4-00 Κεφάλαιο 4: Δημιουργώντας το Χαρτοφυλάκιό σας των $100,000

Τώρα που είστε εξοικειωμένοι με μερικούς από τους διαφορετικούς τύπους εντολών και έχετε πραγματοποιήσει μερικές συναλλαγές, ήρθε η ώρα να αρχίσετε να εργάζεστε για τη δημιουργία ενός σωστού Χαρτοφυλακίου. Είτε το πρώτο σας Χαρτοφυλάκιο είναι $500, $25,000 ή ακόμα και $100,000, οι ίδιες αρχές ισχύουν – η μόνη διαφορά είναι πόσες μετοχές από κάθε είδος μπορείτε να αντέξετε οικονομικά.

Στο τέλος του Κεφαλαίου 3, μιλήσαμε για την καθορισμό στόχων, και εκεί είναι που έρχεται στο προσκήνιο η δημιουργία του πρώτου σας χαρτοφυλακίου. Αντί να “επιλέγετε μετοχές”, σκεφτείτε τους πραγματικούς σας επενδυτικούς στόχους και τι θέλετε να αποκομίσετε από τις επενδύσεις σας συνολικά. Αυτό θα βοηθήσει να καθοδηγήσει τη στρατηγική σας για τη δημιουργία χαρτοφυλακίου, όπου θα αρχίσετε να προσδιορίζετε πώς θέλετε να φαίνεται το τελικό σας χαρτοφυλάκιο, τι είδους επενδύσεις χρειάζεται να βρείτε για να επιτύχετε αυτόν τον στόχο, και τελικά να αρχίσετε να επιλέγετε μεμονωμένες μετοχές ή κεφάλαια για να καλύψετε αυτούς τους ρόλους.

Αυτό επιτρέπει στο χαρτοφυλάκιό σας να εξελίσσεται σύμφωνα με το συνολικό σας σχέδιο, αντί να υπάρχει απλώς ως μια συλλογή μετοχών που επιλέξατε. Έτσι, όταν αρχίσετε να διαχειρίζεστε ενεργά το χαρτοφυλάκιό σας, οι εντολές σας για όρια και σταμάτημα θα κάνουν τη “βαριά δουλειά”, και μπορείτε να εστιάσετε σε μακροχρόνια έρευνα και στην ενημέρωση των συνολικών σας στόχων.

Παραδείγματα Σχεδίασης Χαρτοφυλακίου

Εδώ είναι μερικά παραδείγματα, τα οποία συζητήσαμε επίσης στο Κεφάλαιο 3. Αυτά τα παραδείγματα δεν είναι άμεσες επενδυτικές συμβουλές, αλλά απλώς μια γενική ιδέα για το πώς να σκεφτείτε το χαρτοφυλάκιό σας:

Βάζοντας τα Χρήματά σας να Δουλέψουν

Σε αυτό το σενάριο, έχετε αποταμιεύσει τα πρώτα σας $1000 για ένα ταμείο έκτακτης ανάγκης και θέλετε να βάζετε τα χρήματά σας να δουλεύουν για να κερδίσετε υψηλότερη απόδοση από τον λογαριασμό αποταμίευσής σας. Σκοπεύετε να συνεχίσετε να χτίζετε τις αποταμιεύσεις σας αποταμιεύοντας μερικές εκατοντάδες δολάρια επιπλέον κάθε μήνα. Ενώ θέλετε να κρατήσετε το “Ταμείο Έκτακτης Ανάγκης” σας ασφαλές, στο μέλλον θέλετε οι επιπλέον αποταμιεύσεις σας να πηγαίνουν σε κάποιες υψηλότερου κινδύνου, υψηλότερης απόδοσης επιλογές.

Το χαρτοφυλάκιό σας μπορεί να φαίνεται κάπως έτσι:

• Μετά από αυτό το πρώτο $1000, μπορεί να επενδύσετε το ¼ σε μετοχές τεχνολογίας, ¼ σε μετοχές υγειονομικής περίθαλψης, ¼ σε βιοτεχνολογία ή άλλες περιοχές υψηλής ανάπτυξης για να προσπαθήσετε να μεγιστοποιήσετε την απόδοσή σας (και να αναλάβετε υψηλότερους κινδύνους)

Προετοιμασία για μια Σημαντική Αλλαγή στη Ζωή

Σε αυτό το σενάριο, αποταμιεύετε για μια προκαταβολή για ένα σπίτι. Ψάχνετε για ανάπτυξη, αλλά δεν θέλετε να χάσετε την επένδυσή σας και να καθυστερήσετε να κάνετε μια προκαταβολή για πάντα. Σε αυτή την περίπτωση, το χαρτοφυλάκιό σας μπορεί να φαίνεται κάπως έτσι:

• 50% επενδεδυμένα σε δείκτες κεφαλαίων, ώστε η επένδυσή σας να αναπτύσσεται με την ίδια ταχύτητα όπως η αγορά στο σύνολό της.
• 25% σε εταιρείες κατασκευής κατοικιών – η τιμή των μετοχών τους θα αυξηθεί αν τα σπίτια γίνουν πιο ακριβά, οπότε θέλετε οι αποταμιεύσεις σας να αναπτυχθούν για να το αντισταθμίσουν.
• Το υπόλοιπο 25% ως “χρήματα διασκέδασης”, επενδύοντας σε εταιρείες για τις οποίες έχετε καλή αίσθηση σχετικά με την αναπτυξιακή τους προοπτική (αλλά με “εντολές σταματήματος” σε περίπτωση που κάνετε λάθος!).

Σε και τις δύο περιπτώσεις, πριν αρχίσετε να σκέφτεστε ποιες μετοχές θέλετε να επιλέξετε, καθορίζετε έναν στόχο και πόσο κίνδυνο είστε διατεθειμένοι να αναλάβετε. Στη συνέχεια, ορίζετε τους ρόλους που θέλετε να διαδραματίσει κάθε επένδυση στο χαρτοφυλάκιό σας – κάτι που περιορίζει όλες τις 20,000 μετοχές στην αγορά σε κάτι συγκεκριμένο για να εστιάσετε.

Το υπόλοιπο αυτού του κεφαλαίου θα επικεντρωθεί στην κατανόηση της ανοχής σας στον κίνδυνο και σε μερικές επενδυτικές συμβουλές από τους ειδικούς.