4-07 الموارد

حان الوقت لتقرير كيفية بناء محفظتك. سواء قررت استثمار أموال افتراضية أو أموال حقيقية، يجب أن يكون لديك الآن أساس لإنشاء خطة واستراتيجية مدروسة خاصة بك. باستخدام محفظتك الافتراضية وقدرتك على التداول، يمكنك اختبار استراتيجيتك و”تعديلها” إذا لزم الأمر، لتحقيق نتائج مربحة في كل من العالم الافتراضي والحقيقي.

المصطلحات

المحفظة – مجموعة من الاستثمارات التي تمتلكها. يمكن أن تكون المحفظة مجرد “كل شيء مختلط في دلو”، أو (من الناحية المثالية) مبنية بهدف أو هدف محدد في الاعتبار.

تنويع – فعل موازنة المحفظة من خلال شراء مجموعة متنوعة من الاستثمارات في قطاعات أو أنواع أمان مختلفة.

نسبة شارب – مقياس للمخاطر مقابل المكافأة، يتم حسابه عن طريق قسمة عوائد سهم أو محفظة على تباينها على مر الزمن.

KISS – “اجعلها بسيطة، غبي”، مانترا استثمارية شائعة تشكل استراتيجية الاستثمار “اشتر ما تعرفه”.

وارن بافيت – أحد أنجح المستثمرين في العالم وأغنى الرجال. يدعم بافيت استراتيجية الاستثمار “اشتر واحتفظ”.

بيتر لينش – أحد أنجح المستثمرين في العالم، ومدير سابق لأحد أنجح صناديق الاستثمار المشتركة. هو من دعاة استراتيجية الاستثمار “اشتر ما تعرفه”.

Ten-baggers – سهم يعود بعشرة أضعاف سعر شرائه.

مصفاة الأسهم – أداة يستخدمها المستثمرون لتصفية الأسهم حسب معايير مختلفة للعثور على استثمار يناسب احتياجاتهم.

صندوق المؤشر – صندوق ETF أو صندوق مشترك مصمم لمطابقة، وليس تجاوز، عوائد مؤشر الأسهم مثل داو جونز أو S&P 500

تمرين

قم بإعداد قائمة بالأسهم التي تهمك. حدد صناعتها، والقيمة السوقية، وعوائد الأرباح. الآن قم ببناء محفظة متوازنة ومتنوعة تتكون من 10 أسهم على الأقل في حسابك الافتراضي. تأكد من أن لديك مجموعة من الأسهم من صناعات مختلفة، وقيم سوقية، وأرباح، ودول.