1-05 뮤추얼 펀드
뮤추얼 펀드는 자산 관리자가 귀하의 현금을 받아들이고 그가 적절하다고 생각하는 대로 투자하는 투자 유형으로, 일반적으로 대략적인 지침을 따릅니다. 예를 들어, 피델리티 그룹은 고배당주 [ts]주식[tm]주식은 “주식 투자”를 의미하며, 회사의 주식 지분을 소유한 개인은 실제로 그 회사의 일부를 소유하고 있습니다.[te]를 찾는 데 특화된 펀드, 은행 주식에 특화된 펀드, 유럽 주식에 특화된 펀드 등이 있습니다. 귀하는 단순히 귀하의 목표에 맞는 펀드를 찾고, 그 펀드의 과거 성과와 관리 팀을 검토한 다음, 그 뮤추얼 펀드에 수표를 작성하면 됩니다.
대부분의 뮤추얼 펀드는 “개방형” 펀드라고 불리며, 이는 계속해서 귀하의 현금을 받아들이고, 귀하를 위해 관리하며, 귀하의 소유권을 보여주기 위해 주식을 발행하기 때문입니다. 매일 밤 뮤추얼 펀드는 모든 보유 자산의 가치를 계산하고 그 가치를 발행한 주식 수로 나누며, 그 숫자를 순자산가치 또는 [ts]NAV[tm]뮤추얼 펀드의 순자산가치라고 합니다. 이는 주식의 주가와 동일합니다.[te] 따라서 피델리티 뱅크 펀드의 가치가 $10.00이고 귀하가 그들에게 $5,000의 수표를 작성하면 이제 이 펀드의 500주를 소유하게 됩니다. 이익, 손실 및 수익은 투자자의 투자 규모에 비례하여 상호 공유됩니다.
투자의 주요 규칙 중 하나가 포트폴리오를 다양화하는 것이기 때문에, 뮤추얼 펀드는 이 목표를 달성하는 간단하고 성공적인 방법이 될 수 있습니다. 하나의 투자로 여러 기업의 주식을 소유하게 됩니다.
뮤추얼 펀드란 무엇인가요?
뮤추얼 펀드를 조사하기 위해, Morningstar.com은 확인할 수 있는 최고의 웹사이트 중 하나입니다. Morningstar 웹사이트:
- 펀드를 1-5 스케일로 평가하여 펀드의 성과를 빠르게 검토할 수 있습니다.
- 관련 섹터 및 다른 펀드에 대한 뮤추얼 펀드 성과를 보여줍니다.
- 모든 뮤추얼 펀드에서 보유하고 있는 주요 주식(그들이 소유한 주식)을 보여줍니다.
- 이 펀드를 관리하는 사람들을 보여줍니다.
- 각 펀드의 비용 수수료를 보여줍니다.
아래는 피델리티 월간 소득 시리즈의 Morningstar 스크린샷입니다.
관리 수수료는 투자자로서 주의해야 할 주요 지표 중 하나입니다. 왜냐하면 시간이 지남에 따라 귀하의 수익을 빠르고 교활하게 잠식할 수 있기 때문입니다. 더 높은 관리 수수료가 더 높은 수익 및 더 나은 성과와 연관이 있나요? 사실, 대답은 NO입니다. 실제로, 더 높은 수수료가 일반적으로 더 낮은 성과와 연관이 있다는 것을 보여주는 많은 연구가 수행되었습니다.
뮤추얼 펀드는 주식처럼 공개 시장에서 거래되지 않으며, 뮤추얼 펀드의 가격은 매일 한 번만 계산됩니다. 뮤추얼 펀드의 가격은 순자산가치(NAV)라고 불리며, 이는 펀드가 보유한 주식 및 기타 자산의 전체 가치를 발행된 총 주식 수로 나눈 계산입니다:
뮤추얼 펀드 NAV는 하루에 한 번만 계산되므로, 뮤추얼 펀드는 주식처럼 하루에 여러 번 거래될 수 없습니다. 사실, 뮤추얼 펀드에 여러 번 거래하는 것은 일반적으로 권장되지 않습니다. 대부분의 뮤추얼 펀드는 적극적인 거래를 억제하기 위해 뮤추얼 펀드에서 인출할 때 벌금 및 환매 수수료를 부과합니다.