Finantsitööstuse sertifikaadid
Kas olete kunagi mõelnud karjäärile finantsitööstuses? Kas olete mõelnud, mis on vajalik, et olla aktsiakaubanduse maailmas professionaal? Mul on teile head uudised: olete jõudnud õigesse kohta! Käsitleme hariduse nõudeid ja Series 6, Series 7 ning mitmeid professionaalseid nimetusi tööstuses. Nii et pange turvavöö kinni ja alustame!
Väärtpaberite ostmine ja müümine – FINRA seeria eksamid
Series 6 ja Series 7 eksamid korraldab Finantsitööstuse Reguleerimise Amet (FINRA).
Series 6 eksam
Series 6 eksam (Investeerimisettevõtte ja Muutuvate Lepingu Toodete Esindaja Eksam) koosneb 100 valikvastustega küsimusest, kestab 2 tundi ja 15 minutit ning maksab 100 dollarit. Läbimise skoor on 70%. Kandidaat, kes selle eksami läbib, saab paluda, osta ja/või müüa investeerimisfonde ja muutuvate annuiteete.
Series 7 eksam
Series 7 eksam (Üldiste Väärtpaberite Esindaja Eksam) koosneb 250 valikvastusega küsimusest, kestab kuus tundi ja maksab 305 dollarit. Läbimise skoor on 72%. Kandidaat, kes selle eksami läbib, saab paluda, osta ja/või müüa kõiki väärtpaberite tooteid, sealhulgas tavalisi/eelistatud aktsiaid, optsioone ja võlakirju. Series 6 ja Series 7 eksamite jaoks ei ole eeltingimusi, kuid peate olema oma tööandja poolt toetatud, et neid sooritada.
Peamine erinevus eksamite vahel on suurenenud raskusaste ja õpingute aeg Series 7 puhul, kuid see võimaldab teil müüa suuremat valikut investeerimistooted. Soovitatav õpingute aeg Series 7 jaoks on umbes 2 kuud ja veidi vähem Series 6 jaoks. Kui soovite näidata oma potentsiaalsele tööandjale, et olete tõsiselt huvitatud Series 7 saamisest kohe, kui alustate, võite osaleda Series 7 koolitusprogrammis, et saada eelnevalt sertifitseeritud.
Muud seeria eksamid
Series 7 on eeltingimus enamikule teistest eksamitest, mida FINRA pakub, nagu Series 4 (Registreeritud Valikute Peamine Eksam) ja Series 24 (Üldiste Väärtpaberite Peamine Eksam). Series 4 on suurepärane registreerimine kõigile, kes naudivad optsioonide kauplemist, ja Series 24 on kasulik kõigile, kes soovivad siseneda järelevalve- või juhtimisrolli finantsorganisatsioonis.
CFA Instituudi sertifikaadid
Nagu kõikides ametites, nagu arst või advokaat, aitavad teatud professionaalsed nimetused teie karjääri edendada. Täna on finantsmaailmas kõige prestiižsemad nimetused, mis on välja antud CFA Instituudi poolt.
Certified Financial Analyst
CFA nimetus on praegu finantsmaailma professionaalsete nimetuste kuldstandard – selle olemasolu teie CV-s avab palju uksi. See programm on saadaval CFA Instituudi kaudu. See koosneb kolmest tasemest ja kui kandidaat lõpetab programmi ja täidab kõik professionaalsed nõuded, antakse talle “CFA sertifikaat” ja ta saab “CFA sertifikaadi omanikuks”. Praegu on maailmas umbes 132 000 sertifikaadi omanikku. Sertifikaadi omaniku nõuded hõlmavad nelja aastat kvalifitseeritud töökogemust ja ülikooli kraadi. Kandidaadid teevad ühe eksami aastas kolme aasta jooksul (kui nad läbivad iga taseme). Kulud varieeruvad sõltuvalt registreerimise ajast, kuid jäävad vahemikku 710–955 dollarit iga taseme kohta. Läbimise määrad varieeruvad samuti, keskmiselt 40% tasemel 1, 44% tasemel 2 ja 58% tasemel 3. Soovitatav õpingute aeg võib olla üsna intensiivne, enamik kandidaate teatab 4-6 kuust õpingute aega iga taseme kohta. Madalad läbimise määrad suurendavad selle nimetuse prestiiži. See on nimetus, mida soovite omada, kui olete huvitatud aktsiate uurimisest või portfellihaldusega tegelemisest. Kolme taseme programmi teemad hõlmavad eetikat, kvantitatiivseid meetodeid, majandust, ettevõtte rahandust, finantsaruandlust ja analüüsi, väärtpaberite analüüsi ning portfellihaldust.
Saate rohkem teada CFA programmi kohta, klikkides siia.
Investeerimise Tulemuslikkuse Mõõtmise Sertifikaat
CFA Instituut pakub ka registreerimist Investeerimise Tulemuslikkuse Mõõtmise Sertifikaadi (CIPM) Programmis. See keskendub edasijõudnud, globaalselt asjakohastele ja praktikapõhistele investeerimise tulemuslikkuse ja riskihindamise oskustele. Eksam toimub kaks korda aastas, koosneb 100 valikvastusega küsimusest ja kestab 3 tundi. Esmakordne varajane registreerimine maksab 575 dollarit. Sellel eksamil ei ole eeltingimusi, see kestab tavaliselt ühe aasta ja on ideaalne portfellihalduritele, finantsnõustajatele ja investeerimisprofessionaalidele üldiselt.
Saate rohkem teada CIPM programmi kohta, klikkides siia.
Äri- ja Finantsinstituudi sertifikaadid
Lisaks CFA Instituudile pakub järgmine kõige olulisem professionaalsete nimetuste kogum Äri- ja Finantsinstituut, või IBF. Need sertifikaadid keskenduvad rohkem investeerimisfondidele, annuiteetidele ja võlakirjadele.
Certified Fund Specialist
Kui investeerimisfondid huvitavad teid, võib Certified Fund Specialist olla just see sertifikaat, mida vajate. See on vanim nimetus investeerimisfondide tööstuses ja seda pakub Äri- ja Finantsinstituut. See koosneb 60-tunnisest iseseisvast õppeprogrammist. Sertifikaadi kohta rohkem teada saamiseks klikkige siia.
Teised IBF sertifikaadid
IBF pakub mitmeid muid nimetusi, sealhulgas sertifitseeritud annuiteedi spetsialist (CAS), sertifitseeritud sissetuleku spetsialist (CIS), sertifitseeritud maksuspetsialist (CTS), kinnitatud kinnisvara planeerimise spetsialist (CES) ja magistrikraad rahanduse alal (MSFS). Üle kogu maailma on rohkem kui 13 000 IBF nimetuse omanikku.
Pensioni planeerimise sertifikaadid
Kui teile meeldib töötada eakate inimestega, võimaldab sertifitseeritud eakas nõustaja sertifikaat teil luua tõhusaid suhteid eakatega ja aidata neil planeerida oma pensioni. Seda nimetust pakub Sertifitseeritud Eakate Nõustajate Ühing. Äri- ja rahainstituut pakub ka sertifitseeritud eaka konsultandi (CSC) programmi, mis koosneb 30-tunnisest iseseisva õppe programmist. See programm keskendub vananeva elanikkonna ees seisvatele probleemidele, sealhulgas sotsiaalkindlustusele, Medicare’ile, eluasemele ja pensionile.
Sertifitseeritud finantsplaneerija
Sertifitseeritud finantsplaneerijat haldab Sertifitseeritud Finantsplaneerijate Standardite Nõukogu ja see katab üle 100 teema. CFP nimetust võib võrrelda vihmavarjuga – sertifitseeritud finantsplaneerija on keegi, kes saab aidata inimesel planeerida kõiki oma finantselu aspekte, alates sellest, kuidas jaotada oma sissetulek säästmiseks, kulutamiseks, investeerimiseks ja pensioniks, kuni fikseeritud sissetulekuga portfellide haldamiseni pensionäride jaoks ning isegi abistamiseni tulude maksustamise planeerimisel.
Eksam toimub kahe päeva jooksul (kokku 10 tundi) ja koosneb 180 küsimusest, kuigi hiljuti on see vähendatud 170 küsimusele ja 6-tunnisele testimise perioodile, tänu üleminekule pabertestilt arvutitestile. Hind on 595 dollarit ja sooritusprotsent jääb madalasse 60% vahemikku. Sertifikaadi saamiseks on vajalik bakalaureusekraad koos 3-aastase täistööajaga töökogemusega või 2-aastase õpikogemusega. Peamised teemad hõlmavad finants- ja finantsplaneerimise üldpõhimõtteid, kindlustusplaneerimist, töötajate hüvede planeerimist, investeerimist ja väärtpaberite planeerimist, osariigi ja föderaalse tulumaksu planeerimist, varade kaitse planeerimist, pensioni planeerimist, kinnisvara planeerimist ja finantsnõustamist. See sertifikaat on ideaalne kõigile, kes soovivad saada ekspertideks finantsplaneerimise valdkonnas. CFP sertifikaadi saamiseks on vajalik bakalaureusekraad.
Teised ametialased nimetused
See ei ole täielik nimekiri, kuna finantsteenuste spetsialistide jaoks saadaval olevate nimetuste arv ületab 208 (ja kasvab). Mõned teised nimetused hõlmavad sertifitseeritud alternatiivsete investeeringute analüütikut, sertifitseeritud turutehnikat ja sertifitseeritud raamatupidajat (mille kohta arutame rohkem meie raamatupidamise artiklites), viimane neist on raamatupidamismaailmas kõige prestiižsem, kuid omab suurt tähtsust ka finantsmaailmas. Ühe või kahe nimetuse valimine võib olla ülekaalukas ning see võib olla ka kulukas ja aeganõudev.
Kui proovite planeerida oma karjääri rahanduses, on kaks kõige populaarsemat hetkel Series 7 ja sertifitseeritud finantsanalüütik, mis avavad palju uksi, kui suudate need oma CV-s esitada. Kui teil on konkreetne huvi, näiteks investeerimisfondide, optsioonide või järelevalve osas, on ka nende karjääriteede jaoks ideaalsed nimetused. Loodan, et see põhjalik sissejuhatus rahanduse valdkonnas saadaval olevatesse sertifikaatidesse oli kasulik ja soovin teile edu teie karjääris!