금융 산업의 자격증
금융 산업에서의 경력에 대해 생각해 본 적이 있나요? 주식 거래 세계에서 전문가로 간주되기 위해 필요한 것이 무엇인지 궁금하셨나요? 좋은 소식이 있습니다: 당신은 올바른 곳에 왔습니다! 우리는 교육 요건과 Series 6, Series 7 및 산업 내 여러 전문 자격증의 기본 사항을 다룰 것입니다. 그러니 준비하고 시작해 봅시다!
증권 매매 – FINRA 시리즈 시험
Series 6 및 Series 7 시험은 금융 산업 규제 기관(FINRA)에서 시행합니다.
Series 6 시험
Series 6 시험(투자 회사 및 변동 계약 제품 대표 시험)은 100개의 객관식 질문으로 구성되어 있으며, 완료하는 데 2시간 15분이 걸리고 비용은 $100입니다. 합격 점수는 70%입니다. 이 시험에 합격한 후보자는 뮤추얼 펀드 및 변동 연금을 요청, 구매 및/또는 판매할 수 있습니다.
Series 7 시험
Series 7 시험(일반 증권 대표 시험)은 250개의 객관식 질문으로 구성되어 있으며, 완료하는 데 6시간이 걸리고 비용은 $305입니다. 합격 점수는 72%입니다. 이 시험에 합격한 후보자는 모든 증권 제품을 요청, 구매 및/또는 판매할 수 있으며, 여기에는 보통주/우선주, 옵션 및 채권과 같은 제품이 포함됩니다. Series 6 또는 Series 7 시험에 대한 전제 조건은 없지만, 시험을 치르기 위해서는 고용주로부터 후원을 받아야 합니다.
시험 간의 주요 차이점은 Series 7의 난이도와 학습 시간이 증가했다는 점이지만, 더 많은 투자 제품을 판매할 수 있게 해줍니다. Series 7의 추천 학습 시간은 약 2개월이며, Series 6는 조금 더 적습니다. 잠재적인 고용주에게 Series 7을 조속히 취득할 의지가 있음을 보여주고 싶다면, 사전 인증을 받기 위해 Series 7 교육 과정을 수강할 수 있습니다.
기타 시리즈 시험
Series 7은 FINRA가 제공하는 대부분의 다른 시험의 전제 조건입니다. 예를 들어 Series 4(등록 옵션 책임자 시험) 및 Series 24(일반 증권 책임자 시험)가 있습니다. Series 4는 옵션 거래를 즐기는 사람에게 훌륭한 등록이며, Series 24는 금융 조직에서 감독 또는 관리 역할을 원하는 사람에게 유익합니다.
CFA 연구소 자격증
의사나 변호사와 같은 모든 직업에서 특정 전문 자격증은 경력을 성장시키는 데 도움이 됩니다. 오늘날 금융 세계에서 가장 권위 있는 자격증은 CFA 연구소에서 발급합니다.
공인 재무 분석가
CFA 자격증은 현재 금융 세계에서 전문 자격증의 금본위제로, 이 자격증을 이력서에 기재하면 많은 기회가 열립니다. 이 프로그램은 CFA 연구소를 통해 제공됩니다. 세 가지 수준으로 구성되어 있으며, 후보자가 프로그램을 완료하고 모든 전문 요건을 충족하면 “CFA 자격증”이 수여되고 “CFA 자격증 보유자”가 됩니다. 현재 전 세계에 약 132,000명의 자격증 보유자가 있습니다. 자격증 보유자의 요건에는 4년의 자격 있는 근무 경험과 대학 학위가 포함됩니다. 후보자는 3년 동안 매년 한 번 시험을 치릅니다(각 수준을 통과할 경우). 비용은 등록 시기에 따라 다르지만 각 수준당 $710-$955입니다. 합격률도 다르며, 1단계는 평균 40%, 2단계는 44%, 3단계는 58%입니다. 추천 학습 시간은 상당히 집중적일 수 있으며, 대부분의 후보자는 각 수준당 4-6개월의 학습 시간을 보고합니다. 낮은 합격률은 이 자격증을 취득하는 것의 권위를 더합니다. 주식 연구 또는 포트폴리오 관리에 관심이 있는 사람에게는 이 자격증이 필수입니다. 프로그램의 세 가지 수준에서 다루는 주제에는 윤리, 정량적 방법, 경제학, 기업 재무, 재무 보고 및 분석, 증권 분석, 포트폴리오 관리가 포함됩니다.
CFA 프로그램에 대한 자세한 내용은 여기를 클릭하여 확인할 수 있습니다.
투자 성과 측정 인증서
CFA 연구소는 투자 성과 측정 인증서(CIPM) 프로그램에 등록할 수 있는 기회도 제공합니다. 이 프로그램은 고급, 글로벌 관련성 및 실습 기반의 투자 성과 및 위험 평가 기술에 중점을 둡니다. 이 시험은 연 2회 시행되며, 100개의 객관식 질문으로 구성되어 있으며, 완료하는 데 3시간이 걸립니다. 첫 번째 조기 등록 비용은 $575입니다. 이 시험에는 전제 조건이 없으며, 보통 완료하는 데 1년이 걸리며, 포트폴리오 관리자, 재무 상담가 및 일반 투자 전문가에게 적합합니다.
CIPM 프로그램에 대한 자세한 내용은 여기를 클릭하여 확인할 수 있습니다.
비즈니스 및 금융 인증 기관
CFA 연구소 외에도, 다음으로 중요한 전문 자격증 세트는 비즈니스 및 금융 연구소(IBF)에서 제공합니다. 이 인증서는 뮤추얼 펀드, 연금 및 채권에 더 중점을 둡니다.
공인 펀드 전문가
뮤추얼 펀드에 관심이 있다면, 공인 펀드 전문가는 당신에게 적합한 자격증일 수 있습니다. 이는 뮤추얼 펀드 산업에서 가장 오래된 자격증이며, 비즈니스 및 금융 연구소에서 제공합니다. 60시간의 자가 학습 프로그램으로 구성되어 있습니다. 이 인증서에 대한 자세한 내용을 알아보려면 여기를 클릭하세요.
기타 IBF 인증서
IBF는 인증 연금 전문가(CAS), 인증 소득 전문가(CIS), 인증 세금 전문가(CTS), 유산 계획 보드 인증(CES), 재무 서비스 석사(MSFS) 등 여러 다른 자격증을 제공합니다. 전 세계에 13,000명 이상의 IBF 자격증 소지자가 있습니다.
퇴직 계획을 위한 인증
노인과 함께 일하는 것을 즐기신다면, 인증 노인 상담사 자격증을 통해 노인들과 효과적인 관계를 구축하고 그들의 퇴직 계획을 도와줄 수 있습니다. 이 자격증은 인증 노인 상담사 협회를 통해 제공됩니다. 비즈니스 및 금융 연구소는 30시간의 자율 학습 프로그램으로 구성된 인증 노인 컨설턴트(CSC) 프로그램도 제공합니다. 이 프로그램은 노인 인구가 직면한 문제, 즉 사회 보장, 메디케어, 주택 및 퇴직에 중점을 둡니다.
인증 재무 계획사
인증 재무 계획사는 인증 재무 계획사 기준 위원회에 의해 관리되며 100개 이상의 주제를 다룹니다. CFP 자격증은 일종의 우산과 같아서, 인증 재무 계획사는 개인이 저축, 소비, 투자 및 퇴직 간의 소득을 어떻게 배분할지부터 시작하여, 퇴직자를 위한 고정 수입 포트폴리오 관리 및 소득세 계획까지 재무 생활의 모든 측면을 계획하는 데 도움을 줄 수 있는 사람입니다.
시험은 이틀에 걸쳐 진행되며(총 10시간) 180문제로 구성되지만, 최근에는 종이 기반에서 컴퓨터 기반 시험으로 전환되면서 170문제로 줄어들고 6시간 시험 기간으로 변경되었습니다. 비용은 $595이며 합격률은 평균 60%대입니다. 자격증을 보유하기 위해서는 학사 학위와 3년의 전일제 근무 경험 또는 2년의 견습이 필요합니다. 주요 주제로는 재무 및 재무 계획의 일반 원칙, 보험 계획, 직원 복리후생 계획, 투자 및 증권 계획, 주 및 연방 소득세 계획, 자산 보호 계획, 퇴직 계획, 유산 계획 및 재무 상담이 포함됩니다. 이 자격증은 재무 계획 분야의 전문가가 되고자 하는 모든 사람에게 적합합니다. CFP 자격증을 취득하려면 학사 학위가 필요합니다.
기타 전문 자격증
이는 포괄적인 목록이 아니며, 금융 서비스 전문가를 위한 자격증 목록은 208개 이상(계속 증가 중)입니다. 다른 자격증으로는 공인 대체 투자 분석가, 공인 시장 기술자 및 공인 회계사(회계 기사에서 더 자세히 논의합니다)가 있으며, 후자는 회계 세계에서 가장 권위 있는 자격증이지만 금융 세계에서도 큰 도움이 됩니다. 하나 또는 두 개의 자격증을 선택하는 것은 압도적일 수 있으며, 비용과 시간이 많이 소요될 수 있습니다.
재무 분야에서 경력을 계획하고 있다면, 현재 가장 인기 있는 두 가지는 시리즈 7과 공인 재무 분석가로, 이력서에 기재하면 많은 기회를 열어줄 것입니다. 뮤추얼 펀드, 옵션 또는 감독자와 같은 특정 관심사가 있다면, 이러한 경로에 적합한 자격증도 있습니다. 금융 산업에서 제공되는 인증에 대한 이 기본 소개가 유용했기를 바라며, 경력에 행운이 있기를 바랍니다!