Certifikace v oblasti financí
Uvažovali jste někdy o kariéře v oblasti financí? Přemýšleli jste, co je potřeba, abyste byli považováni za profesionála ve světě obchodování s akciemi? Mám pro vás dobrou zprávu: jste na správném místě! Pokryjeme vzdělávací požadavky a základy Series 6, Series 7 a několika profesních označení v oboru. Tak se připravte a pojďme začít!
Nákup a prodej cenných papírů – zkoušky FINRA Series
Zkoušky Series 6 a Series 7 spravuje Úřad pro regulaci finančního průmyslu (FINRA).
Zkouška Series 6
Zkouška Series 6 (Zkouška z investičních společností a produktů variabilních smluv) se skládá ze 100 otázek s výběrem odpovědi, trvá 2 hodiny a 15 minut a stojí 100 USD. Minimální úspěšnost je 70%. Uchazeč, který tuto zkoušku složí, je schopen nabízet, kupovat a/nebo prodávat podílové fondy a variabilní anuity.
Zkouška Series 7
Zkouška Series 7 (Zkouška z obecného zastoupení cenných papírů) se skládá ze 250 otázek s výběrem odpovědi, trvá šest hodin a stojí 305 USD. Minimální úspěšnost je 72%. Uchazeč, který tuto zkoušku složí, je schopen nabízet, kupovat a/nebo prodávat všechny produkty cenných papírů, což zahrnuje produkty jako jsou akcie, opce a dluhopisy. Neexistují žádné předpoklady pro zkoušky Series 6 nebo Series 7, ale musíte být sponzorováni svým zaměstnavatelem, abyste je mohli absolvovat.
Hlavní rozdíl mezi zkouškami je zvýšená obtížnost a studijní čas pro Series 7, ale umožňuje vám prodávat širší výběr investičních produktů. Doporučený studijní čas pro Series 7 je přibližně 2 měsíce, a o něco méně pro Series 6. Pokud chcete ukázat svému potenciálnímu zaměstnavateli, že to s získáním Series 7 myslíte vážně hned od začátku, můžete absolvovat školení Series 7, abyste získali předcertifikaci.
Další zkoušky Series
Series 7 je předpokladem pro většinu dalších zkoušek, které FINRA nabízí, jako jsou Series 4 (Zkouška registrovaného zástupce opcí) a Series 24 (Zkouška obecného zástupce cenných papírů). Series 4 je skvělá registrace pro každého, kdo má rád obchodování s opcemi, a Series 24 je prospěšná pro každého, kdo se chce dostat do dozorčí nebo manažerské role ve finanční organizaci.
Chartery CFA Institute
Stejně jako ve všech profesích, jako je lékař nebo právník, určité profesní označení pomáhá rozvíjet vaši kariéru. Nejpřísnější označení, které můžete mít ve světě financí dnes, vydává CFA Institute.
Certifikovaný finanční analytik
Označení CFA je v současnosti zlatým standardem profesních označení ve světě financí – mít to ve svém životopise otevře mnoho dveří. Tento program je nabízen prostřednictvím CFA Institute. Skládá se ze tří úrovní a jakmile uchazeč dokončí program a splní všechny profesní požadavky, je mu udělen „CFA charter“ a stává se „držitelem CFA charteru“. V současnosti je na světě přibližně 132 000 držitelů charteru. Požadavky na držitele charteru zahrnují čtyři roky kvalifikované pracovní zkušenosti a držení vysokoškolského titulu. Uchazeči skládají jednu zkoušku ročně po dobu tří let (pokud složí každou úroveň). Náklady se liší v závislosti na čase registrace, ale pohybují se od 710 do 955 USD za každou úroveň. Úspěšnost se také liší, průměrně 40% pro úroveň 1, 44% pro úroveň 2 a 58% pro úroveň 3. Doporučený studijní čas může být velmi intenzivní, přičemž většina uchazečů hlásí 4-6 měsíců studijního času na úroveň. Nízké úspěšnosti přispívají k prestiži získání tohoto označení. Toto je označení, které by měl mít každý, kdo má zájem o výzkum akcií nebo správu portfolia. Témata pokrytá ve třech úrovních programu zahrnují etiku, kvantitativní metody, ekonomii, podnikové finance, finanční reporting a analýzu, analýzu cenných papírů a správu portfolia.
Více informací o programu CFA naleznete kliknutím zde.
Certifikát v měření výkonnosti investic
CFA Institute také nabízí zápis do programu Certifikát v měření výkonnosti investic (CIPM). Tento program se zaměřuje na pokročilé, globálně relevantní a praktické dovednosti v oblasti hodnocení výkonnosti investic a rizik. Zkouška se koná dvakrát ročně, skládá se ze 100 otázek s výběrem odpovědi a trvá 3 hodiny. První registrace v předstihu vás vyjde na 575 USD. Tato zkouška nemá žádné předpoklady, obvykle trvá jeden rok, a je ideální pro správce portfolií, finanční poradce a investiční profesionály obecně.
Více informací o programu CIPM naleznete kliknutím zde.
Certifikace Institutu podnikání a financí
Kromě CFA Institute je dalším nejdůležitějším souborem profesních označení, které nabízí Institut podnikání a financí, nebo IBF. Tyto certifikace se více zaměřují na podílové fondy, anuity a dluhopisy.
Certifikovaný specialista na fondy
Pokud vás zajímají podílové fondy, certifikovaný specialista na fondy by mohl být certifikací pro vás. Je to nejstarší označení v průmyslu podílových fondů a poskytuje ho Institut podnikání a financí. Skládá se z 60hodinového samostudijního programu. Chcete-li se dozvědět více o této certifikaci, klikněte zde.
Další certifikace IBF
IBF nabízí několik dalších označení, která zahrnují Certifikovaného specialistu na anuity (CAS), Certifikovaného specialistu na příjmy (CIS), Certifikovaného specialistu na daně (CTS), certifikaci Rady pro plánování majetku (CES) a magisterský titul v oboru finančních služeb (MSFS). Po celém světě je více než 13 000 držitelů označení IBF.
Certifikace pro plánování důchodu
Pokud rádi pracujete se seniory, certifikace Certifikovaného senior poradce vám umožní budovat efektivní vztahy se seniory a pomoci jim naplánovat jejich důchod. Toto označení je nabízeno prostřednictvím Společnosti certifikovaných senior poradců. Institut podnikání a financí také nabízí program Certifikovaného senior konzultanta (CSC), který se skládá z 30 hodinového samostudijního programu. Tento program se zaměřuje na problémy, kterým čelí stárnoucí populace, včetně sociálního zabezpečení, Medicare, bydlení a důchodu.
Certifikovaný finanční plánovač
Certifikovaný finanční plánovač je spravován Radou certifikovaných finančních plánovačů a pokrývá více než 100 témat. Certifikace CFP je něco jako deštník – certifikovaný finanční plánovač je někdo, kdo může pomoci jednotlivci naplánovat všechny aspekty jejich finančního života, od toho, jak rozdělit svůj příjem mezi úspory, výdaje, investice a důchod, až po správu portfolií s pevným příjmem pro důchodce a dokonce i pomoc s plánováním daní z příjmu.
Zkouška probíhá během dvou dnů (celkem 10 hodin) a skládá se z 180 otázek, i když byla nedávno snížena na 170 otázek a 6 hodinový zkušební čas díky přechodu z papírového testování na testování na počítači. Náklady činí 595 USD a průměrná úspěšnost je kolem 60%. K získání certifikace je vyžadován bakalářský titul spolu s 3 lety praxe na plný úvazek nebo 2letou praxí. Hlavní témata zahrnují obecné principy financí a finančního plánování, plánování pojištění, plánování zaměstnaneckých výhod, plánování investic a cenných papírů, plánování daní z příjmu na státní a federální úrovni, plánování ochrany majetku, plánování důchodu, plánování majetku a finanční poradenství. Tato certifikace je ideální pro každého, kdo se chce stát odborníkem v oblasti finančního plánování. K získání certifikace CFP potřebujete bakalářský titul.
Další profesionální označení
Toto není vyčerpávající seznam, protože seznam dostupných označení pro profesionály v oblasti finančních služeb čítá více než 208 (a stále roste). Některá z dalších označení zahrnují Chartered Alternative Investment Analyst, Chartered Market Technician a Certifikovaný veřejný účetní (o kterém podrobněji diskutujeme v našich článcích o účetnictví), přičemž poslední z nich je nejprestižnější v účetním světě, ale má také velký význam ve světě financí. Může být ohromující vybrat si jedno nebo dvě označení, která sledovat, a může to být také nákladné a časově náročné.
Pokud se snažíte naplánovat svou kariéru ve financích, v současnosti jsou nejpopulárnějšími dvěma označeními Series 7 a Chartered Financial Analyst, které otevřou mnoho dveří, pokud je můžete uvést ve svém životopise. Pokud máte konkrétní zájem, jako jsou podílové fondy, opce nebo supervize, existují označení, která jsou ideální pro tyto kariérní cesty také. Doufám, že tento základní úvod k dostupným certifikacím v oblasti financí byl užitečný a přeji vám hodně štěstí ve vaší kariéře!