuern rechtzeitig einzureichen, und das aus gutem Grund. Wenn Sie die Software verwenden, werden alle Berechnungen automatisch durchgeführt, sodass es keinen Spielraum für Fehler bei arithmetischen Fehlern gibt, die Sie machen könnten. Außerdem machen die Schritt-für-Schritt-Anleitungen Sie auf alles aufmerksam, was Sie geltend machen können.
Wann man diese Methode verwenden sollte
Der größte Vorteil der Verwendung von Steuererklärungssoftware ist die Möglichkeit, schnell und effizient einige der größten Steuerabzüge, Vergünstigungen und Erhöhungen zu identifizieren und anzuwenden, für die Sie möglicherweise berechtigt sind. Dies macht Steuererklärungssoftware sehr beliebt bei allen, von Teilzeitbeschäftigten, die ihre EITC (Earned Income Tax Credit) geltend machen möchten, bis hin zu Familien mit Kindern, die verschiedene gängige Steuervergünstigungen geltend machen möchten.
Wann man eine andere Methode verwenden sollte
Steuererklärungssoftware ist für die meisten Personen nicht kostenlos. Diese monetären Kosten sind der häufigste Grund, warum Menschen mit einfachen Erklärungen es vorziehen, selbst zu erklären. Steuererklärungssoftware ist nicht unbedingt einfacher. Sie können immer noch Abzüge oder Vergünstigungen verpassen, die von der Software möglicherweise nicht sehr gut erklärt werden, und es kann schwierig sein, bestimmte Arten von zusätzlichem Einkommen zu melden (z. B. wenn Sie Trinkgelder oder Barverdienste haben, die von Ihrem Arbeitgeber nicht auf Ihrem W-2 gemeldet werden). Die Meldung von Anlageeinkommen und Kapitalgewinnen aus dem Verkauf von Aktien kann ebenfalls recht kompliziert sein, wenn Sie einige Versionen von Steuererklärungssoftware verwenden. Wenn Ihre finanzielle Situation also zu kompliziert erscheint, um sie zu verstehen, sollten Sie wahrscheinlich in Erwägung ziehen, mit einem Fachmann zu arbeiten.
Professioneller Buchhalter
Die Einreichung Ihrer Steuern über einen professionellen Buchhalter ist traditionell der zuverlässigste Weg, um die höchste Steuererstattung zu erhalten. Professionelle Buchhalter sind darin geschult, die Feinheiten des Steuerrechts zu kennen. Außerdem sind sie in der Regel über neue Steueränderungen informiert, die von Jahr zu Jahr in Kraft treten können. Ein Grund, warum so viele Menschen jedes Jahr persönlich mit einem Buchhalter sprechen, ist der menschliche Kontakt. Es ist lehrreich, sich tatsächlich mit jemandem zusammenzusetzen und Ihre Finanzen des vergangenen Jahres zu überprüfen, der Ihnen helfen kann, Steuervergünstigungen, Abzüge und alle anderen Ansprüche zu identifizieren, die Sie möglicherweise geltend machen müssen.
Wann man diese Methode verwenden sollte
Je komplexer Ihre Steuersituation ist, desto mehr profitieren Sie von der Inanspruchnahme eines professionellen Buchhalters. Dies gilt insbesondere, wenn Sie Einkünfte haben, die nicht auf einem W-2- oder 1099-Formular angegeben sind, wie z. B. Vertragsarbeiten oder Nebenjobs. Ein Buchhalter kann Ihnen helfen, Ihre gesamte Steuersituation zu organisieren und korrekt einzureichen. Es gibt auch einen Vorteil, mit einem erfahrenen Steuerprofi zu arbeiten, der in der Vergangenheit Tausenden von Personen geholfen hat.
Professionelle Steuerkanzleien bieten in der Regel Unterstützung an, falls Sie geprüft werden. Das kann eine enorme Menge an Stress und Ärger beseitigen, da Sie wissen, dass Sie einen Fachmann an Ihrer Seite haben.
Wann man eine andere Methode verwenden sollte
Diese Expertise hat ihren Preis. Die Einreichung Ihrer Steuern über einen Fachmann ist in der Regel der teuerste Weg, da sie eine individuelle Zeit mit einem hochqualifizierten Experten erfordert. Wenn Sie glauben, dass Sie nur sehr wenige Steuervergünstigungen oder Abzüge haben und Ihre finanzielle Situation recht einfach ist, wird es günstiger sein, die Steuererklärung selbst einzureichen.
Während der Steuersaison sehen Sie möglicherweise große Buchhaltungsfirmen, die niedrige Preise anbieten, um Ihnen bei der Einreichung Ihrer Einkommenssteuer zu helfen. Diese niedrigen Kosten gelten jedoch in der Regel nur für eine einfache Steuererklärung, und Sie werden mehr berechnet, wenn Sie irgendwelche Komplikationen wie Zinseinkünfte oder Dividenden aus Aktien angeben müssen. Bevor Sie also Ihren Termin buchen, nehmen Sie sich die Zeit zu fragen, wie Sie berechnet werden. Die Kenntnis der Kosten im Voraus hilft Ihnen, eine informierte Entscheidung darüber zu treffen, wie Sie Ihre Einkommenssteuerunterlagen einreichen.
Finanzberater
Wenn Sie mit einer neuen finanziellen Situation konfrontiert sind, kann es vorteilhaft sein, professionelle finanzielle Beratung darüber zu erhalten, wie sich dies auf Ihre persönlichen Finanzen auswirkt. Zum Beispiel, wenn Sie einen neuen Job beginnen oder die Karriere wechseln, wenn Sie heiraten oder ein Baby bekommen, sich auf den Ruhestand vorbereiten, ein Haus kaufen, ein Unternehmen gründen oder ein Erbe antreten. Es ist besonders nützlich, gute Ratschläge zu erhalten, wenn Sie jung sind, damit Sie den richtigen Weg einschlagen.
Stellen Sie sicher, dass die Person, mit der Sie arbeiten, eine Treuhandpflicht gegenüber Ihnen hat. Das bedeutet, dass sie verpflichtet sind, Ihre Bedürfnisse über ihre eigenen zu stellen, sodass sie keinen Finanzplan oder -instrument empfehlen, nur um eine höhere Provision zu erhalten. Es gibt einige Berater, die eine Pauschalgebühr für ihre Zeit erhalten, und Sie können sie für eine einmalige Beratung treffen. Oder Sie entscheiden sich möglicherweise, mit einem Finanzberater zusammenzuarbeiten, um Ihr Anlageportfolio langfristig zu überwachen, zu bewerten und regelmäßig Änderungen vorzunehmen.
Akreditierte Finanzberater arbeiten mit einkommensschwachen Klienten zusammen, um finanzielle Beratung zu Budgetierung, Schuldenmanagement und Altersvorsorge zu bieten. AFCs sind von der gemeinnützigen Vereinigung für Finanzberatung und Planungsausbildung zertifiziert. Sie sind eine erschwinglichere Option, die für Sie da ist, wenn Sie jemals Unterstützung benötigen.
Sie können auch direkt von Ihrer Finanzinstitution oder Bank Beratung erhalten. Stellen Sie jedoch sicher, dass Sie sich umsehen, bevor Sie sich auf den ersten Finanzberater festlegen, mit dem Sie ein Treffen buchen. Wie bei jedem anderen Service sollten Sie Ihre Hausaufgaben machen und sicherstellen, dass Sie ihnen vertrauen und Vertrauen in sie haben.
Wenn Sie ein wichtiges Geschäftsprojekt oder eine Beziehung beginnen, kann es hilfreich sein, einen Dritten wie einen zertifizierten Finanzberater oder Anwalt hinzuzuziehen, um sicherzustellen, dass alle die Bedingungen der Vereinbarung verstehen. Etwas Schriftliches, das von einem Anwalt überprüft wurde, kann Sie vor unnötigen Verlusten in der Zukunft schützen.
Herausforderungsfragen
- Warum gibt es Steuern?
- Was sind Ihrer Meinung nach die Vor- und Nachteile der Beauftragung eines Steuerprofis?
- Listen Sie 3 Steuerformulare auf, die in diesem Artikel erwähnt werden.
- Der IRS hält jedes Jahr etwa 1 Milliarde Dollar an nicht beanspruchten erstattungsfähigen Steuervergünstigungen. Was bedeutet das?