Certifications dans l’industrie financière
Avez-vous déjà pensé à une carrière dans l’industrie financière ? Vous êtes-vous demandé ce qui est nécessaire pour être considéré comme un professionnel dans le monde du trading d’actions ? Eh bien, j’ai de bonnes nouvelles : vous êtes au bon endroit ! Nous allons aborder les exigences éducatives et les bases des séries 6, 7 et plusieurs désignations professionnelles dans l’industrie. Alors attachez votre ceinture et commençons !
Achat et vente de titres – Les examens de la série FINRA
Les examens de la série 6 et de la série 7 sont administrés par l’Autorité de régulation de l’industrie financière (FINRA).
Examen de la série 6
L’examen de la série 6 (Examen de représentant de produits d’investissement et de contrats variables) se compose de 100 questions à choix multiples, prend 2 heures et 15 minutes à compléter et coûte 100 $. Le score de passage est de 70 %. Un candidat qui réussit cet examen est capable de solliciter, d’acheter et/ou de vendre des fonds communs de placement et des rentes variables.
Examen de la série 7
L’examen de la série 7 (Examen de représentant en valeurs mobilières générales) se compose de 250 questions à choix multiples, prend six heures à compléter et coûte 305 $. Le score de passage est de 72 %. Un candidat qui réussit cet examen est capable de solliciter, d’acheter et/ou de vendre tous les produits de valeurs mobilières, y compris des produits tels que des actions ordinaires/préférées, des options et des obligations. Il n’y a pas de prérequis pour les examens de la série 6 ou de la série 7, mais vous devez être parrainé par votre employeur pour les passer.
La principale différence entre les examens est la difficulté accrue et le temps d’étude pour la série 7, mais cela vous permet de vendre un plus grand choix de produits d’investissement. Le temps d’étude recommandé pour la série 7 est d’environ 2 mois, et un peu moins pour la série 6. Si vous souhaitez montrer à votre employeur potentiel que vous êtes sérieux au sujet d’obtenir la série 7 dès que vous commencez, vous pouvez suivre un cours de formation de la série 7 pour obtenir une pré-certification.
Autres examens de la série
La série 7 est un prérequis pour la plupart des autres examens que FINRA propose, tels que la série 4 (Examen de responsable des options enregistrées) et la série 24 (Examen de responsable en valeurs mobilières générales). La série 4 est une excellente inscription pour quiconque aime trader des options, et la série 24 est bénéfique pour quiconque souhaitant entrer dans un rôle de supervision ou de gestion dans une organisation financière.
Les chartes de l’Institut CFA
Comme dans toutes les professions telles que médecin ou avocat, certaines désignations professionnelles aident à faire progresser votre carrière. Les désignations les plus prestigieuses que vous pouvez détenir dans le monde de la finance aujourd’hui sont délivrées par le CFA Institute.
Analyste financier certifié
La désignation CFA est actuellement la référence en matière de désignations professionnelles dans le monde de la finance – l’avoir sur votre CV ouvrira de nombreuses portes. Ce programme est proposé par le CFA Institute. Il se compose de trois niveaux, et une fois qu’un candidat a terminé le programme et satisfait à toutes les exigences professionnelles, il se voit attribuer la “charte CFA” et devient “titulaire de la charte CFA”. Actuellement, il y a environ 132 000 titulaires de charte dans le monde. Les exigences d’un titulaire de charte incluent quatre ans d’expérience de travail qualifiée et la détention d’un diplôme universitaire. Les candidats passent un examen par an pendant trois ans (s’ils réussissent chaque niveau). Les coûts varient en fonction du moment de l’inscription, mais se situent entre 710 $ et 955 $ pour chaque niveau. Les taux de réussite varient également, avec une moyenne de 40 % pour le niveau 1, 44 % pour le niveau 2 et 58 % pour le niveau 3. Le temps d’étude recommandé peut être assez intensif, la plupart des candidats rapportant 4 à 6 mois de temps d’étude par niveau. Les faibles taux de réussite ajoutent au prestige d’acquérir cette désignation. C’est la désignation à avoir pour quiconque s’intéresse à la recherche sur les actions ou à la gestion de portefeuille. Les sujets abordés dans les trois niveaux du programme incluent l’éthique, les méthodes quantitatives, l’économie, la finance d’entreprise, le reporting et l’analyse financière, l’analyse des titres et la gestion de portefeuille.
Vous pouvez en savoir plus sur le programme CFA en cliquant ici.
Certificat en mesure de la performance des investissements
Le CFA Institute propose également l’inscription au programme de certificat en mesure de la performance des investissements (CIPM). Cela se concentre sur des compétences avancées, pertinentes à l’échelle mondiale et basées sur la pratique en matière d’évaluation de la performance des investissements et des risques. L’examen est proposé deux fois par an, se compose de 100 questions à choix multiples et prend 3 heures à compléter. L’inscription anticipée pour la première fois vous coûtera 575 $. Cet examen n’a pas de prérequis, prend généralement un an à compléter et est parfait pour les gestionnaires de portefeuille, les conseillers financiers et les professionnels de l’investissement en général.
Vous pouvez en savoir plus sur le programme CIPM en cliquant ici.
L’Institut des certifications en affaires et finance
En plus du CFA Institute, le deuxième ensemble le plus important de désignations professionnelles est proposé par l’Institut des affaires et de la finance, ou IBF. Ces certifications se concentrent davantage sur les fonds communs de placement, les rentes et les obligations.
Spécialiste certifié des fonds
Si les fonds communs de placement vous intéressent, le spécialiste certifié des fonds pourrait être la certification qu’il vous faut. C’est la plus ancienne désignation dans l’industrie des fonds communs de placement, et elle est fournie par l’Institut des affaires et de la finance. Elle se compose d’un programme d’auto-apprentissage de 60 heures. Pour en savoir plus sur cette certification, cliquez ici.
Autres certifications IBF
L’IBF propose plusieurs autres désignations, notamment le Certified Annuity Specialist (CAS), le Certified Income Specialist (CIS), le Certified Tax Specialist (CTS), le Board Certified in Estate Planning (CES) et un Master of Science en Services Financiers (MSFS). Il y a plus de 13 000 titulaires de désignation IBF à travers le monde.
Certifications pour la planification de la retraite
Si vous aimez travailler avec les personnes âgées, une certification de Certified Senior Advisor vous permettra d’établir des relations efficaces avec les seniors et de les aider à planifier leur retraite. Cette désignation est proposée par la Society of Certified Senior Advisors. L’Institut de Business & Finance propose également un programme de Certified Senior Consultant (CSC) composé d’un programme d’auto-apprentissage de 30 heures. Ce programme se concentre sur les problèmes auxquels est confrontée la population vieillissante, y compris la sécurité sociale, Medicare, le logement et la retraite.
Planificateur Financier Certifié
Un Planificateur Financier Certifié est administré par le Certified Financial Planner Board of Standards Inc. et couvre plus de 100 sujets. La désignation CFP est un peu comme un parapluie – un Planificateur Financier Certifié est quelqu’un qui peut aider un individu à planifier tous les aspects de sa vie financière, de la manière d’allouer ses revenus entre épargne, dépenses, investissements et retraite, jusqu’à la gestion de portefeuilles à revenu fixe pour les retraités, et même à l’aide à la planification fiscale.
L’examen se déroule sur deux jours (10 heures au total) et se compose de 180 questions, bien qu’il ait récemment été réduit à 170 questions et à une période d’examen de 6 heures grâce à la conversion des tests papier en tests informatisés. Le coût est de 595 $ et le taux de réussite est en moyenne dans les 60 %. Un diplôme de baccalauréat est requis pour obtenir la certification, ainsi que 3 ans d’expérience professionnelle à temps plein ou un apprentissage de 2 ans. Les principaux sujets abordés incluent les principes généraux de la finance et de la planification financière, la planification des assurances, la planification des avantages sociaux, la planification des investissements et des valeurs mobilières, la planification fiscale d’État et fédérale, la planification de la protection des actifs, la planification de la retraite, la planification successorale et le conseil financier. Cette certification est parfaite pour quiconque cherchant à devenir un expert dans le domaine de la planification financière. Vous devez avoir un diplôme de baccalauréat pour obtenir la certification CFP.
Autres désignations professionnelles
Ceci n’est pas une liste exhaustive, car le nombre de désignations disponibles pour les professionnels des services financiers dépasse 208 (et continue de croître). Certains des autres désignations incluent Chartered Alternative Investment Analyst, Chartered Market Technician et Certified Public Accountant (que nous discutons plus en détail dans nos articles sur la comptabilité), cette dernière étant la plus prestigieuse dans le monde de la comptabilité, mais ayant également un long chemin dans le monde financier. Il peut être écrasant de choisir une ou deux désignations à poursuivre, et cela peut également être coûteux et chronophage.
Si vous essayez de planifier votre carrière en finance, les deux plus populaires actuellement sont la Série 7 et Chartered Financial Analyst, qui ouvriront beaucoup de portes si vous pouvez les mentionner sur votre CV. Si vous avez un intérêt spécifique tel que les fonds communs de placement, les options ou la supervision, il existe des désignations qui sont parfaites pour ces parcours professionnels également. J’espère que cette introduction de base aux certifications disponibles dans l’industrie financière a été utile et je vous souhaite bonne chance dans votre carrière !