5-03 10% 이상 손실을 보지 마세요
규칙 #3 – 어떤 단일 거래에서도 10% 이상 손실을 보지 마세요.
우리는 지난 장에서 스톱 및 리미트 주문에 대해 이야기했으며, 두 가지를 사용하여 수익을 구축하는 방법에 대해 논의했습니다. 그러나 투자자로서 항상 기억해야 할 것은 당신의 #1 목표는 자본 보존입니다. 자본 보존은 당신이 시장에 투자한 돈을 잃고 싶지 않다는 개념입니다. 다시 말해, 당신의 목표는 도박이 아니라 당신의 부를 성장시키는 것입니다.
투자는 도박이 아닙니다
비투자자들은 종종 주식 시장을 도박에 비유하며, 모든 거래가 돈을 벌거나 잃는 “주사위 굴리기”라고 생각합니다. 하지만 그렇지 않습니다 – 회사에 대한 투자는 연구나 직관에 기반해야 합니다. 주식 가격이 하락하기 시작하면, 일반적으로 이 사업에서 무언가가 발생하여 가격이 하락하게 됩니다. 주식 가격이 하락하기 시작하고 그 이유를 확실히 알지 못한다면, 상황을 파악할 때까지 매도하는 것이 좋습니다.
나쁜 실적 보고서, 새로운 경쟁자가 가격에서 이기는 경우, 또는 완전히 실패한 마케팅 캠페인과 같은 것들이 주식 가격을 하루 만에 갑자기 10% 하락시킬 수 있습니다. 오랜 기간 동안 투자자 심리가 나빠지면 주식 가격이 1년 동안 천천히 10% 하락할 수 있습니다 – 이는 알아차리기 훨씬 더 어렵지만, 당신의 포트폴리오에 더 위험합니다. 주식 가격은 매일 오르내리지만, 투자 기간 동안 10% 손실은 심각한 문제가 발생했음을 의미합니다 – 그리고 매도하고 상황을 재평가할 시간입니다. 이는 “더블 다운”하고 가격이 반등하기를 기다릴 시간이라는 의미가 아닙니다 – 이렇게 하면 손실이 두 배가 됩니다!
스톱 주문을 사용하세요
스톱 주문, 특히 트레일링 스톱 주문은 매주 모든 주식을 구매할 때 즉시 설정해야 합니다. 다양한 고문들은 주식 가격의 8%에서 10% 사이가 자동으로 매도하기 전에 감수해야 할 최대 손실이라고 추천합니다.
지금 시간을 내어 – 이미 설정한 가상 포트폴리오로 돌아가서 보유하고 있는 모든 주식에 스톱 주문을 설정하세요. 이렇게 하면 갑작스러운 변동으로 인해 전체 포트폴리오가 무너지는 것을 걱정할 필요가 없습니다.
기억하세요 – 투자는 비즈니스이며, 당신의 주식은 당신의 애완동물이나 친구가 아닙니다. 상황은 항상 “더 나빠질 수” 있으므로, 이미 손실을 보았다고 가정하지 말고 계속 보유하며 반등하기를 바라지 마세요.
구매 가격보다 8%에서 10% 낮은 곳에 스톱 로스 주문이나 트레일링 스톱을 설정하는 것은 반드시 종교적으로 실천해야 하는 루틴입니다. 기술 분석의 아버지이자 Investor’s Business Daily의 창립자인 윌리엄 오닐은 8% 지점을 추천하지만, 다른 사람들은 10%를 말합니다. 네, 때때로 손해를 볼 수 있습니다. 주식이 10% 하락하면, 스톱이 걸리고 주식이 회복될 수 있습니다. 하지만 대개 10% 하락한 주식은 더 하락할 가능성이 큽니다. 물론, 나중에 더 저렴한 가격에 주식을 다시 사는 것은 괜찮지만, 하락하는 동안 사지 말고, 바닥을 친 후 차트에서 패턴을 형성하고 다시 생명 징후를 보일 때까지 기다리세요.