Certificações na Indústria Financeira
Você já pensou em uma carreira na indústria financeira? Você já se perguntou o que é necessário para ser considerado um profissional no mundo do comércio de ações? Bem, eu tenho boas notícias: você veio ao lugar certo! Vamos abordar os requisitos educacionais e os fundamentos da Série 6, Série 7 e várias designações profissionais na indústria. Então, aperte o cinto e vamos começar!
Compra e Venda de Títulos – Os Exames da Série FINRA
Os exames da Série 6 e da Série 7 são administrados pela Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA).
Exame da Série 6
O exame da Série 6 (Exame de Representante de Produtos de Contratos Variáveis e de Empresas de Investimento) consiste em 100 questões de múltipla escolha, leva 2 horas e 15 minutos para ser concluído e custa $100. A pontuação mínima para aprovação é 70%. Um candidato que passa neste exame pode solicitar, comprar e/ou vender fundos mútuos e anuidades variáveis.
Exame da Série 7
O exame da Série 7 (Exame de Representante de Títulos Gerais) consiste em 250 questões de múltipla escolha, leva seis horas para ser concluído e custa $305. A pontuação mínima para aprovação é 72%. Um candidato que passa neste exame pode solicitar, comprar e/ou vender todos os produtos de títulos, que incluem produtos como ações comuns/preferenciais, opções e títulos. Não há pré-requisitos para os exames da Série 6 ou Série 7, mas você precisa ser patrocinado pelo seu empregador para fazê-los.
A principal diferença entre os exames é a dificuldade aumentada e o tempo de estudo para a Série 7, mas isso permite que você venda uma maior variedade de produtos de investimento. O tempo de estudo recomendado para a Série 7 é de cerca de 2 meses, e um pouco menos para a Série 6. Se você quiser mostrar ao seu potencial empregador que está sério sobre obter a Série 7 assim que começar, pode fazer um Curso de Treinamento da Série 7 para obter pré-certificação.
Outros Exames da Série
A Série 7 é um pré-requisito para a maioria dos outros exames que a FINRA oferece, como a Série 4 (Exame de Principal de Opções Registradas) e a Série 24 (Exame de Principal de Títulos Gerais). A Série 4 é uma ótima certificação para quem gosta de negociar opções, e a Série 24 é benéfica para quem deseja entrar em um papel de supervisão ou gestão em uma organização financeira.
As Certificações do CFA Institute
Assim como em todas as profissões, como médico ou advogado, certas designações profissionais ajudam a crescer sua carreira. As designações mais prestigiadas que você pode ter no mundo das finanças hoje são emitidas pelo CFA Institute.
Analista Financeiro Certificado
A designação CFA é atualmente o padrão ouro de designações profissionais no mundo das finanças – ter isso no seu currículo abrirá muitas portas. Este programa é oferecido pelo CFA Institute. Consiste em três níveis, e uma vez que um candidato completa o programa e atende a todos os requisitos profissionais, ele é premiado com a “certificação CFA” e se torna um “detentor da certificação CFA”. Atualmente, existem cerca de 132.000 detentores de certificação em todo o mundo. Os requisitos de um detentor de certificação incluem quatro anos de experiência de trabalho qualificada e ter um diploma universitário. Os candidatos fazem um exame por ano durante três anos (se aprovarem em cada nível). Os custos variam dependendo do tempo de registro, mas variam de $710 a $955 para cada nível. As taxas de aprovação também variam, com uma média de 40% para o Nível 1, 44% para o Nível 2 e 58% para o Nível 3. O tempo de estudo recomendado pode ser bastante intenso, com a maioria dos candidatos relatando de 4 a 6 meses de tempo de estudo por nível. As baixas taxas de aprovação aumentam o prestígio de adquirir essa designação. Esta é a designação a ter para quem está interessado em pesquisa de ações ou gestão de portfólio. Os tópicos abordados nos três níveis do programa incluem Ética, Métodos Quantitativos, Economia, Finanças Corporativas, Relatórios e Análise Financeira, Análise de Títulos e Gestão de Portfólio.
Você pode encontrar mais sobre o Programa CFA Clicando Aqui.
Certificado em Medição de Desempenho de Investimentos
O CFA Institute também oferece matrícula no Programa de Certificado em Medição de Desempenho de Investimentos (CIPM). Este foca em habilidades avançadas, globalmente relevantes e baseadas em práticas de avaliação de desempenho e risco de investimentos. O exame é oferecido duas vezes por ano, consiste em 100 questões de múltipla escolha e leva 3 horas para ser concluído. O registro antecipado pela primeira vez custará $575. Este exame não tem pré-requisitos, geralmente leva um ano para ser concluído e é perfeito para gerentes de portfólio, consultores financeiros e profissionais de investimentos em geral.
Você pode descobrir mais sobre o Programa CIPM Clicando Aqui.
As Certificações do Instituto de Negócios & Finanças
Além do CFA Institute, o próximo conjunto mais importante de designações profissionais é oferecido pelo Instituto de Negócios & Finanças, ou IBF. Essas certificações focam mais em fundos mútuos, anuidades e títulos.
Especialista Certificado em Fundos
Se fundos mútuos despertam seu interesse, o Especialista Certificado em Fundos pode ser a certificação para você. É a designação mais antiga na indústria de fundos mútuos e é fornecida pelo Instituto de Negócios & Finanças. Consiste em um programa de autoestudo de 60 horas. Para saber mais sobre esta certificação, Clique Aqui.
Outras Certificações do IBF
O IBF oferece várias outras designações que incluem Especialista Certificado em Anuidades (CAS), Especialista Certificado em Renda (CIS), Especialista Certificado em Impostos (CTS), Certificado pelo Conselho em Planejamento Patrimonial (CES) e um Mestrado em Ciências em Serviços Financeiros (MSFS). Existem mais de 13.000 detentores de designações do IBF em todo o mundo.
Certificações para Planejamento de Aposentadoria
Se você gosta de trabalhar com cidadãos idosos, uma certificação de Consultor Sênior Certificado permitirá que você construa relacionamentos eficazes com os idosos e os ajude a planejar sua aposentadoria. Esta designação é oferecida através da Sociedade de Consultores Seniores Certificados. O Instituto de Negócios & Finanças também oferece um programa de Consultor Sênior Certificado (CSC) que consiste em um programa de autoestudo de 30 horas. Este programa se concentra em questões enfrentadas pela população idosa, incluindo Segurança Social, Medicare, habitação e aposentadoria.
Planejador Financeiro Certificado
Um Planejador Financeiro Certificado é administrado pelo Conselho de Padrões de Planejadores Financeiros Certificados Inc. e abrange mais de 100 tópicos. A designação CFP é como um guarda-chuva – um Planejador Financeiro Certificado é alguém que pode ajudar um indivíduo a planejar todos os aspectos de sua vida financeira, desde como alocar sua renda entre poupança, gastos, investimentos e aposentadoria, até gerenciar portfólios de renda fixa para aposentados, e até mesmo ajudar com planejamento tributário.
O exame ocorre ao longo de dois dias (10 horas no total) e consiste em 180 perguntas, embora recentemente tenha sido reduzido para 170 perguntas e um período de teste de 6 horas, graças à conversão de testes em papel para testes em computador. O custo é de $595 e a taxa de aprovação média é de cerca de 60%. Um diploma de bacharel é necessário para obter a certificação, juntamente com 3 anos de experiência de trabalho em tempo integral ou um estágio de 2 anos. Os principais tópicos abordados incluem princípios gerais de finanças e planejamento financeiro, planejamento de seguros, planejamento de benefícios para empregados, planejamento de investimentos e valores mobiliários, planejamento tributário estadual e federal, planejamento de proteção de ativos, planejamento de aposentadoria, planejamento patrimonial e consultoria financeira. Esta certificação é perfeita para quem deseja se tornar um especialista na área de planejamento financeiro. Você precisa de um diploma de bacharel para obter a Certificação CFP.
Outras Designações Profissionais
Esta não é uma lista completa, pois a lista de designações disponíveis para profissionais de serviços financeiros ultrapassa 208 (e está crescendo). Alguns dos outros designações incluem Analista de Investimentos Alternativos Certificado, Técnico de Mercado Certificado e Contador Público Certificado (que discutimos com mais detalhes em nossos artigos de Contabilidade), sendo este último o mais prestigioso no mundo da contabilidade, mas também muito relevante no mundo financeiro. Pode ser esmagador escolher uma ou duas designações para seguir, e também pode ser caro e demorado.
Se você está tentando planejar sua carreira em Finanças, as duas mais populares atualmente são a Série 7 e o Analista Financeiro Certificado, que abrirão muitas portas se você puder incluí-las em seu currículo. Se você tem um interesse específico, como fundos mútuos, opções ou supervisão, existem designações que são perfeitas para esses caminhos de carreira também. Espero que esta introdução básica às certificações disponíveis na indústria financeira tenha sido útil e boa sorte em sua carreira!