5-03 Ära kaota kunagi rohkem kui 10%
Reegel #3 – Ära kunagi, mitte kunagi, kaota rohkem kui 10% üheainsa tehingu pealt.
Me oleme eelnevas peatükis rääkinud nii stop- kui ka limiittellimustest ning nende kasutamisest oma tulude kasvatamiseks. Kuid investeerijana pea alati meeles, et sinu #1 eesmärk on kapitali säilitamine. Kapitali säilitamine on mõte, et sa ei soovi kaotada raha, mille sa turule panid. Teisisõnu, sinu eesmärk on kasvatada oma varandust, mitte riskida.
Investeerimine ei ole hasartmäng
Mittekasvatajad võrdlevad sageli aktsiaturgu hasartmängudega, kus iga tehing on “täringu viskamine”, et raha teenida või kaotada. Kuid see ei ole tõsi – investeerimine ettevõttesse peaks põhinema uurimistööl või intuitsioonil. Ja kui aktsia hind hakkab langema, juhtub see tavaliselt seetõttu, et ettevõttes on toimunud midagi, mis on seda käivitanud. Kui aktsia hind hakkab langema ja sa ei ole päris kindel, miks, tähendab see, et sa peaksid selle müüma, kuni saad aru, mis toimub.
Asjad nagu halb kasumiaruanne, uus konkurent, kes alistab nad hinnaga, või täielikult ebaõnnestunud turunduskampaania võivad põhjustada aktsia hinna järsku langemist 10% ühe päevaga. Investeerijate meeleolu pika aja jooksul võib põhjustada aktsia hinna aeglast langemist 10% aasta jooksul – seda on palju raskem märgata, kuid see on sinu portfelli jaoks veelgi ohtlikum. Aktsiahinnad tõusevad ja langevad iga päev, kuid 10% kaotus sinu investeeringu jooksul tähendab, et midagi läks tõsiselt valesti – ja on aeg müüa ja uuesti hinnata, mis toimub. See ei tähenda, et on aeg “topelt panustada” ja oodata, kuni hind taastub – just nii sa topeltkaotad!
Kasutage oma stop-tellimusi
Stop-tellimused, eriti jälgivad stop-tellimused, tuleks seada kohe, kui ostate iga aktsia. Erinevad nõustajad soovitavad, et aktsia hinna maksimaalne kaotus, mille te enne automaatset müüki võtate, peaks olema kuskil 8% kuni 10% aktsia hinnast, ja mitte tagasi vaadata.
Võta praegu aega – mine tagasi virtuaalsesse portfelli, mille oled juba seadnud, ja sea stop-tellimused igale aktsiale, mida hoiad. Nii ei pea sa kunagi muretsema, et äkiline kõikumine hävitab kogu sinu portfelli.
Pea meeles – investeerimine on äri ja sinu aktsiad ei ole sinu lemmikloomad või sõbrad. Asjad võivad alati “halvemaks minna”, seega ära eelda, et oled juba kaotuse saanud, seega võid lihtsalt edasi hoida ja loota, et see taastub.
Stop-loss tellimuse või jälgiva stop-tellimuse seadmine 8 kuni 10% alla sinu ostuhinna on rutiin, mida pead usinalt harjutama. William O’Neill, tehnilise analüüsi isa ja Investor’s Business Daily asutaja, soovitab 8% punkti, kuid teised ütlevad 10%. Jah, sa saad aeg-ajalt põletada. Kui aktsia langeb 10%, saad sa stopitud ja aktsia võib taastuda. Kuid enamasti jätkab aktsia, mis langeb 10%, veelgi langemist. Muidugi, on okei osta aktsia hiljem tagasi odavama hinnaga, kuid ära osta seda langemise ajal, oota, kuni see on põhja jõudnud, moodustanud graafikul baasmustri ja seejärel näitab taas elu märke.