1-12 Πρόσφατη Απόδοση Επενδύσεων
Τώρα που έχουμε εξετάσει διάφορους τύπους επενδύσεων, μπορούμε να συγκρίνουμε πώς έχουν αποδώσει με την πάροδο του χρόνου.
Σε αυτή την περίπτωση, θα υποθέσουμε ότι επενδύσαμε 10.000 δολάρια σε Μετοχές, Χρυσό, Εμπορικά Ακίνητα, Κατοικίες και έναν Λογαριασμό Ταμιευτηρίου τον Ιανουάριο του 2010 και αποσύραμε τα χρήματά μας στο τέλος Μαΐου 2021. Έτσι θα είχε αναπτυχθεί η επένδυσή μας με την πάροδο του χρόνου:
Αυτή είναι μια αρκετά μεγάλη διαφορά! Τώρα μπορούμε να ρίξουμε μια πιο προσεκτική ματιά σε κάθε επένδυση:
Λογαριασμός Ταμιευτηρίου
Ο λογαριασμός ταμιευτηρίου μας αυξήθηκε, αλλά όχι πολύ. Αυτός ο υπολογισμός βασίζεται στην μέση απόδοση του λογαριασμού ταμιευτηρίου με την πάροδο του χρόνου. Για το μεγαλύτερο μέρος αυτής της περιόδου, τα επιτόκια ήταν πολύ χαμηλά και κερδίζαμε μόνο περίπου 0,06% ετησίως. Η επένδυσή μας των 10.000 δολαρίων αυξήθηκε μόνο σε περίπου 10.100 δολάρια σε όλη την διάρκεια της περιόδου.
Ωστόσο, δεν υπήρξε ποτέ σημείο όπου η επένδυσή μας να χάσει χρήματα – οπότε δεν υπήρχε καθόλου κίνδυνος σε αυτή την επένδυση.
Μετοχές
Αν θέλετε να μάθετε ποιες συγκεκριμένες μετοχές έχουν καλή πιθανότητα να αποδώσουν καλά στο άμεσο μέλλον, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε έναν επιλογέα μετοχών όπως τον Motley Fool Stock Advisor. Οι αποδόσεις του Stock Advisor έχουν ξεπεράσει τον S&P 500 σχεδόν κατά 500% από την ίδρυσή του.
Ακίνητα
Για αυτή τη σύγκριση, έχουμε δύο διαφορετικούς τύπους επενδύσεων σε ακίνητα.
Εμπορικά REIT
Ο πρώτος είναι τα Εμπορικά Ακίνητα – αυτή είναι η αξία αν επενδύαμε στο REIT “O”, το οποίο ειδικεύεται στην ενοικίαση εμπορικών χώρων. Υπάρχουν πολλοί διαφορετικοί τύποι REIT με διαφορετικές ειδικότητες, αλλά αυτή είναι μια καλή σύγκριση γιατί υπάρχει εδώ και πολύ καιρό.
Το REIT μας είχε ακόμη περισσότερες ανόδους και καθόδους από τις μετοχές, με κάποιες μεγάλες κορυφές και μεγάλες πτώσεις. Συνολικά, το REIT μας είχε τη δεύτερη υψηλότερη απόδοση από τις επενδύσεις που εξετάσαμε, κλείνοντας στα 26.314 δολάρια.
Κατοικία
Για τα κατοικίδια ακίνητα, η ανάπτυξη βασίζεται στην μέση τιμή πώλησης νέων σπιτιών στις Ηνωμένες Πολιτείες με την πάροδο του χρόνου. Η συνολική ανάπτυξη είναι πολύ μικρότερη από τις μετοχές ή τα REIT, αλλά είναι επίσης πολύ πιο σταθερή – χωρίς μεγάλες κορυφές, χωρίς μεγάλες απώλειες. Τα κατοικίδια ακίνητα έκλεισαν στα 17.158 δολάρια.
Χρυσός
Τέλος, μπορούμε να δούμε μια επένδυση σε χρυσό. Η τιμή του χρυσού συνήθως αυξάνεται όταν η χρηματιστηριακή αγορά είναι πολύ αβέβαιη – έτσι η τιμή αυξήθηκε το 2011/2012 όταν η χρηματιστηριακή αγορά ήταν ασταθής, μειώθηκε ή παρέμεινε σταθερή για αρκετά χρόνια καθώς η χρηματιστηριακή αγορά αυξανόταν σταθερά, και στη συνέχεια αυξήθηκε ξανά το 2021 κατά τη διάρκεια της πανδημίας κορονοϊού. Αυτό προκλήθηκε τόσο από τους επενδυτές που αναζητούσαν “ασφάλιση για το τέλος του κόσμου”, όσο και επειδή η χρηματιστηριακή αγορά είχε κάποιες πολύ άγριες διακυμάνσεις. Η επένδυσή μας των 10.000 δολαρίων σε χρυσό θα άξιζε 15.283 δολάρια – λίγο λιγότερη ανάπτυξη από τα κατοικίδια ακίνητα.
Ποια είναι η καλύτερη;
Κάθε επένδυση που έχουμε εξετάσει έχει μια ισορροπία Κινδύνου και Ανταμοιβής. Οι περισσότερες από αυτές τις ενότητες που ακολουθούν εστιάζουν στην επένδυση στη χρηματιστηριακή αγορά, αλλά ένα υγιές επενδυτικό χαρτοφυλάκιο θα έχει ένα μείγμα διαφορετικών τύπων επενδύσεων.
Γενικά, αυτή είναι η ισορροπία κινδύνου και ανταμοιβής μεταξύ των τύπων επενδύσεων που έχουμε μιλήσει μέχρι τώρα:
| Επένδυση | Επίπεδο Κινδύνου | Πιθανές Αποδόσεις |
| Πιστοποιητικά Καταθέσεων Τράπεζας | Πολύ Χαμηλό | Πολύ Χαμηλό |
| Ομόλογα του Υπουργείου Οικονομικών των Η.Π.Α. | Πολύ Χαμηλό | Χαμηλό |
| Δημοτικά Ομόλογα | Χαμηλό | Χαμηλό – Μεσαίο |
| Εταιρικά Ομόλογα | Χαμηλό – Μεσαίο | Μεσαίο |
| Ακίνητα | Χαμηλό – Μεσαίο | Χαμηλό – Μεσαίο |
| Μετοχές (Αμοιβαία Κεφάλαια, ETFs) | Μεσαίο | Μεσαίο – Υψηλό |
| Πολύτιμα Μέταλλα (Χρυσός, Ασήμι) | Μεσαίο – Υψηλό | Μεσαίο – Υψηλό |
| Αυξημένα ETFs | Υψηλό | Υψηλό – Πολύ Υψηλό |
| Επιλογές | Υψηλό – Πολύ Υψηλό | Πολύ Υψηλό |
| Συναλλαγματική Αγορά FX | Πολύ Υψηλό | Πολύ Υψηλό |
Αν θέλετε να μάθετε περισσότερα για τις μετοχές και να μοιραστείτε ιδέες με άλλους επενδυτές, επισκεφθείτε το Seeking Alpha. Το Seeking Alpha είναι μια ολοκληρωμένη πλατφόρμα για την έρευνα σας σχετικά με τις μετοχές; μπορείτε να φιλτράρετε μετοχές, να διαβάσετε ειδήσεις, να μάθετε για στρατηγικές επένδυσης και πολλά άλλα!
