Certificaciones en la Industria Financiera
¿Alguna vez has pensado en una carrera en la industria financiera? ¿Te has preguntado qué se necesita para ser considerado un profesional en el mundo del comercio de acciones? ¡Bueno, tengo buenas noticias: has llegado al lugar correcto! Cubriré los requisitos educativos y los conceptos básicos de la Serie 6, Serie 7 y varias designaciones profesionales en la industria. Así que abróchate el cinturón y ¡comencemos!
Compra y Venta de Valores – Los Exámenes de la Serie FINRA
Los exámenes de la Serie 6 y la Serie 7 son administrados por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).
Examen de la Serie 6
El examen de la Serie 6 (Examen de Representante de Productos de Compañía de Inversión y Contratos Variables) consta de 100 preguntas de opción múltiple, toma 2 horas y 15 minutos para completarse y cuesta $100. La puntuación mínima aprobatoria es del 70%. Un candidato que aprueba este examen puede solicitar, comprar y/o vender fondos mutuos y anualidades variables.
Examen de la Serie 7
El examen de la Serie 7 (Examen de Representante de Valores Generales) consta de 250 preguntas de opción múltiple, toma seis horas para completarse y cuesta $305. La puntuación mínima aprobatoria es del 72%. Un candidato que aprueba este examen puede solicitar, comprar y/o vender todos los productos de valores, que incluyen productos como acciones comunes/preferidas, opciones y bonos. No hay requisitos previos para los exámenes de la Serie 6 o la Serie 7, pero necesitas ser patrocinado por tu empleador para presentarlos.
La principal diferencia entre los exámenes es la mayor dificultad y el tiempo de estudio para la Serie 7, pero te permite vender una mayor variedad de productos de inversión. El tiempo de estudio recomendado para la Serie 7 es de aproximadamente 2 meses, y un poco menos para la Serie 6. Si deseas mostrar a tu posible empleador que estás serio acerca de obtener la Serie 7 tan pronto como comiences, puedes tomar un Curso de Capacitación de la Serie 7 para obtener una pre-certificación.
Otros Exámenes de la Serie
La Serie 7 es un requisito previo para la mayoría de los otros exámenes que ofrece FINRA, como la Serie 4 (Examen de Principal de Opciones Registradas) y la Serie 24 (Examen de Principal de Valores Generales). La Serie 4 es una gran certificación para cualquiera que disfrute del comercio de opciones, y la Serie 24 es beneficiosa para cualquiera que desee ingresar a un rol de supervisión o gestión en una organización financiera.
Las Cartas del Instituto CFA
Al igual que en todas las profesiones como médico o abogado, ciertas designaciones profesionales ayudan a hacer crecer tu carrera. Las designaciones más prestigiosas que puedes tener en el mundo de las finanzas hoy en día son emitidas por el Instituto CFA.
Analista Financiero Certificado
La designación CFA es actualmente el estándar de oro de las designaciones profesionales en el mundo financiero – tener esto en tu currículum abrirá muchas puertas. Este programa es ofrecido a través del Instituto CFA. Consiste en tres niveles, y una vez que un candidato completa el programa y cumple con todos los requisitos profesionales, se le otorga la “carta CFA” y se convierte en un “titular de carta CFA”. Actualmente, hay alrededor de 132,000 titulares de carta en todo el mundo. Los requisitos de un titular de carta incluyen cuatro años de experiencia laboral calificada y poseer un título universitario. Los candidatos toman un examen por año durante tres años (si aprueban cada nivel). Los costos varían dependiendo del tiempo de registro, pero oscilan entre $710 y $955 por cada nivel. Las tasas de aprobación también varían, promediando el 40% para el Nivel 1, el 44% para el Nivel 2 y el 58% para el Nivel 3. El tiempo de estudio recomendado puede ser bastante intensivo, con la mayoría de los candidatos informando de 4 a 6 meses de tiempo de estudio por nivel. Las bajas tasas de aprobación aumentan el prestigio de adquirir esta designación. Esta es la designación que debe tener cualquiera interesado en investigación de acciones o gestión de carteras. Los temas cubiertos en los tres niveles del programa incluyen Ética, Métodos Cuantitativos, Economía, Finanzas Corporativas, Informes y Análisis Financieros, Análisis de Valores y Gestión de Carteras.
Puedes encontrar más sobre el Programa CFA Haciendo Clic Aquí.
Certificado en Medición del Rendimiento de Inversiones
El Instituto CFA también ofrece inscripción en el Programa de Certificado en Medición del Rendimiento de Inversiones (CIPM). Este se centra en habilidades avanzadas, globalmente relevantes y basadas en la práctica para la evaluación del rendimiento de inversiones y riesgos. El examen se ofrece dos veces al año, consta de 100 preguntas de opción múltiple y toma 3 horas para completarse. La primera inscripción anticipada te costará $575. Este examen no tiene requisitos previos, generalmente toma un año para completarse y es perfecto para gerentes de cartera, asesores financieros y profesionales de inversiones en general.
Puedes encontrar más sobre el Programa CIPM Haciendo Clic Aquí.
Las Certificaciones del Instituto de Negocios y Finanzas
Además del Instituto CFA, el siguiente conjunto más importante de designaciones profesionales es ofrecido por el Instituto de Negocios y Finanzas, o IBF. Estas certificaciones se centran más en fondos mutuos, anualidades y bonos.
Especialista Certificado en Fondos
Si los fondos mutuos despiertan tu interés, el Especialista Certificado en Fondos podría ser la certificación para ti. Es la designación más antigua en la industria de fondos mutuos y es proporcionada por el Instituto de Negocios y Finanzas. Consiste en un programa de autoestudio de 60 horas. Para aprender más sobre esta certificación, Haciendo Clic Aquí.
Otras Certificaciones de IBF
La IBF ofrece varias otras designaciones que incluyen Especialista Certificado en Anualidades (CAS), Especialista Certificado en Ingresos (CIS), Especialista Certificado en Impuestos (CTS), Certificado por la Junta en Planificación Patrimonial (CES) y una Maestría en Ciencias en Servicios Financieros (MSFS). Hay más de 13,000 titulares de designaciones de la IBF en todo el mundo.
Certificaciones para la Planificación de Jubilación
Si disfrutas trabajar con personas mayores, una certificación de Asesor Certificado para Personas Mayores te permitirá construir relaciones efectivas con los ancianos y ayudarles a planificar su jubilación. Esta designación se ofrece a través de la Sociedad de Asesores Certificados para Personas Mayores. El Instituto de Negocios y Finanzas también ofrece un programa de Consultor Certificado para Personas Mayores (CSC) que consiste en un programa de autoestudio de 30 horas. Este programa se concentra en los problemas que enfrenta la población envejecida, incluyendo la Seguridad Social, Medicare, vivienda y jubilación.
Planificador Financiero Certificado
Un Planificador Financiero Certificado es administrado por la Junta de Normas de Planificadores Financieros Certificados Inc. y cubre más de 100 temas. La designación CFP es como un paraguas: un Planificador Financiero Certificado es alguien que puede ayudar a una persona a planificar todos los aspectos de su vida financiera, desde cómo asignar sus ingresos entre ahorro, gasto, inversión y jubilación, hasta gestionar carteras de ingresos fijos para jubilados, e incluso ayudar con la planificación fiscal.
El examen se lleva a cabo durante dos días (10 horas en total) y consta de 180 preguntas, aunque recientemente se ha reducido a 170 preguntas y un período de prueba de 6 horas gracias a la conversión de pruebas en papel a pruebas en computadora. El costo es de $595 y la tasa de aprobación promedia en el bajo 60%. Se requiere un título de licenciatura para obtener la certificación junto con 3 años de experiencia laboral a tiempo completo o un aprendizaje de 2 años. Los temas principales cubiertos incluyen principios generales de finanzas y planificación financiera, planificación de seguros, planificación de beneficios para empleados, planificación de inversiones y valores, planificación fiscal estatal y federal, planificación de protección de activos, planificación de jubilación, planificación patrimonial y consultoría financiera. Esta certificación es perfecta para cualquiera que busque convertirse en un experto en el campo de la planificación financiera. Necesitas un título de licenciatura para obtener la Certificación CFP.
Otras Designaciones Profesionales
Esta no es una lista exhaustiva, ya que la lista de designaciones disponibles para profesionales de servicios financieros supera las 208 (y sigue creciendo). Algunos de los otros títulos incluyen Analista de Inversiones Alternativas Chartered, Técnico de Mercado Chartered y Contador Público Certificado (del cual discutimos más en detalle en nuestros artículos de Contabilidad), siendo este último el más prestigioso en el mundo contable, pero también muy valorado en el mundo financiero. Puede ser abrumador elegir una o dos designaciones a seguir, y también puede ser costoso y llevar mucho tiempo.
Si estás tratando de planificar tu carrera en Finanzas, las dos más populares actualmente son la Serie 7 y el Analista Financiero Chartered, que abrirán muchas puertas si puedes incluirlas en tu currículum. Si tienes un interés específico como fondos mutuos, opciones o supervisión, hay designaciones que son perfectas para esos caminos profesionales también. ¡Espero que esta introducción básica a las certificaciones disponibles en la industria financiera haya sido útil y te deseo la mejor de las suertes en tu carrera!